活用理財金三角（簡體書）

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現任喜瑞國際顧問股份有限公司高級顧問及董事，曾任勤業眾信會計師事務所高級審計員，保誠人壽與中國人壽壽險顧問。持有國際金融理財師（Certified Financial Planner）證書。CFP/AFP培訓講師，主講課程包括：保險產品的顧問式銷售及SPIN營銷、如何通過資產配置為客戶作理財規劃、一對多式銷售（演講式銷售）、中高淨值人士資產與保險及稅務信託規劃、整合式行銷。在《Smart智富》和Money等雜誌媒體擔任理財顧問並撰文。

小薪水變成大財富
資深理財規劃師教你運用SMART原則，從儲蓄、保險、股票、基金到房產，玩轉投資，財務自由！

5步設定理財目標
5類儲蓄險報酬率解析
4個指標選出鑽石基金
10分鐘掌握績優股財報

PART 1 理財概念篇

第1章 理財基本概念與理財金三角 / 3
1-1 理財以記帳為起點 / 4
1-2 理財要先理債 / 12
1-3 理財金三角與“72法則”在生活中的運用 / 19
第2章 風險與回報的關係 / 27
2-1 投機、投資與理財的區別 / 28
2-2 先保障後求利，先規劃風險再求獲利 / 34
2-3 中長期穩健獲利的重要性 / 40


第3章 全生命週期理財規劃 / 47
3-1 理財規劃對人生的重要性 / 48
3-2 SMART原則與理財規劃的步驟 / 55
3-3 好的理財規劃師協助的重要性 / 63
第4章 財富管理業務介紹 / 73
4-1 銀行財管業務 / 74
4-2 保險財管業務 / 82
4-3 證券與基金財管業務 / 90
第5章 主要理財工具介紹 / 99
5-1 共同基金簡介 / 100
5-2 儲蓄保險簡介 / 107
5-3 房地產簡介 / 113
5-4 股票簡介 / 119



PART 2 理財操作配置篇

第6章 股票與共同基金投資金律 / 129
6-1 股票投資實務與制勝術 / 130
6-2 基金配置的方法 / 141
6-3 靠定時定額投資基金積累人生第一桶金 / 151
第7章 股票財務比率與基金績效的衡量
指標 / 161
7-1 選股時關鍵的基本分析比率 / 162
7-2 用常識就能看懂財報分析 / 172
7-3 通過基金衡量指標選出鑽石基金 / 181
第8章 資產配置的重要性與方法 / 191
8-1 資產配置的核心價值 / 192
8-2 攻守俱佳的“向日葵投資法”/ 199
8-3 資產配置工具與實戰心法 / 206

第9章 自我投資與專注核心事業 / 217
9-1 投資自己是最好的投資 / 218
9-2 聚焦核心事業，你就是品牌 / 225
9-3 增進不可取代性，成為π型人才 / 232