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歐盟金融監管體制改革法規彙編(中英文對照本)（簡體書）
- 系列名：境外資本市場重要法律文獻譯叢7-歐洲卷
- ISBN13：9787511851369
- 出版社：中國法律圖書公司(法律出版社)
- 作者：中國法律圖書公司 編著
- 裝訂／頁數：精裝／639頁
- 出版日：2013/11/01
相關商品
商品簡介
作者簡介
名人/編輯推薦
序
目次
書摘/試閱
商品簡介
《歐盟金融監管體制改革法規彙編(中英文對照本)》包括6個條例，分別是《歐洲議會與歐盟理事會第2010／78／EU號指令》、《歐洲議會與歐盟理事會第1092／2010號（歐盟）條例》、《歐洲議會與歐盟理事會第1093／2010號（歐盟）條例》、《歐洲議會與歐盟理事會第1094／2010號（歐盟）條例》、《歐洲議會與歐盟理事會第1095／2010號（歐盟）條例》、《歐洲議會與歐盟理事會第1096／2010號（歐盟）條例》。
作者簡介
中國證監會為國務院直屬正部級事業單位，依照法律、法規和國務院授權，統一監督管理全國證券期貨市場，維護證券期貨市場秩序，保障其合法運行。
名人/編輯推薦
《歐盟金融監管體制改革法規匯編(中英文對照本)》由中國證券監督管理委員會編譯，法律出版社出版。
序
2007~2008年全球金融危機暴露了歐盟對金融體系的宏觀審慎監管和微觀審慎監管存在著諸多問題。在宏觀審慎監管方面，在歐盟層面上沒有一個機構對宏觀審慎風險包括源于宏觀經濟失衡產生的風險進行恰當的分析，微觀和宏觀審慎分析相互割裂，對金融機構之間的依賴性和關聯性認識不足，在金融危機蓄積和發生過程中監管當局缺乏恰當的糾正行動和監管合作。1在微觀審慎監管方面，在現有的監管模式下東道國和母國利益不平衡導致了在金融監管尤其是跨境危機管理上各國有不同的積極性和主動性，成員國不同的監管規則和監管實踐在一定程度上促使了金融機構產生競爭扭曲和監管套利的風險，成員國監管機構之間監管合作和信息交流不夠充分以及分割又不一致的金融監管給跨境金融機構帶來了過多的成本和管理負擔。2為此，2009年9月歐盟委員會提出了歐盟金融監管體制改革的一系列立法建議，主要內容是設立兩個新的機構：一是歐洲系統性風險委員會（European Systemic Risk Board）；二是歐洲金融監管機構體系（European System of Financial Supervisors），分別負責宏觀審慎監管和微觀審慎監管。歐洲系統性風險委員會負責監管和評估來自宏觀經濟發展和金融系統內部發展對金融穩定產生的潛在威脅。歐洲金融監管機構體系由成員國金融監管機構和新設的歐洲金融監管機構組成，歐洲金融監管機構由歐洲銀行業管理局（European Banking Authority）、歐洲保險與職業養老金管理局（European Insurance and Occupational Pensions Authority）和歐洲證券與市場管理局（European Securities and Markets Authority）組成，它們分別從原先的歐洲銀行業監管機構委員會、歐洲保險與職業養老金監管機構委員會和歐洲證券監管機構委員會轉變而來。
2010年11月，歐洲議會和歐盟理事會通過相關法律，對歐盟委員會的建議作出了正式的立法確認。這些法令包括：2010年11月24日通過的《歐洲議會與歐盟理事會關于歐盟對金融系統的宏觀審慎監控以及設立歐洲系統性風險委員會的第1092/2010號（歐盟）條例》（以下簡稱第1092號條例）、2010年11月17日通過的《歐盟理事會關于賦予歐洲中央銀行有關歐洲系統性風險委員會運行方面的特定職責的第1096/2010號（歐盟）條例》（以下簡稱第1096號條例）、2010年11月24日通過的《歐洲議會與歐盟理事會設立歐洲監管機構歐洲銀行業管理局并修正第716/2009/EC號決定和廢止歐盟委員會第2009/78/EC號決定的第1093/2010號（歐盟）條例》（以下簡稱第1093號條例）、2010年11月24日通過的《歐洲議會與歐盟理事會設立歐洲監管機構歐洲保險與職業養老金管理局并修正第716/2009/EC號決定和廢止歐盟委員會第2009/79/EC號決定的第1094/2010號（歐盟）條例》（以下簡稱第1094號條例）、2010年11月24日通過的《歐洲議會與歐盟理事會設立歐洲監管機構歐洲證券與市場管理局并修正第716/2009/EC號決定和廢止歐盟委員會第2009/77/EC號決定的第1095/2010號（歐盟）條例》（以下簡稱第1095號條例）、2010年11月24日通過的《歐洲議會與歐盟理事會修正關于歐洲銀行業管理局、歐洲保險與職業養老金管理局、歐洲證券與市場管理局等歐洲監管機構權力的第98/26/EC號指令、第2002/87/EC號指令、第2003/6/EC號指令、第2003/41/EC號指令、第2003/71/EC號指令、第2004/39/EC號指令、第 2004/109/EC號指令、第2005/60/EC號指令、第2006/48/EC號指令、第2006/49/EC號指令和第2009/65/EC號指令的第2010/78/EU號指令》（以下簡稱第2010/78/EU號指令）。
第1092號條例正式設立了獨立的歐洲系統性風險委員會，負責對整個歐盟金融系統的宏觀審慎監控。歐洲系統性風險委員會的主要職責包括收集和分析信息、識別系統性風險、對重大系統性風險發布預警并提出相應的行動建議、監控對預警和建議所作出的跟進行動、在宏觀審慎監管方面與歐洲金融監管機構和國際機構特別是國際貨幣基金組織、金融穩定委員會以及第三國相關機構予以協調等。從這些法定職責看，立法并沒有授予歐洲系統性風險委員會可對成員國采取具有約束力措施的權力。這一方面是考慮到，歐洲系統性風險委員會的法定職責已足夠廣泛和敏感，再授予其可采取強制性措施的權力可能會過多干預成員國的政策制定；另一方面是考慮到，歐洲系統性風險委員會是一個有聲譽的機構，可通過高層次的構成成員的道義權威影響政策制定者和監管機構的行為。但是，盡管歐洲系統性風險委員會對所識別的風險提出的行動建議不具有法定的強制性，收到建議的一方不采取該建議的，必須提供充分的理由，歐洲系統性風險委員會同時會將該情況通知各相關的歐洲監管機構和歐盟理事會。
鑒于歐洲中央銀行在宏觀審慎問題上的專業知識，第1096號條例賦予歐洲中央銀行有關歐洲系統性風險委員會運行方面的特定職責，期望歐洲中央銀行能為歐盟金融系統的有效宏觀審慎監控作出重大貢獻。為此，立法要求歐洲中央銀行承擔歐洲系統性風險委員會秘書處的工作，保障后者的運行有足夠的人力和財力資源，向后者提供分析、統計、行政和后勤的支持。
依據第1093號條例、第1094號條例和第1095號條例，歐盟分別設立了歐洲監管機構歐洲銀行業管理局、歐洲監管機構歐洲保險與職業養老金管理局和歐洲監管機構歐洲證券與市場管理局（以下統稱歐洲金融監管機構）。除了對各監管機構所涉的具體領域作出了特別規定外，這三個條例在結構和內容上基本相同。新設的三個歐洲金融監管機構是具有法人地位的歐盟機構，在各個成員國內享有該成員國國內法律授予法人的民事能力。
在三個條例出臺之前，原有的歐洲銀行業監管機構委員會、歐洲保險與職業養老金監管機構委員會和歐洲證券監管機構委員會并無實質性的監管權力，只有咨詢功能，發布不具有約束力的指引和建議。成員國監管機構對跨境機構的監管雖然可在監管團內進行合作，但一旦出現分歧，歐盟層面沒有任何機制予以協調和解決。許多技術性規則由成員國自行制定，各國規則差別甚大；即使通過歐盟立法予以協調，但各成員國在具體適用時常常做法不一。為了消除歐盟金融監管分割又不一致的現狀，上述三個條例賦予了新設的歐洲金融監管機構下列職責：起草適用于全歐盟的監管性技術標準和實施性技術標準草案，促進歐盟法律的統一和有效的實施并解決不同成員國監管機構之間的分歧，推動各成員國監管機構之間的職責委托，與歐洲系統性風險委員會緊密合作，組織和開展同行審評，對市場變化進行監控、分析，促進對存款人、投資者、保單持有人等的保護，促進監管團能統一、有效地行使職能，監控、評估和計量系統性風險，制定和協調實施金融機構的恢復和清盤計劃。另外，歐洲證券與市場管理局享有直接監管信用評級機構的權力。
