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作者簡介
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目次
書摘/試閱
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立金銀行培訓中心是一家專業的銀行培訓機構,具備豐富的營銷實戰經驗,案例講學為該培訓中心的最大特色,一直深受各家銀行的歡迎。立金銀行培訓中心專注於實務操作,尤其是在對公授信領域,經驗豐富。培訓過的機構包括招商銀行、民生銀行、浦東發展銀行、中信銀行、建設銀行、興業銀行等,受到學員的高度評價。
名人/編輯推薦
《銀行供應鏈融資培訓1》提供式培訓,提供最真實的案例。本書將幫助讀者在最短時間內成為一名優秀的商業銀行客戶經理,激發客戶經理生生不息的奮鬥精神和創造價值的活力。《銀行供應鏈融資培訓1》通過最詳盡的案例培訓,幫助您成為最優秀的商業銀行客戶經理。培訓過的機構包括招商銀行、民生銀行、浦東發展銀行、中信銀行、建設銀行、興業銀行等,受到學員的高度評價。
目次
序
第一課 什麼是供應鏈融資
第二課 如何說服客戶接受供應鏈融資
第三課 什麼是自償性供應鏈融資
第四課 預付款融資
第五課 如何申報供應鏈融資授信額度
第六課 動產融資
第七課 保兌倉授信
第八課 進口信用證項下未來貨權質押授信
第九課 國內信用證供應鏈融資模式
第十課 供應鏈融資中使用票據技巧
第十一課 國內明保理
第十二課 國內暗保理
第十三課 “1+N”供應鏈融資
第十四課 買方信貸業務模式
第十五課 銀行與物流公司合作模式
第十六課 交易所標準倉單融資
第十七課 政府采購封閉授信供應鏈融資
第十八課 營銷供應鏈融資注意要點
第十九課 銀行如何營銷海陸倉供應鏈融資
第二十課 動產擔保物權供應鏈融資
附錄:
附錄一 立金銀行培訓中心講解供應鏈融資的提綱
附錄二 供應鏈融資授信方案設計範本
附錄三 銀行客戶經理營銷使用到的對公授信產品列表
附錄四 立金銀行培訓勵志故事
附錄五 立金銀行培訓名言
第一課 什麼是供應鏈融資
第二課 如何說服客戶接受供應鏈融資
第三課 什麼是自償性供應鏈融資
第四課 預付款融資
第五課 如何申報供應鏈融資授信額度
第六課 動產融資
第七課 保兌倉授信
第八課 進口信用證項下未來貨權質押授信
第九課 國內信用證供應鏈融資模式
第十課 供應鏈融資中使用票據技巧
第十一課 國內明保理
第十二課 國內暗保理
第十三課 “1+N”供應鏈融資
第十四課 買方信貸業務模式
第十五課 銀行與物流公司合作模式
第十六課 交易所標準倉單融資
第十七課 政府采購封閉授信供應鏈融資
第十八課 營銷供應鏈融資注意要點
第十九課 銀行如何營銷海陸倉供應鏈融資
第二十課 動產擔保物權供應鏈融資
附錄:
附錄一 立金銀行培訓中心講解供應鏈融資的提綱
附錄二 供應鏈融資授信方案設計範本
附錄三 銀行客戶經理營銷使用到的對公授信產品列表
附錄四 立金銀行培訓勵志故事
附錄五 立金銀行培訓名言
書摘/試閱
第二,“結構授信”,銀行審查重點從關注單一客戶到關注某一系統的交易背景,亦即“結構”包括與業務相關兩個或兩個以上企業。結構授信除對信貸人個體信用風險外,還對某一業務所涉及市場風險及操作風險予以考察,是推進全面風險組合管理有效手段。銀行從過去單一的強調申請人個體資產狀況、資金需求和償債能力,轉變為對保障一筆或一系列交易完成所需要的巨集觀、微觀環境和內、外部條件關注;從被動風險控制逐步轉向主動的風險管理;從以覆蓋風險敞口為絕對導向,轉向主動全面認識、衡量風險並分散風險。
結構授信構建可以分三個步驟進行:
(1)明晰交易“結構”關系。勾畫供應鏈條流程,瞭解各參與主體在供應鏈作用、其經營性質和資信情況。可加上其與跨業協作者(包括物流、金融、擔保、公證、拍賣等在內的仲介服務提供商)交易關系。通過上下游約定結算方式瞭解資金流及物流流向與特徵,評估供應鏈條是否成熟、清晰,資金流與物流循環是否完整。
(2)評估用以支撐授信的貿易背景的經濟強度。對整個供應鏈條的行業狀況、市場份額、市場容量進行分析,評估銀行授信資金介入後的增值空間。以授信申請人為切入點,沿上下游考慮其在供應鏈條上位置、談判地位、判斷其交易完成可能性,主動選擇有利於供應鏈鞏固的企業參與結構授信。
(3)給予“結構”適量授信安排。參照授信申請人的額度需要,分析供應鏈交易關系和各參與主體的經營特徵,以及完成交易實際所需的資金量確定授信限額,對包括授信申請人及其交易“結構”內交易對手,主動給予結構授信安排。供應鏈上的交易是逐個環節完成的,資金流隨著物流逐個環節結算並實現增值,最終明確授信限額的確定。
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