贏在轉型：中小銀行流程銀行建設（簡體書）

筆者彭洪輝從2007年開始主導一批中小銀行進行 流程銀行項目建設，取得了一些成功的經驗。《贏在 轉型(中小銀行流程銀行建設)》就是筆者多年來的切 身體驗和實際操作經驗，也是筆者多年來鉆研于現代 銀行業經營與管理的理論積淀。在本書中，筆者從流 程銀行基本 理論人手，深入淺出地介紹了流程銀行建設的程序與 步驟、原則和方法，并對流程銀行建設的主要內容及 效果評價等作了詳盡闡述與論證，力求做到體系完整 、內容翔實、旁征博引、說理透徹、可操作性強，以 對中小商業銀行流程銀行建設乃至現代經營管理給予 一定的指導和幫助。當然，因為筆者水平所限，書中 所涉及事例不一定全面、系統，理論闡述不一定準確 、完整，加上各家中小銀行在規模效益、經營能力與 管理水平等方面存在較大差異，因此，本書只 對中小銀行進行流程銀行建設起拋磚引玉的作用。各 家中小銀行如需實施流程 銀行建設，還必須從實際出發，做好規劃，循序漸進 ，以求實效。同時，對書 中錯漏之處，也懇請讀者和業內專家不吝批評、指正 ，以便進一步修訂完善。
《贏在轉型(中小銀行流程銀行建設)》的讀者對 象主要是中小銀行實施流程銀行建設項目的參與人員 ，也可 以作為對中小銀行所有員工進行業務培訓與工作指導 的工具書，同時適合對銀 行業經營管理、內部控制等領域感興趣的金融類大專 院校教師及學生。