上述三個條例并沒有改變歐洲金融監管體制的現行格局，即成員國監管機構仍然承擔著對金融業的日常監管工作，新的歐洲金融監管機構對成員國監管機構和金融機構并沒有直接的監管權。但是，法律規定了例外情形。在出現法定的緊急情況時，歐洲金融監管機構對所涉成員國的監管機構可作出個別決定，要求后者采取必要的行動；如后者未能在規定的時間內采取行動，歐洲金融監管機構可對金融機構作出個別決定，要求其采取必要的行動包括停辦業務。對于成員國監管機構未能實施或者疑似以違法方式實施歐盟相關立法或者監管性技術標準和實施性技術標準的，歐洲金融監管機構可自行或者經相關監管機構、歐洲議會、歐盟理事會、歐盟委員會或銀行業利益相關者小組的請求對涉嫌違反或不適用歐盟法律的情況進行調查，并在啟動調查后向所涉監管機構提出建議，提出后者需采取的行動。所涉監管機構如在規定期限內仍未遵守歐盟法律的，歐盟委員會可發出正式意見，要求所涉監管機構采取必要的行動。如所涉監管機構未在歐盟委員會正式意見所規定的期限內遵守該正式意見，歐洲金融監管機構在符合法定條件下可直接針對金融機構作出個別決定，要求其采取必要的行動以履行其在歐盟法律中的義務。對于不同成員國監管機構之間就跨境監管事宜發生爭議的，歐洲金融監管機構有責任予以協調。歐洲金融監管機構按照法定程序就爭議作出的決定，對所涉成員國的監管機構具有法定的約束效力。某成員國監管機構未能遵守歐洲金融監管機構決定的，后者可以直接對金融機構作出個別決定，要求其采取必要的行動包括停辦業務。
由于新設了上述三個歐洲金融監管機構以及對這些機構的職責作出了新的立法安排，有必要修改相關的歐盟法律。第2010/78/EU號指令就是對原有的歐盟指令涉及這三個監管機構有關的事項作出修改。因而，它并沒有規定新的內容，只是依據第1093號條例、第1094號條例和第1095號條例就三個監管機構的職責范圍、權力等對相關歐盟指令作出了增補、刪節、修正。
盡管上述歐盟立法仍然秉承著歐盟立法的輔助性原則，并沒有創設具有實質監管權力的歐盟統一金融監管機構，但已經顯示出歐盟努力走向金融監管統一化的端倪。這是因為歐盟立法者認為當今金融市場已經變成全歐洲性和全球性的，而不僅僅局限于成員國一國內部，因而對它們的監管也必須是全歐洲性和全球性的。這種立法的基本理念將會深刻影響歐盟金融立法和金融監管的未來走向。從第1093號條例、第1094號條例和第1095號條例看，三個歐洲金融監管機構雖然未被授予對成員國或者金融機構直接的監管權，但在個別特殊情形下（如發生緊急情況或者成員國以違法的方式實施歐盟立法或者監管性和實施性技術標準），它們有權對成員國和金融機構作出決定。對于屬于全歐盟性質的機構，立法認為成員國監管機構不可能對其所有活動有全面的了解，應由歐盟統一監管。目前這樣的機構雖然只限于信用評級機構，但上述條例為歐盟對類似性質機構實施統一監管預留了進一步立法的空間。
上海財經大學 周仲飛
2010年11月，歐洲議會和歐盟理事會通過相關法律，對歐盟委員會的建議作出了正式的立法確認。這些法令包括：2010年11月24日通過的《歐洲議會與歐盟理事會關于歐盟對金融系統的宏觀審慎監控以及設立歐洲系統性風險委員會的第1092/2010號（歐盟）條例》（以下簡稱第1092號條例）、2010年11月17日通過的《歐盟理事會關于賦予歐洲中央銀行有關歐洲系統性風險委員會運行方面的特定職責的第1096/2010號（歐盟）條例》（以下簡稱第1096號條例）、2010年11月24日通過的《歐洲議會與歐盟理事會設立歐洲監管機構歐洲銀行業管理局并修正第716/2009/EC號決定和廢止歐盟委員會第2009/78/EC號決定的第1093/2010號（歐盟）條例》（以下簡稱第1093號條例）、2010年11月24日通過的《歐洲議會與歐盟理事會設立歐洲監管機構歐洲保險與職業養老金管理局并修正第716/2009/EC號決定和廢止歐盟委員會第2009/79/EC號決定的第1094/2010號（歐盟）條例》（以下簡稱第1094號條例）、2010年11月24日通過的《歐洲議會與歐盟理事會設立歐洲監管機構歐洲證券與市場管理局并修正第716/2009/EC號決定和廢止歐盟委員會第2009/77/EC號決定的第1095/2010號（歐盟）條例》（以下簡稱第1095號條例）、2010年11月24日通過的《歐洲議會與歐盟理事會修正關于歐洲銀行業管理局、歐洲保險與職業養老金管理局、歐洲證券與市場管理局等歐洲監管機構權力的第98/26/EC號指令、第2002/87/EC號指令、第2003/6/EC號指令、第2003/41/EC號指令、第2003/71/EC號指令、第2004/39/EC號指令、第 2004/109/EC號指令、第2005/60/EC號指令、第2006/48/EC號指令、第2006/49/EC號指令和第2009/65/EC號指令的第2010/78/EU號指令》（以下簡稱第2010/78/EU號指令）。
第1092號條例正式設立了獨立的歐洲系統性風險委員會，負責對整個歐盟金融系統的宏觀審慎監控。歐洲系統性風險委員會的主要職責包括收集和分析信息、識別系統性風險、對重大系統性風險發布預警并提出相應的行動建議、監控對預警和建議所作出的跟進行動、在宏觀審慎監管方面與歐洲金融監管機構和國際機構特別是國際貨幣基金組織、金融穩定委員會以及第三國相關機構予以協調等。從這些法定職責看，立法并沒有授予歐洲系統性風險委員會可對成員國采取具有約束力措施的權力。這一方面是考慮到，歐洲系統性風險委員會的法定職責已足夠廣泛和敏感，再授予其可采取強制性措施的權力可能會過多干預成員國的政策制定；另一方面是考慮到，歐洲系統性風險委員會是一個有聲譽的機構，可通過高層次的構成成員的道義權威影響政策制定者和監管機構的行為。但是，盡管歐洲系統性風險委員會對所識別的風險提出的行動建議不具有法定的強制性，收到建議的一方不采取該建議的，必須提供充分的理由，歐洲系統性風險委員會同時會將該情況通知各相關的歐洲監管機構和歐盟理事會。
鑒于歐洲中央銀行在宏觀審慎問題上的專業知識，第1096號條例賦予歐洲中央銀行有關歐洲系統性風險委員會運行方面的特定職責，期望歐洲中央銀行能為歐盟金融系統的有效宏觀審慎監控作出重大貢獻。為此，立法要求歐洲中央銀行承擔歐洲系統性風險委員會秘書處的工作，保障后者的運行有足夠的人力和財力資源，向后者提供分析、統計、行政和后勤的支持。
依據第1093號條例、第1094號條例和第1095號條例，歐盟分別設立了歐洲監管機構歐洲銀行業管理局、歐洲監管機構歐洲保險與職業養老金管理局和歐洲監管機構歐洲證券與市場管理局（以下統稱歐洲金融監管機構）。除了對各監管機構所涉的具體領域作出了特別規定外，這三個條例在結構和內容上基本相同。新設的三個歐洲金融監管機構是具有法人地位的歐盟機構，在各個成員國內享有該成員國國內法律授予法人的民事能力。
在三個條例出臺之前，原有的歐洲銀行業監管機構委員會、歐洲保險與職業養老金監管機構委員會和歐洲證券監管機構委員會并無實質性的監管權力，只有咨詢功能，發布不具有約束力的指引和建議。成員國監管機構對跨境機構的監管雖然可在監管團內進行合作，但一旦出現分歧，歐盟層面沒有任何機制予以協調和解決。許多技術性規則由成員國自行制定，各國規則差別甚大；即使通過歐盟立法予以協調，但各成員國在具體適用時常常做法不一。為了消除歐盟金融監管分割又不一致的現狀，上述三個條例賦予了新設的歐洲金融監管機構下列職責：起草適用于全歐盟的監管性技術標準和實施性技術標準草案，促進歐盟法律的統一和有效的實施并解決不同成員國監管機構之間的分歧，推動各成員國監管機構之間的職責委托，與歐洲系統性風險委員會緊密合作，組織和開展同行審評，對市場變化進行監控、分析，促進對存款人、投資者、保單持有人等的保護，促進監管團能統一、有效地行使職能，監控、評估和計量系統性風險，制定和協調實施金融機構的恢復和清盤計劃。另外，歐洲證券與市場管理局享有直接監管信用評級機構的權力。
上述三個條例并沒有改變歐洲金融監管體制的現行格局，即成員國監管機構仍然承擔著對金融業的日常監管工作，新的歐洲金融監管機構對成員國監管機構和金融機構并沒有直接的監管權。但是，法律規定了例外情形。在出現法定的緊急情況時，歐洲金融監管機構對所涉成員國的監管機構可作出個別決定，要求后者采取必要的行動；如后者未能在規定的時間內采取行動，歐洲金融監管機構可對金融機構作出個別決定，要求其采取必要的行動包括停辦業務。對于成員國監管機構未能實施或者疑似以違法方式實施歐盟相關立法或者監管性技術標準和實施性技術標準的，歐洲金融監管機構可自行或者經相關監管機構、歐洲議會、歐盟理事會、歐盟委員會或銀行業利益相關者小組的請求對涉嫌違反或不適用歐盟法律的情況進行調查，并在啟動調查后向所涉監管機構提出建議，提出后者需采取的行動。所涉監管機構如在規定期限內仍未遵守歐盟法律的，歐盟委員會可發出正式意見，要求所涉監管機構采取必要的行動。如所涉監管機構未在歐盟委員會正式意見所規定的期限內遵守該正式意見，歐洲金融監管機構在符合法定條件下可直接針對金融機構作出個別決定，要求其采取必要的行動以履行其在歐盟法律中的義務。對于不同成員國監管機構之間就跨境監管事宜發生爭議的，歐洲金融監管機構有責任予以協調。歐洲金融監管機構按照法定程序就爭議作出的決定，對所涉成員國的監管機構具有法定的約束效力。某成員國監管機構未能遵守歐洲金融監管機構決定的，后者可以直接對金融機構作出個別決定，要求其采取必要的行動包括停辦業務。
