董事責任保險與投資者權益保護（簡體書）

本書以中國證券投資者權益保護與董事責任保險兩部分為主體，側重于對董事責任保險的論述。董事責任保險，是指由公司或者公司與董事、高級管理人員共同出資購買，對被保險董事及高級管理人員在履行公司管理職責過程中，因被指控工作疏忽或行為不當而被追究其個人賠償責任時，由保險人負責賠償該董事或高級管理人員進行責任抗辯所支出的有關法律費用並代為償付其應當承擔的民事賠償責任的保險。本書從董事責任保險的角度對投資者權益的保護進行闡述，同時將相關保險公司的保單以二維碼的形式附于內容中，使內容更充實。

宋一欣，1964年生，法學碩士，1992年律師執業。上海天銘律師事務所副主任、合伙人。中國法學會商法研究會、銀行法研究會、財稅法學研究會理事，上海市法學會金融法研究會副會長。 長年從事資本市場的投資者權益保護與金融市場的金融消費者權益保護，執業至今，已承辦各類訴訟、非訴訟業務4000餘件。主要業務方向：金融法、證券法、公司法、投資法、財稅法的法律服務，以及投融資、金融杠桿、股權投資等的金融服務。編著《證券民事賠償實務手冊))、《股市維權》、《中國證券民事賠償案件司法裁判文書匯編》、《證券法原理與實務》等書籍。孫宏濤，1978年生，民商法學博士，經濟法學博士后。華東政法大學經濟法學院副院長，副教授、碩士研究生導師。中國保險法學研究會理事，上海市中青年保險學術理論研究委員會委員，上海市法學會“保險法青年論壇”組委會主任。日本青山大學法學院客座教授，全國高等學校與法律實務部門人員互聘“雙千計劃”入選專家，新加坡國立大學法學院訪問學者。 主要研究方向：保險合同法、保險監管、董事義務與公司治理等。著譯((董事責任保險合同研究》、((保險合同法精解》、《德國保險合同法》3部，主編教材1部，參編教材5部。

《董事責任保險與投資者權益保護》從董事責任保險的角度對投資者權益的保護進行闡述，同時將相關保險公司的保單以二維碼的形式附于內容中，使內容更充實。

第一部分中國證券投資者權益保護
第一章民事責任
一、民事責任
（一）民事責任含義
（二）民事責任分類與競合
（三）民事責任承擔方式
二、侵權行為
（一）侵權行為含義與分類
（二）侵權責任含義與承擔方式
三、侵權損害賠償
（一）侵權損害賠償含義與原則
（二）侵權損害賠償范圍與抗辯事由
第二章證券市場侵權民事責任
一、證券市場侵權民事責任
（一）證券市場法律責任
（二）證券市場民事責任
（三）證券市場侵權民事責任
（四）欺詐客戶的民事責任
二、各類證券市場侵權民事責任
（一）欺詐發行證券的民事責任
（二）虛假陳述的民事責任
（三）內幕交易的民事責任
（四）短線交易的民事責任
（五）泄露或利用未公開信息交易的民事責任
（六）操縱市場的民事責任
第三章證券投資者權益保護訴訟及糾紛解決機制
一、民事訴訟
（一）民事訴訟基本制度
（二）共同訴訟制度
（三）訴訟代表人制度
（四）審判程序
（五）執行程序
二、證券投資者權益保護訴訟
（一）證券市場侵權民事賠償訴訟
（二）證券市場違約民事賠償訴訟
（三）股東派生訴訟
（四）股東權利訴訟
（五）海外投資者的民事賠償訴訟
三、證券投資者保護的糾紛解決機制
（一）證券投資者保護的新政
（二）注冊制改革
（三）新退市制度
（四）行政和解與先行賠付
（五）證券投資者保護基金
（六）中證中小投資者服務中心有限責任公司
（七）多樣化的替代性爭議解決機制
（八）可探討的糾紛解決其他途徑
第二部分中國證券投資者保障責任保險——以董事責任保險（D&O）為視角第四章責任保險
一、責任保險概述
（一）責任保險含義
（二）責任保險特征
（三）責任保險的保險責任與民事損害賠償責任
（四）責任保險制度的意義
（五）責任保險的負面效應
二、責任保險制度的歷史沿革
（一）責任保險在世界的發展
（二）責任保險在中國的發展
（三）責任保險發展趨勢
三、責任保險種類
（一）分類標準
（二）主要責任保險
（三）職業責任保險
四、責任保險中的第三人及其直接請求權
（一）責任保險中的第三人
（二）責任保險中的第三人直接請求權
（三）賦予責任保險中的第三人直接請求權的必要性
（四）賦予責任保險中的第三人直接請求權的可行性
第五章證券投資者保障責任保險
一、證券投資者權益保護制度
（一）證券投資者權益保護的政策性文件
（二）證券投資者權益保護訴訟
二、證券投資者保障保險
（一）證券投資者保障責任保險
（二）其他涉及證券投資者保障的保險
