個人理財規劃(第2版)（簡體書）

賺錢花錢、投資理財、生涯規劃、財商教育，是生活在市場經濟環境下的人們密切關注的社會熱點話題。個人理財規劃也理所當然地進入大學教育的殿堂，成為大學生進入社會、組建自己小家庭之前的一門必修課程。《高等學校“十二五”規劃教材經濟管理系列：個人理財規劃（第2版）》涉獵了家庭、個人每日親身經歷然而又熟視無睹的理財生活，並運用較為獨特的語言、特殊的體例編排方式，以期望對未來的國家公民、社會精英、家庭管理者們介紹這門具有鮮明特色的知識和技能。希望本學科特有的自我經營的思想理念、濃郁的生活知識與投資理財的技能，能得到眾多莘莘學子的青睞。

引子第1章 個人理財規劃概論1 1 個人理財規劃的概念1 1 1 個人理財規劃定義1 1 2 個人理財規劃定義的理解1 1 3 個人理財規劃的廣義與狹義解釋1 1 4個人理財規劃的形式1 1 5 個人理財規劃的內容1 2 個人理財規劃興起的經濟社會背景1 2 1 我國國民經濟的持續高速增長1 2 2 個人擁有豐厚的經濟金融資源並較快增長1 3 個人對理財服務的需要1 3 1 居民對金融理財服務的迫切需要1 3 2 個人理財服務推動財富增值1 3 3 客戶對金融理財需要狀況的調查1 4 個人理財師1 4 1 個人理財師的含義1 4 2 個人理財師的職業界定1 4 3 個人理財師服務1 4 4 個人理財師的任務與服務目標1 4 5 註冊會計師與個人理財師的比較1 5 個人理財規劃環境——以浙江和杭州為例1 5 1 杭州與浙江的歷史背景和文化1 5 2 浙江金融理財環境的得天獨厚1 5 3 理財中心城市應具備的條件1 5 4 將杭州打造為中國的金融理財中心城市應做工作◇本章小結◇思考題第2章 個人理財基礎知識2 1 個人金融理財的家庭因素2 1 1 家庭規模和家庭結構2 1 2 家庭財權支配模式2 1 3 家庭財力支配模式2 1 4 美國家庭理財模式介紹2 2 生命週期與理財2 2 1 家庭生命週期概念2 2 2 個人生命階段及其理財產品需求2 2 3 生命週期理論在個人理財規劃中的應用2 2 4 生命週期理論的實際演示◇本章小結◇思考題第3章 理財規劃基本程序3 1 個人理財規劃的流程3 1 1 理財方案的含義3 1 2 理財規劃中應注意的事項3 1 3 理財規劃決策包含內容3 1 4 個人理財規劃的基本程序3 1 5 理財過程的具體步驟3 2 目標客戶市場3 2 1 目標客戶市場細分3 2 2 目標客戶市場細分的依據3 2 3 與客戶建立關係3 2 4 建立與客戶間的信任關係3 3 客戶資料收集3 3 1 客戶信息3 3 2 客戶信息收集的方法3 3 3 搜集客戶數據3 3 4 數據調查表的內容和填寫3 3 5 分析客戶資信和財務狀況3 3 6 保存客戶的理財記錄3 4 擬定理財報告3 4 1 理財方案的基本要素3 4 2 形成金融理財方案3 4 3 執行並監控理財方案實施3 4 4 如何應對客戶修改方案的要求3 5 協助客戶執行理財方案3 5 1 執行理財方案應遵循的原則3 5 2 方案執行3 5 3 執行理財計劃3 5 4 關注情況變化對理財方案的影響……第4章 個人理財價值觀與財商教育第5章 職業生涯規劃與福利規劃第6章 現金流量規劃第7章 家庭會計第8章 證券投資規劃第9章 保險規劃第10章 稅收籌劃第11章 婚姻、生育與教育規劃第12章 住房規劃第13章 退休養老規劃第14章 遺產規劃第15章 以房養老