由于新設了上述三個歐洲金融監管機構以及對這些機構的職責作出了新的立法安排，有必要修改相關的歐盟法律。第2010/78/EU號指令就是對原有的歐盟指令涉及這三個監管機構有關的事項作出修改。因而，它并沒有規定新的內容，只是依據第1093號條例、第1094號條例和第1095號條例就三個監管機構的職責范圍、權力等對相關歐盟指令作出了增補、刪節、修正。
盡管上述歐盟立法仍然秉承著歐盟立法的輔助性原則，并沒有創設具有實質監管權力的歐盟統一金融監管機構，但已經顯示出歐盟努力走向金融監管統一化的端倪。這是因為歐盟立法者認為當今金融市場已經變成全歐洲性和全球性的，而不僅僅局限于成員國一國內部，因而對它們的監管也必須是全歐洲性和全球性的。這種立法的基本理念將會深刻影響歐盟金融立法和金融監管的未來走向。從第1093號條例、第1094號條例和第1095號條例看，三個歐洲金融監管機構雖然未被授予對成員國或者金融機構直接的監管權，但在個別特殊情形下（如發生緊急情況或者成員國以違法的方式實施歐盟立法或者監管性和實施性技術標準），它們有權對成員國和金融機構作出決定。對于屬于全歐盟性質的機構，立法認為成員國監管機構不可能對其所有活動有全面的了解，應由歐盟統一監管。目前這樣的機構雖然只限于信用評級機構，但上述條例為歐盟對類似性質機構實施統一監管預留了進一步立法的空間。
上海財經大學 周仲飛
目次
DIRECTIVE 2010/78/EU OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL 1
Article 1 Amendments to Directive 98/26/EC 20
Article 2 Amendments to Directive 2002/87/EC 22
Article 3 Amendments to Directive 2003/6/EC 32
Article 4 Amendments to Directive 2003/41/EC 36
Article 5 Amendments to Directive 2003/71/EC 40
Article 6 Amendments to Directive 2004/39/EC 50
Article 7 Amendments to Directive 2004/109/EC 70
Article 8 Amendments to Directive 2005/60/EC 86
Article 9 Amendments to Directive 2006/48/EC 92
Article 10 Amendments to Directive 2006/49/EC 122
Article 11 Amendments to Directive 2009/65/EC 124
Article 12 Review 154
Article 13 Transposition 154
Article 14 Entry into force 156
Article 15 Addressees 156
REGULATION (EU) NO 1092/2010 OF THE EUROPEAN
PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL 159
CHAPTER I GENERAL PROVISIONS 174
Article 1 Establishment 174
Article 2 Definitions 176
Article 3 Mission, objectives and tasks 176
CHAPTER II ORGANISATION 178
Article 4 Structure 178
Article 5 Chair and Vice-Chairs of the ESRB 180
Article 6 General Board 182
Article 7 Impartiality 182
Article 8 Professional secrecy 182
Article 9 Meetings of the General Board 184
Article 10 Voting modalities of the General Board 184
Article 11 Steering Committee 186
Article 12 Advisory Scientific Committee 186
Article 13 Advisory Technical Committee 188
Article 14 Other sources of advice 190
CHAPTER III TASKS 190
Article 15 Collection and exchange of information 190
Article 16 Warnings and recommendations 192
Article 17 Follow-up of the ESRB recommendations 192
Article 18 Public warnings and recommendations 194
CHAPTER IV FINAL PROVISIONS 194
Article 19 Accountability and reporting obligations 194
Article 20 Review 196
Article 21 Entry into force 196
REGULATION (EU) NO 1093/2010 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL 199
CHAPTER I ESTABLISHMENT AND LEGAL STATUS 236
Article 1 Establishment and scope of action 236
Article 2 European System of Financial Supervision 238
Article 3 Accountability of the Authorities 240
Article 4 Definitions 240
Article 5 Legal status 240
Article 6 Composition 242
Article 7 Seat 242
CHAPTER II TASKS AND POWERS OF THE AUTHORITY 242
Article 8 Tasks and powers of the Authority 242
Article 9 Tasks related to consumer protection and financial activities 246
Article 10 Regulatory technical standards 248
Article 11 Exercise of the delegation 250
Article 12 Revocation of the delegation 252
Article 13 Objections to regulatory technical standards 252
Article 14 Non-endorsement or amendment of draft regulatory technical standards 254
Article 15 Implementing technical standards 254
Article 16 Guidelines and recommendations 258
Article 17 Breach of Union law 260
Article 18 Action in emergency situations 262
Article 19 Settlement of disagreements between competent authorities in cross-
border situations 264
Article 20 Settlement of disagreements between competent authorities across sectors 266
Article 21 Colleges of supervisors 266
Article 22 General provisions 270
Article 23 Identification and measurement of systemic risk 270
Article 24 Permanent capacity to respond to systemic risks 272