三、全面引入董事責任保險制度的必要性
（一）民事侵權賠償責任體系的進一步完善，要求董事責任保險制度的完善
（二）獨立董事制度如何走出“花瓶董事”角色，需要董事責任保險的助力
（三）保護廣大中小股東的合法權益，需要董事責任保險
（四）建立董事責任保險制度是完善公司治理結構的重要組成部分
（五）中國企業海外上市風險不斷增加，董事責任保險不可或缺
第六章董事責任保險概述
一、董事責任保險含義與性質
（一）董事、監事、高級管理人員及其責任
（二）董事責任保險的含義
（三）董事責任保險的性質
二、董事責任保險分類
（一）自愿董事責任保險與強制董事責任保險
（二）索賠型董事責任保險和事故型董事責任保險
（三）內部董事責任保險和外部董事責任保險
（四）營利組織董事責任保險和非營利組織董事責任保險
三、世界董事責任保險的發展概況
（一）英美法系國家或地區的董事責任保險
（二）大陸法系國家或地區的董事責任保險
四、中國董事責任保險的發展概況
（一）中國引進董事責任保險的歷程
（二）中國董事責任保險發展緩慢的原因
第七章董事責任保險合同主體
一、公司作為投保人的正當性
二、董事責任保險合同之被保險人
（一）董事及獨立董事作為被保險人
（二）監事作為被保險人
（三）高級管理人員作為被保險人
（四）對被保險人之承保方式
（五）被保險人的權利與義務
三、董事責任保險合同之第三人
（一）第三人范圍及其限定
（二）第三人直接請求權之賦予
四、保險人的權利與義務
（一）保險人的權利與義務
（二）保險人的說明義務
（三）代位求償權
五、影響董事責任保險保費的因素
第八章董事責任保險合同之承保范圍與除外責任
一、基本承保范圍：董事個人責任保險
（一）董事不當行為的界定
（二）董事不當行為的主觀要件
（三）董事不當行為的客觀要件
二、基本承保范圍：公司補償保險
（一）公司補償制度
（二）公司補償保險
三、附加承保范圍：公司實體責任保險
四、附加承保范圍：雇傭責任保險
五、保險人的除外責任
（一）被保險人訴被保險人除外條款
（二）監管機構訴訟除外條款
（三）故意致害行為除外條款
（四）依照法律或慣例應由其他類型保險合同承保的事項
（五）其他特別除外條款
第九章董事責任保險之強制保險
一、強制保險
二、我國推行董事責任強制保險之理論基礎
（一）實現公司的社會責任
（二）維護社會公共利益
三、我國推行董事責任強制保險之現實基礎
（一）我國強制保險的種類不斷增多
（二）我國董事民事賠償責任體系日益完善
（三）其他救濟手段的匱乏
四、董事責任強制保險制度之立法協調
（一）《公司法》的規定與完善
（二）《保險法》的規定與完善
五、推行董事責任強制保險之具體構想
（一）規范董事責任強制保險的法律文件
（二）董事責任強制保險之運行模式：絕對強制保險與相對強制保險
（三）推行董事責任強制保險之物件范圍與承保范圍
（四）保險費率的厘定
（五）責任限額的確定
（六）免責條款的嚴格限定
（七）第三人直接請求權
第十章中國董事責任保險制度之思考
一、修訂涉及中國董事責任保險制度的法律法規
（一）法源性、政策性依據
（二）《公司法》、《企業破產法》及《上市公司治理準則》有關條款的修訂
（三）《證券法》有關條款的修訂
（四）《保險法》有關條款的修訂及建議出臺董責險指導意見
二、中國董事責任保險制度的制度設計
（一）建立董事個人責任保險、公司補償保險、公司實體責任保險三位
一體，以公司實體責任保險為主導的董事責任保險制度
（二）完善與公司補償保險相配套的公司補償制度
（三）研究董事責任保險面對的訴訟風險及被保險人
（四）形成符合我國法律體系的董事責任保險條款並推薦示范條款
（五）開發涵蓋全時段的董事責任保險保單條款
（六）建立保險企業間互助共保體式的“董事責任保險理賠基金”與
設立中證投資者權益保護再保險公司
（七）建立董事責任保險信息披露制度，促使公司、董事、監事及高級
管理人員保持守法與盡責壓力
三、關注證券市場新制度給董事責任保險帶來的影響
（一）注冊制改革對董事責任保險的影響
（二）新退市制度與退市保險
（三）行政和解、先行賠付與董事責任保險理賠
（四）跨境投資的法律適用對董事責任保險的要求
第三部分案例
一、董事責任保險海外案例
二、董事責任保險中國案例
（一）廣汽長豐虛假陳述民事賠償案
（二）海潤光伏股票除權參考價誤差補償案
三、中國證券投資者權益保護訴訟案例
（一）證券市場侵權民事賠償訴訟回顧
