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名人/編輯推薦
目次
商品簡介
內容簡介
這是一部指導銀行業進行數字化轉型的方法論著作，對金融行業乃至各行各業的數字化轉型都有借鑒意義。
本書以銀行業為背景，詳細且系統地講解了銀行數字化轉型需要具備的業務思維和技術思維，以及銀行數字化轉型的目標和具體路徑，是作者近20年來在銀行業從事金融業務、業務架構設計和數字化轉型的經驗複盤與深刻洞察，為銀行的數字化轉型給出了完整的方案。
全書一共6章，邏輯上可分為兩部分：
第壹部分(第1～2章) 重回顧
第1章從宏觀的角度梳理了全球銀行業近40年來的信息化歷程，以及與互聯網企業的競爭與合作，目的是讓讀者瞭解信息化對銀行業帶來的變革，以及銀行業對跨界挑戰的應對。
第2章以案例的形式闡述了銀行在面對移動互聯網、大數據、雲計算、人工智能、區塊鏈等新興技術時的積極態度與戰略舉措，銀行敢於嘗試和擁抱新技術，同時也有困惑和力不從心。
第二部分(第3～6章) 談轉型
第3章首先對數字化轉型給出了清晰的定義，同時分析了銀行為何要數字化轉型，以及轉型會面臨的問題。
第4章講解了銀行要實現數字化轉型，必須先讓思維轉型，核心的是業務思維和技術思維，不僅為思維轉型指明了方向，而且指明思維轉型的“利器”是企業架構方法論。
第5章以企業架構方法為指導，給出了銀行數字化轉型的目標與路徑，形成了一套系統的方法論。銀行要實現數字化轉型，必須自頂向下依次實現戰略轉型、架構轉型、技術轉型和業務轉型。
第6章不僅講解了銀行在數字化轉型過程中應該關注的技術以及數字化轉型程度的度量，而且還對銀行業完成數字化轉型後行業形態會發生的變化進行了預測。
這是一部指導銀行業進行數字化轉型的方法論著作，對金融行業乃至各行各業的數字化轉型都有借鑒意義。
本書以銀行業為背景，詳細且系統地講解了銀行數字化轉型需要具備的業務思維和技術思維，以及銀行數字化轉型的目標和具體路徑，是作者近20年來在銀行業從事金融業務、業務架構設計和數字化轉型的經驗複盤與深刻洞察，為銀行的數字化轉型給出了完整的方案。
全書一共6章，邏輯上可分為兩部分：
第壹部分(第1～2章) 重回顧
第1章從宏觀的角度梳理了全球銀行業近40年來的信息化歷程，以及與互聯網企業的競爭與合作，目的是讓讀者瞭解信息化對銀行業帶來的變革，以及銀行業對跨界挑戰的應對。
第2章以案例的形式闡述了銀行在面對移動互聯網、大數據、雲計算、人工智能、區塊鏈等新興技術時的積極態度與戰略舉措，銀行敢於嘗試和擁抱新技術，同時也有困惑和力不從心。
第二部分(第3～6章) 談轉型
第3章首先對數字化轉型給出了清晰的定義，同時分析了銀行為何要數字化轉型，以及轉型會面臨的問題。
第4章講解了銀行要實現數字化轉型，必須先讓思維轉型，核心的是業務思維和技術思維，不僅為思維轉型指明了方向，而且指明思維轉型的“利器”是企業架構方法論。
第5章以企業架構方法為指導，給出了銀行數字化轉型的目標與路徑，形成了一套系統的方法論。銀行要實現數字化轉型，必須自頂向下依次實現戰略轉型、架構轉型、技術轉型和業務轉型。
第6章不僅講解了銀行在數字化轉型過程中應該關注的技術以及數字化轉型程度的度量，而且還對銀行業完成數字化轉型後行業形態會發生的變化進行了預測。
名人/編輯推薦
有近20年銀行工作經驗的資深業務架構師撰寫，從思維、目標、路徑、技術多維度總結銀行數字化轉型方法論
目次
前言
第1章 “先行”而“後覺”的銀行1
1.1 “先行”：銀行業近40年的信息化歷程2
1.1.1 昂貴的信息化基石：IBM System/360系統2
1.1.2 網絡化和支付業務的發展4
1.1.3 整體架構的3次變遷8
1.1.4 金融科技給銀行帶來的4大變革11
1.2 與互聯網科技公司競爭的16年16
1.2.1 交鋒：里程碑事件16
1.2.2 技術：架構演進的比較20
1.2.3 投資：廣袤的戰場23