Article 25 Recovery and resolution procedures 272
Article 26 European system of deposit guarantee schemes 272
Article 27 European system of bank resolution and funding arrangements 274
Article 28 Delegation of tasks and responsibilities 274
Article 29 Common supervisory culture 276
Article 30 Peer reviews of competent authorities 276
Article 31 Coordination function 278
Article 32 Assessment of market developments 280
Article 33 International relations 280
Article 34 Other tasks 282
Article 35 Collection of information 282
Article 36 Relationship with the ESRB 284
Article 37 Banking Stakeholder Group 286
Article 38 Safeguards 288
Article 39 Decision-making procedures 290
CHAPTER III ORGANISATION 292
SECTION 1 Board of Supervisors 292
Article 40 Composition 292
Article 41 Internal committees and panels 294
Article 42 Independence 294
Article 43 Tasks 294
Article 44 Decision-making 296
SECTION 2 Management Board 298
Article 45 Composition 298
Article 46 Independence 298
Article 47 Tasks 300
SECTION 3 Chairperson 300
Article 48 Appointment and tasks 300
Article 49 Independence 302
Article 50 Report 302
SECTION 4 Executive Director 304
Article 51 Appointment 304
Article 52 Independence 304
Article 53 Tasks 304
CHAPTER IV JOINT BODIES OF THE EUROPEAN SUPERVISORY
AUTHORITIES 306
SECTION 1 Joint Committee of European Supervisory Authorities 306
Article 54 Establishment 306
Article 55 Composition 308
Article 56 Joint positions and common acts 308
Article 57 Sub-Committees 308
SECTION 2 Board of Appeal 310
Article 58 Composition and operation 310
Article 59 Independence and impartiality 312
CHAPTER V REMEDIES314
Article 60 Appeals 314
Article 61 Actions before the Court of Justice of the European Union 314
CHAPTER VI FINANCIAL PROVISIONS 316
Article 62 Budget of the Authority 316
Article 63 Establishment of the budget 318
Article 64 Implementation and control of the budget 318
Article 65 Financial rules 320
Article 66 Anti-fraud measures 322
CHAPTER VII GENERAL PROVISIONS 322
Article 67 Privileges and immunities 322
Article 68 Staff 322
Article 69 Liability of the Authority 324
Article 70 Obligation of professional secrecy 324
Article 71 Data protection 326
Article 72 Access to documents 326
Article 73 Language arrangements 326
Article 74 Headquarters Agreement 326
Article 75 Participation of third countries 328
CHAPTER VIII TRANSITIONAL AND FINAL PROVISIONS 328
Article 76 Preparatory actions 328
Article 77 Transitional staff provisions 330
Article 78 National provisions 330
Article 79 Amendments 330
Article 80 Repeal 330
Article 81 Review 332
Article 82 Entry into force 332
REGULATION (EU) NO 1094/2010 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL 337
CHAPTER I ESTABLISHMENT AND LEGAL STATUS 376
Article 1 Establishment and scope of action 376
Article 2 European System of Financial Supervision 378
Article 3 Accountability of the Authorities 380
Article 4 Definitions 380
Article 5 Legal status 380
Article 6 Composition 380
Article 7 Seat 382
CHAPTER II TASKS AND POWERS OF THE AUTHORITY 382
Article 8 Tasks and powers of the Authority 382
Article 9 Tasks related to consumer protection and financial activities 386
Article 10 Regulatory technical standards 386
Article 11 Exercise of the delegation 390
Article 12 Revocation of the delegation 392
Article 13 Objections to regulatory technical standards 392
Article 14 Non-endorsement or amendment of draft regulatory technical standards 392
Article 15 Implementing technical standards 394
Article 16 Guidelines and recommendations 398
Article 17 Breach of Union law 398
Article 18 Action in emergency situations 402
Article 19 Settlement of disagreements between competent authorities in cross-
border situations 404
