保險業之法令遵循

　保險業之法令遵循近年來已備受主管機關與業者的重視，惟坊間卻欠缺保險業法令遵循的專書可作為業者的指引。故而，本書將通盤整理保險業法令遵循的相關議題，並對之加以深入探討，以供業者參考。
　首先對保險業之法令遵循制度進行總體性的介紹，接著再介紹保險業在各個業務層面所會遇到的法令遵循議題，亦即：商品開發、招攬、核保、理賠之法令遵循，以及保險業資金運用之法令遵循。此外，也一併介紹，最近環繞於保險業法令遵循的新興議題，包括：勞動法規、個資保護、洗錢防制以及外國保險業結束在臺業務應遵循之法令。最後，再介紹法遵作業實際執行程序，以探討保險業落實法令遵循的具體方式。

廖世昌

現　職
．元亨法律事務所合夥律師
．財團法人台灣保險法學會理事
學　歷
．臺北大學法律學系法學博士

郭姿君

現　職
．元亨法律事務所律師
學　歷
．政治大學風險管理與保險學碩士
．德國曼漢姆大學企業管理學交換學生
．政治大學法律學士

黃綺聿

現　職
．律師
學　歷
．政治大學風險管理與保險學碩士班
．政治大學法律學士

（依姓氏筆畫排列）
推薦序／汪信君
推薦序／卓俊雄
推薦序／葉啟洲

序　文／廖世昌

第一章　保險業之法令遵循制度
　壹、法令遵循之定義／1
　貳、法令遵循與內部控制、風險管理之關聯／3
　參、保險業法令遵循制度在我國的發展與變遷／5
　肆、保險業法令遵循制度之建立／6
　伍、保險業與金融控股公司、銀行業法令遵循制度規定的比較／11

第二章　保險商品開發之法令遵循
　壹、保險商品設計程序之法令遵循／20
　貳、保險商品審查程序的法令遵循／34
　參、保險商品準備銷售程序的法令遵循／40

第三章　保險業招攬之法令遵循
　壹、保險業內部之業務招攬處理制度與程序／44
　貳、保險業務員之招攬／45
　參、保險代理人公司與保險經紀人公司招攬時之額外規定／52
　肆、保險業之招攬廣告／55

第四章　保險業核保之法令遵循
　壹、保險業核保人員之資格、職責與管制／59
　貳、保險業核保實務作業之規範／64

第五章　保險業理賠之法令遵循
　壹、保險業實務理賠作業程序／75
　貳、保險業理賠人員之資格、職責與管制／85

第六章　保險業資金運用之法令遵循
　壹、保險業資金運用限制之原因／92
　貳、保險業資金運用限制之依據／93
　參、現行法對各項資金配置之限制／97

第七章　保險業勞動法規之法令遵循
　壹、保險業務員之法令遵循問題／115
　貳、保險業內勤人員之法令遵循問題／131

第八章　保險業個資保護之法令遵循
　壹、保險業個人資料之蒐集／138
　貳、保險業個人資料之使用及其限制／149

第九章　保險業洗錢防制之法令遵循
　壹、前　言／153
　貳、保險業者應執行之措施／154
　參、結　論／170

第十章　外國保險業結束在臺業務應遵循之法令
　壹、移轉業務及撤回認許，應報經主管機關核准／171
　貳、未報賠款準備金之移轉／173
　參、公會共保業務之移轉／174
　肆、應於保險業公開資訊觀測站揭露訊息／175
　伍、臺灣分公司解散登記及清算／176
　陸、時序表／178

第十一章　法遵作業實際執行程序
　壹、法律風險概念／183
　貳、內部控制制度與法令遵循制度／184
　參、法遵作業規範依據與執行／187