第一章 流程銀行建設理論指導
第一節 企業流程與銀行流程綜述
一、流程的內涵及其分類-
二、商業銀行流程的基本內容
三、“流程管事，制度管人”
四、流程的特征與判斷優秀流程的標準
五、流程圖的繪制與運用
第二節 流程優化與流程再造基本原理
一、流程優化的原因、作用與方法
二、流程再造理論的發展與應用
三、流程再造的目的與特征
四、流程再造的工作方法
五、對流程再造的認識誤區及相關環境對策
六、流程再造面臨的阻力
第三節 流程銀行建設概述 第一章 流程銀行建設理論指導 
第一節 企業流程與銀行流程綜述 
一、流程的內涵及其分類-
二、商業銀行流程的基本內容
三、“流程管事，制度管人”
四、流程的特征與判斷優秀流程的標準
五、流程圖的繪制與運用
第二節 流程優化與流程再造基本原理
一、流程優化的原因、作用與方法
二、流程再造理論的發展與應用
三、流程再造的目的與特征
四、流程再造的工作方法
五、對流程再造的認識誤區及相關環境對策
六、流程再造面臨的阻力
第三節 流程銀行建設概述
一、流程銀行與職能銀行的區別
二、流程銀行建設的特征及原則
三、實施流程銀行建設的主要困難
四、銀行同業經驗借鑒
第二章 流程銀行建設主要步驟及任務分解
第一節 項目啟動前準備工作分解
一、營造良好的建設環境
二、明確流程銀行建設的動因和目標
三、明確流程銀行建設實施主體的職責 
第二節 基礎建設階段主要工作分解 
一、制定清晰的愿景和發展戰略 
二、優化再造業務流程和架構
三、優化再造管理流程和架構
四、優化再造支持流程和架構
五、建設強有力的信息科技支撐
第三節 持續改進階段重點工作分解
一、建立流程持續改進的管理機制
二、建立流程再造效果的評價機制
三、建立和完善流程主管制
四、實現企業文化的轉型
第三章 發展戰略澄清
第一節 企業戰略與流程的戰略啟示
一、企業戰略的定義
二、流程的戰略啟示
第二節 戰略澄清的主要方法
一、企業外部環境分析
二、企業內部結構分析
三、SWOT分析
第三節 經營機制轉型
一、經營機制轉型概述 
二、經營機制轉型中的內外部環境分析
三、經營機制轉型的工作重點
第四節 戰略澄清實例操作
一、戰略澄清的工作目標、思路和實施步驟
二、整體經營狀況分析
三、市場環境及競爭態勢分析
四、內部經營管理能力評估
五、戰略總體定位及具體規劃
六、基于戰略的運營模式設計及戰略保障
第四章 核心業務流程優化與再造
第一節 授信業務流程
一、授信業務流程運行現狀分析
二、授信業務流程再造的思路及工作步驟
三、基于內部評級法的授信管理流程優化
四、再造后的授信業務流程圖
第二節 資金業務流程
一、資金業務面臨的主要問題及應對措施
二、資金業務流程再造主要思路-
三、主要資金業務品種及優化后的操作流程
第三節 運營業務流程
一、運營業務流程存在的主要問題
二、推行運營業務流程再造的重要性
三、運營業務流程再造指導思想、目標和要求
四、運營業務流程再造案例分析
第五章 核心管理流程優化與再造
第一節 人力資源管理流程-
一、人力資源管理主要職能
二、人力資源管理存在的問題及對策一
三、人力資源管理流程再造主要工作
第二節 財務管理流程
一、財務預算管理流程
二、資產負債管理流程
三、財務分析管理流程
四、資金頭寸管理要求
五、非信貸資產風險分類管理流程
第三節 信息科技管理流程
一、信息科技工作有效性評估
二、信息科技流程再造實例說明
三、信息科技重要崗位職責的重構
第四節 合規與風險管理流程
一、操作風險識別與評估流程
二、誠信舉報管理流程
三、風險事項報告流程
四、合規問責流程
五、流程優化與再造管理程序
六、外聘律師管理流程
第五節 內部審計流程
一、內部審計風險的流程控制
二、內部審計操作流程-
三、審計臺賬管理流程
第六章 組織結構優化與再造
第一節 組織結構的形式及其意義
一、組織理論的發展與組織結構形式的變化
二、組織結構的層級與分類
三、組織結構對銀行經營管理的重要意義
第二節 組織結構優化與再造的原則及目標
一、現行組織結構存在的問題及解決路徑
二、組織結構優化與再造的關鍵要素及原則
三、組織結構需要具備的機制特征
四、組織結構優化與再造的目標及配套體系建設
第三節 流程型組織結構的構建
一、流程型組織結構的構成要素、特征及作用
二、流程型組織結構建設的內容及步驟
三、流程型組織結構建設的原則及注意事項
四、流程型組織結構建設的配套措施
第七章 運行機制建設
第一節 運行機制概述
一、運行機制的界定及其載體
二、構建內部機制的主要途徑
三、流程銀行建設所涉及運行機制概述
第二節 決策機制建設
一、決策理論及其運用
二、決策樹的原理及其運用
三、銀行決策機制的內容及分類
四、建立健全決策機制的核心工作
五、決策系統建設
第三節 發展機制建設
一、發展戰略轉型
二、營銷機制建設
三、客戶經理和客戶經理制
第四節 全面風險管理機制建設
一、全面風險管理機制建設的指導思想及目標
二、全面風險管理機制建設的組織保障
三、全面風險管理機制建設主體工作 
四、風險經理制的建立與完善
第五節 激勵約束機制建設
一、激勵約束機制概述‘
二、建立健全激勵約束機制的意義
三、搭建激勵約束機制的主要思路
四、績效管理信息系統建設
第八章 流程銀行建設效果評價 
第一節 流程銀行建設效果分析
一、流程銀行建設的特征及效果
二、影響流程銀行建設效果的主要因素
三、導致流程銀行建設效果不明顯的原因及解決辦法
第二節 流程銀行建設效果評價基本原理
一、流程評價與流程再造的關系
二、流程銀行建設效果評價的要素與原則
三、流程銀行效果評價的內容與方法
四、基于關鍵成功要素的評價指標體系
第三節 流程銀行建設效果評價實務操作
一、流程銀行建設效果評價操作流程
二、流程銀行建設效果評價定量指標
三、流程銀行建設效果評價定性指標
四、流程銀行建設效果評價等級劃分
參考文獻

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