Article 20 Settlement of disagreements between competent authorities across sectors 406
Article 21 Colleges of supervisors 406
Article 22 General provisions 408
Article 23 Identification and measurement of systemic risk 410
Article 24 Permanent capacity to respond to systemic risks 412
Article 25 Recovery and resolution procedures 412
Article 26 Development of a European network of national insurance guarantee
schemes 412
Article 27 Crisis prevention, management and resolution 412
Article 28 Delegation of tasks and responsibilities 414
Article 29 Common supervisory culture 416
Article 30 Peer reviews of competent authorities 416
Article 31 Coordination function 418
Article 32 Assessment of market developments 420
Article 33 International relations 420
Article 34 Other tasks 422
Article 35 Collection of information 422
Article 36 Relationship with the ESRB 424
Article 37 Insurance and Reinsurance Stakeholder Group and Occupational
Pensions Stakeholder Group 426
Article 38 Safeguards 428
Article 39 Decision-making procedures 432
CHAPTER III ORGANISATION 432
SECTION 1 Board of Supervisors 432
Article 40 Composition 432
Article 41 Internal committees and panels 434
Article 42 Independence 434
Article 43 Tasks 434
Article 44 Decision making 436
SECTION 2 Management Board 438
Article 45 Composition 438
Article 46 Independence 440
Article 47 Tasks 440
SECTION 3 Chairperson 440
Article 48 Appointment and tasks 440
Article 49 Independence 442
Article 50 Report 442
SECTION 4 Executive Director 444
Article 51 Appointment 444
Article 52 Independence 444
Article 53 Tasks 446
CHAPTER IV JOINT BODIES OF THE EUROPEAN SUPERVISORY
AUTHORITIES 446
SECTION 1 Joint Committee of European Supervisory Authorities 446
Article 54 Establishment 446
Article 55 Composition 448
Article 56 Joint positions and common acts 448
Article 57 Sub-Committees 450
SECTION 2 Board of Appeal 450
Article 58 Composition and operation 450
Article 59 Independence and impartiality 452
CHAPTER V REMEDIES 454
Article 60 Appeals 454
Article 61 Actions before the Court of Justice of the European Union 454
CHAPTER VI FINANCIAL PROVISIONS 456
Article 62 Budget of the Authority 456
Article 63 Establishment of the budget 458
Article 64 Implementation and control of the budget 458
Article 65 Financial rules 460
Article 66 Anti-fraud measures 462
CHAPTER VII GENERAL PROVISIONS 462
Article 67 Privileges and immunities 462
Article 68 Staff 462
Article 69 Liability of the Authority 464
Article 70 Obligation of professional secrecy 464
Article 71 Data protection 466
Article 72 Access to documents 466
Article 73 Language arrangements 466
Article 74 Headquarters Agreement 466
Article 75 Participation of third countries 468
CHAPTER VIII TRANSITIONAL AND FINAL PROVISIONS 468
Article 76 Preparatory actions 468
Article 77 Transitional staff provisions 470
Article 78 National provisions 470
Article 79 Amendments 470
Article 80 Repeal 470
Article 81 Review 472
Article 82 Entry into force 472
Article 1 Amendments to Directive 98/26/EC 20
Article 2 Amendments to Directive 2002/87/EC 22
Article 3 Amendments to Directive 2003/6/EC 32
Article 4 Amendments to Directive 2003/41/EC 36
Article 5 Amendments to Directive 2003/71/EC 40
Article 6 Amendments to Directive 2004/39/EC 50
Article 7 Amendments to Directive 2004/109/EC 70
Article 8 Amendments to Directive 2005/60/EC 86
Article 9 Amendments to Directive 2006/48/EC 92
Article 10 Amendments to Directive 2006/49/EC 122
Article 11 Amendments to Directive 2009/65/EC 124
Article 12 Review 154
Article 13 Transposition 154
Article 14 Entry into force 156
Article 15 Addressees 156
REGULATION (EU) NO 1092/2010 OF THE EUROPEAN
PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL 159
CHAPTER I GENERAL PROVISIONS 174