（二）證券市場侵權民事賠償訴訟標志性案例（虛假陳述）
1東方電子虛假陳述民事賠償案
2銀廣夏虛假陳述民事賠償案
3佛山照明、粵照明B虛假陳述民事賠償案
4萬福生科虛假陳述民事賠償案
5華聞傳媒虛假陳述民事賠償案
6海聯訊虛假陳述民事賠償案
7科龍電器虛假陳述民事賠償案
8東盛科技虛假陳述民事賠償案
9大慶聯誼虛假陳述民事賠償案
10五糧液虛假陳述民事賠償案
11九發股份虛假陳述民事賠償案
12生態農業虛假陳述民事賠償案
13杭蕭鋼構虛假陳述民事賠償案
14渤海集團虛假陳述民事賠償案
15紅光實業虛假陳述民事賠償案
16嘉寶實業虛假陳述民事賠償案
17錦州港虛假陳述民事賠償案
18綠大地虛假陳述民事賠償案
（三）證券市場侵權民事賠償訴訟標志性案例（內幕交易）
1陳寧豐訴陳建良證券內幕交易民事賠償案
2李巖、吳屹峰訴黃光裕證券內幕交易民事賠償案
3包巨芬等訴光大證券內幕交易民事賠償案
（四）證券市場侵權民事賠償訴訟標志性案例（操縱股價）
1股民訴程文水、劉延澤等操縱股價民事賠償案
2王永強訴汪建中操縱股價民事賠償案
（五）證券市場侵權民事賠償訴訟／仲裁標志性案例（短線交易）
南寧糖業境外股東短線交易案
（六）證券市場侵權民事賠償仲裁標志性案例（泄露或利用非公開
信息交易）
于暢訴中國建設銀行要求行使追償權仲裁案
（七）證券市場侵權民事賠償訴訟標志性案例（債券持有人）
“11超日債”債券持有人維權案
（八）證券市場違約民事賠償仲裁標志性案例（基金份額持有人）
袁近秋訴南方基金公司基金分紅違約案
（九）證券市場侵權民事賠償訴訟標志性案例（權證持有人）
陳偉訴廣東機場集團、廣州白云國際機場、上交所權證侵權
糾紛案
（十）證券市場侵權民事賠償訴訟標志性案例（股東派生訴訟）
鄭建偉、北京和君創業咨詢公司等中小股東訴三聯商社股份有限
公司之股東派生訴訟案
第四部分附錄
一、中國投資者保障責任保險適用法律法規、政策性文件、司法解釋目錄
（一）中國投資者保障責任保險制度適用的實體法目錄
（二）中國投資者保障責任保險制度適用的程序法目錄
二、中外保險企業董事責任保險保單選粹
1中國人民財產保險股份有限公司
2中國太平洋財產保險股份有限公司《公司董事及高級管理人員責任保險條款》
3中國太平洋財產保險股份有限公司《董事和高級管理人員責任及公司補償保險（B款）條款》
4中國太平洋財產保險股份有限公司《董事和高級管理人員責任及公司補償保險（C款）》
5中國平安財產保險股份有限公司《公司董事及高級職員責任保險條款》
6中國平安財產保險股份有限公司《董事及高級管理人員責任及公司補償保險條款》
7中國平安財產保險股份有限公司《董事、監事和高級管理人員責任保險超賠保險條款》
8中國平安財產保險股份有限公司《董事及高級職員責任保險條款》
9長安責任保險股份有限公司《董事、監事及高級管理人員職業責任保險條款》
10華泰財產保險股份有限公司《董（監）事及高級職員責任保險條款》（中英文）
11 董事責任保險與投資者權益保護美亞財產保險有限公司《董監事及高級管理人員責任保險》
12美亞財產保險有限公司《中國董事及高級管理人員責任保險條款》
13美亞財產保險有限公司《董監事及高級管理人員責任保險條款》
14丘博保險（中國）有限公司《董事及高級管理人員責任及公司補償保險》
15安聯財產保險（中國）有限公司《董事和高級管理人員責任及公司補償保險》
16安聯財產保險（中國）有限公司《董事和高級管理人員責任及公司補償保險》
17安聯財產保險（中國）有限公司《董事和高級管理人員責任及公司補償保險》
18安聯財產保險（中國）有限公司《超賠保險單》
19安聯財產保險（中國）有限公司《公司董事及高級職員責任保險》
20《董監事及高級管理人員責任險附加條款》
21《董監事及高級管理人員超額責任險附加條款》
22安聯財產保險（中國）有限公司《董監事及高級管理人員責任保險》
23安聯保險公司廣州分公司《董監事及高級管理人員責任保險》（之一）
24安聯保險公司廣州分公司《董監事及高級管理人員責任保險》（之二）
25東京海上日動火災保險（中國）有限公司《董事及高級管理人員責任保險條款》
26蘇黎世財產保險（中國）有限公司《董事與高級管理人員超額保險保險單》
27蘇黎世財產保險（中國）有限公司《董事、高級管理人員和公司責任險保險單》（之一）
28蘇黎世財產保險（中國）有限公司《董事、高級管理人員和公司責任險保險單》（之二）
后記