Article 1 Establishment 174
Article 2 Definitions 176
Article 3 Mission, objectives and tasks 176
CHAPTER II ORGANISATION 178
Article 4 Structure 178
Article 5 Chair and Vice-Chairs of the ESRB 180
Article 6 General Board 182
Article 7 Impartiality 182
Article 8 Professional secrecy 182
Article 9 Meetings of the General Board 184
Article 10 Voting modalities of the General Board 184
Article 11 Steering Committee 186
Article 12 Advisory Scientific Committee 186
Article 13 Advisory Technical Committee 188
Article 14 Other sources of advice 190
CHAPTER III TASKS 190
Article 15 Collection and exchange of information 190
Article 16 Warnings and recommendations 192
Article 17 Follow-up of the ESRB recommendations 192
Article 18 Public warnings and recommendations 194
CHAPTER IV FINAL PROVISIONS 194
Article 19 Accountability and reporting obligations 194
Article 20 Review 196
Article 21 Entry into force 196
REGULATION (EU) NO 1093/2010 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL 199
CHAPTER I ESTABLISHMENT AND LEGAL STATUS 236
Article 1 Establishment and scope of action 236
Article 2 European System of Financial Supervision 238
Article 3 Accountability of the Authorities 240
Article 4 Definitions 240
Article 5 Legal status 240
Article 6 Composition 242
Article 7 Seat 242
CHAPTER II TASKS AND POWERS OF THE AUTHORITY 242
Article 8 Tasks and powers of the Authority 242
Article 9 Tasks related to consumer protection and financial activities 246
Article 10 Regulatory technical standards 248
Article 11 Exercise of the delegation 250
Article 12 Revocation of the delegation 252
Article 13 Objections to regulatory technical standards 252
Article 14 Non-endorsement or amendment of draft regulatory technical standards 254
Article 15 Implementing technical standards 254
Article 16 Guidelines and recommendations 258
Article 17 Breach of Union law 260
Article 18 Action in emergency situations 262
Article 19 Settlement of disagreements between competent authorities in cross-
border situations 264
Article 20 Settlement of disagreements between competent authorities across sectors 266
Article 21 Colleges of supervisors 266
Article 22 General provisions 270
Article 23 Identification and measurement of systemic risk 270
Article 24 Permanent capacity to respond to systemic risks 272
Article 25 Recovery and resolution procedures 272
Article 26 European system of deposit guarantee schemes 272
Article 27 European system of bank resolution and funding arrangements 274
Article 28 Delegation of tasks and responsibilities 274
Article 29 Common supervisory culture 276
Article 30 Peer reviews of competent authorities 276
Article 31 Coordination function 278
Article 32 Assessment of market developments 280
Article 33 International relations 280
Article 34 Other tasks 282
Article 35 Collection of information 282
Article 36 Relationship with the ESRB 284
Article 37 Banking Stakeholder Group 286
Article 38 Safeguards 288
Article 39 Decision-making procedures 290
CHAPTER III ORGANISATION 292
SECTION 1 Board of Supervisors 292
Article 40 Composition 292
Article 41 Internal committees and panels 294
Article 42 Independence 294
Article 43 Tasks 294
Article 44 Decision-making 296
SECTION 2 Management Board 298
Article 45 Composition 298
Article 46 Independence 298
Article 47 Tasks 300
SECTION 3 Chairperson 300
Article 48 Appointment and tasks 300
Article 49 Independence 302
Article 50 Report 302
SECTION 4 Executive Director 304
Article 51 Appointment 304
Article 52 Independence 304
Article 53 Tasks 304
CHAPTER IV JOINT BODIES OF THE EUROPEAN SUPERVISORY
AUTHORITIES 306
SECTION 1 Joint Committee of European Supervisory Authorities 306
Article 54 Establishment 306
Article 55 Composition 308
Article 56 Joint positions and common acts 308
Article 57 Sub-Committees 308
SECTION 2 Board of Appeal 310
Article 58 Composition and operation 310
Article 59 Independence and impartiality 312
CHAPTER V REMEDIES314
Article 60 Appeals 314
Article 61 Actions before the Court of Justice of the European Union 314
CHAPTER VI FINANCIAL PROVISIONS 316
Article 62 Budget of the Authority 316
Article 63 Establishment of the budget 318
Article 64 Implementation and control of the budget 318
Article 65 Financial rules 320
Article 66 Anti-fraud measures 322
CHAPTER VII GENERAL PROVISIONS 322
Article 67 Privileges and immunities 322
Article 68 Staff 322
Article 69 Liability of the Authority 324
Article 70 Obligation of professional secrecy 324
Article 71 Data protection 326
Article 72 Access to documents 326
Article 73 Language arrangements 326
Article 74 Headquarters Agreement 326
Article 75 Participation of third countries 328
CHAPTER VIII TRANSITIONAL AND FINAL PROVISIONS 328
Article 76 Preparatory actions 328
Article 77 Transitional staff provisions 330
Article 78 National provisions 330
Article 79 Amendments 330
Article 80 Repeal 330
Article 81 Review 332
Article 82 Entry into force 332
REGULATION (EU) NO 1094/2010 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL 337
CHAPTER I ESTABLISHMENT AND LEGAL STATUS 376
Article 1 Establishment and scope of action 376
Article 2 European System of Financial Supervision 378
Article 3 Accountability of the Authorities 380
Article 4 Definitions 380
Article 5 Legal status 380
Article 6 Composition 380
Article 7 Seat 382
CHAPTER II TASKS AND POWERS OF THE AUTHORITY 382
Article 8 Tasks and powers of the Authority 382
Article 9 Tasks related to consumer protection and financial activities 386
Article 10 Regulatory technical standards 386
Article 11 Exercise of the delegation 390
Article 12 Revocation of the delegation 392
Article 13 Objections to regulatory technical standards 392
Article 14 Non-endorsement or amendment of draft regulatory technical standards 392
Article 15 Implementing technical standards 394
Article 16 Guidelines and recommendations 398
Article 17 Breach of Union law 398
Article 18 Action in emergency situations 402
Article 19 Settlement of disagreements between competent authorities in cross-
border situations 404
Article 20 Settlement of disagreements between competent authorities across sectors 406
Article 21 Colleges of supervisors 406
Article 22 General provisions 408
Article 23 Identification and measurement of systemic risk 410
Article 24 Permanent capacity to respond to systemic risks 412
Article 25 Recovery and resolution procedures 412
Article 26 Development of a European network of national insurance guarantee
schemes 412
Article 27 Crisis prevention, management and resolution 412
Article 28 Delegation of tasks and responsibilities 414
Article 29 Common supervisory culture 416
Article 30 Peer reviews of competent authorities 416
Article 31 Coordination function 418
Article 32 Assessment of market developments 420
Article 33 International relations 420
Article 34 Other tasks 422
Article 35 Collection of information 422
Article 36 Relationship with the ESRB 424
Article 37 Insurance and Reinsurance Stakeholder Group and Occupational
Pensions Stakeholder Group 426
Article 38 Safeguards 428
Article 39 Decision-making procedures 432
CHAPTER III ORGANISATION 432
SECTION 1 Board of Supervisors 432
Article 40 Composition 432
Article 41 Internal committees and panels 434
Article 42 Independence 434
Article 43 Tasks 434
Article 44 Decision making 436
SECTION 2 Management Board 438
Article 45 Composition 438
Article 46 Independence 440
Article 47 Tasks 440
SECTION 3 Chairperson 440
Article 48 Appointment and tasks 440
Article 49 Independence 442
Article 50 Report 442
SECTION 4 Executive Director 444
Article 51 Appointment 444
Article 52 Independence 444
Article 53 Tasks 446
CHAPTER IV JOINT BODIES OF THE EUROPEAN SUPERVISORY
AUTHORITIES 446
SECTION 1 Joint Committee of European Supervisory Authorities 446
Article 54 Establishment 446
Article 55 Composition 448
Article 56 Joint positions and common acts 448
Article 57 Sub-Committees 450
SECTION 2 Board of Appeal 450
Article 58 Composition and operation 450
Article 59 Independence and impartiality 452
CHAPTER V REMEDIES 454
Article 60 Appeals 454
Article 61 Actions before the Court of Justice of the European Union 454
CHAPTER VI FINANCIAL PROVISIONS 456
Article 62 Budget of the Authority 456
Article 63 Establishment of the budget 458
Article 64 Implementation and control of the budget 458
Article 65 Financial rules 460
Article 66 Anti-fraud measures 462
CHAPTER VII GENERAL PROVISIONS 462
Article 67 Privileges and immunities 462
Article 68 Staff 462
Article 69 Liability of the Authority 464
Article 70 Obligation of professional secrecy 464
Article 71 Data protection 466
Article 72 Access to documents 466
Article 73 Language arrangements 466
Article 74 Headquarters Agreement 466
Article 75 Participation of third countries 468
CHAPTER VIII TRANSITIONAL AND FINAL PROVISIONS 468
Article 76 Preparatory actions 468
Article 77 Transitional staff provisions 470
Article 78 National provisions 470
Article 79 Amendments 470
Article 80 Repeal 470
Article 81 Review 472
Article 82 Entry into force 472
書摘/試閱
(f) enhancing customer protection.
For those purposes, the Authority shall contribute to ensuring the consistent, efficient and effective application of the acts referred to in paragraph 2, foster supervisory convergence, provide opinions to the European Parliament, the Council, and the Commission and undertake economic analyses of the markets to promote the achievement of the Authoritys objective.
In the exercise of the tasks conferred upon it by this Regulation, the Authority shall pay particular attention to any systemic risk posed by financial institutions, the failure of which may impair the operation of the financial system or the real economy.
When carrying out its tasks, the Authority shall act independently and objectively and in the interest of the Union alone.
Article 2 European System of Financial Supervision
1.The Authority shall form part of a European System of Financial Supervision (ESFS).The main objective of the ESFS shall be to ensure that the rules applicable to the financial sector are adequately implemented to preserve financial stability and to ensure confidence in the financial system as a whole and sufficient protection for the customers of financial services.
2.The ESFS shall comprise the following:
(a) the European Systemic Risk Board (ESRB), for the purposes of the tasks as specified in Regulation (EU) No 1092/2010 and this Regulation;
(b) the Authority;
(c) the European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority) established by Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council;
(d) the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority) established by Regulation (EU) No 1095/2010 of the European Parliament and of the Couficil;
(e) the Joint Committee of the European Supervisory Authorities (Joint Committee) for the purposes of carrying out the tasks as specified in Articles 54 to 57 of this Regulation, of Regulation (EU) No 1094/2010 and of Regulation (EU) No 1095/2010;
(f) the competent or supervisory authorities in the Member States as specified in the Union acts referred to in Article 1(2) of this Regulation, of Regulation (EU) No 1094/ 2010 and of Regulation (EU) No 1095/2010.
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