1.2.4 “和解”：短暫的握手25
1.2.5 金控和規劃：監管規則逐漸統一27
1.3 “後覺”：重啟數字化戰略的銀行們29
1.3.1 提升科技戰略在整體戰略中的位置29
1.3.2 為金融科技的發展投入大量資源32
第2章 新技術“競賽”35
2.1 最理想的技術試驗場36
2.2 底層競賽：雲計算、大數據與物聯網37
2.2.1 雲計算應用案例37
2.2.2 雲計算應用的不足39
2.2.3 大數據應用案例43
2.2.4 大數據應用的挑戰46
2.2.5 延伸的底層：物聯網應用案例47
2.2.6 要持續接近客戶49
2.3 當家“花旦”：銀行的人工智能應用50
2.3.1 人工智能應用案例50
2.3.2 值得關注的RPA53
2.3.3 關於人工智能應用的思考55
2.4 渠道之爭：銀行的移動端應用57
2.4.1 移動端應用案例57
2.4.2 移動端競爭上的不足60
2.5 面向連接：銀行的開放銀行應用61
2.5.1 國外開放銀行發展情況62
2.5.2 國內開放銀行發展情況64
2.5.3 關於開放銀行的思考66
2.6 遊走邊緣：銀行的區塊鏈應用67
2.6.1 國外銀行的區塊鏈應用68
2.6.2 國內銀行的區塊鏈應用69
2.6.3 銀行如何應用區塊鏈技術71
2.7 對新技術應用問題的思考76
2.7.1 對銀行新技術應用情況的簡要回顧76
2.7.2 銀行在新技術應用中存在的關鍵問題78
第3章 為什麼要進行數字化轉型83
3.1 數字化轉型到底是什麼84
3.1.1 諮詢公司的理解84
3.1.2 科技企業的理解86
3.1.3 銀行的理解87
3.1.4 信息化與數字化89
3.1.5 筆者對數字化的理解94
3.2 銀行必須進行數字化轉型嗎96
3.2.1 24年前的舊話重提96
3.2.2 來自區塊鏈的挑戰97
3.2.3 轉型似乎已無爭議99
3.3 現有銀行的信息化程度如何101
3.3.1 應用水平仍然有待提升101
3.3.2 技術人員占比太低102
3.3.3 組織結構老化104
第4章 轉型需要先轉變思維106
4.1 數字化轉型的內在是什麼107
4.2 銀行數字化轉型需要的業務思維轉變110
4.2.1 重新認識社會與客戶110
4.2.2 重新認識銀行業務模式112
4.2.3 重新認識競爭者117
4.2.4 重新認識監管者120
4.2.5 業務向技術靠近一步121
4.3 銀行數字化轉型需要的技術思維轉變122
4.3.1 重新認識技術應用的體系性122
4.3.2 重新認識基礎研究124
4.3.3 技術向業務靠近一步128
4.4 思維轉變的利器：企業架構129
4.4.1 企業架構簡介129
4.4.2 企業架構對數字化轉型的意義130
4.4.3 企業架構中最容易被忽視的一環：業務架構131
第5章 數字化轉型的路徑與目標134
5.1 數字化轉型總體路徑135
5.2 戰略轉型137
5.2.1 戰略與企業架構的關係137
5.2.2 銀行數字化戰略139
5.3 架構轉型153
5.3.1 數字化銀行的關鍵能力和價值鏈結構153
5.3.2 數字化銀行的基本活動156
5.3.3 數字化銀行的支持活動160
5.4 技術轉型170
5.4.1 基於企業架構的技術管理170
5.4.2 關注數字孿生175
5.5 業務轉型176
5.5.1 總體模式的變化177
5.5.2 業務大類的變化180
5.6 外部支持184
5.6.1 信用體系建設184
5.6.2 數據保護策略186
5.6.3 基礎設施管理186
5.7 小結188
第6章 對數字化銀行的展望190
6.1 銀行形態徹底改變191
6.1.1 視覺方面191
6.1.2 數字人類193
6.1.3 語音交互方面193
6.1.4 數字身份194
6.1.5 法定數字貨幣194
6.1.6 數字孿生195
6.2 與全社會連接196
6.3 應關注的關鍵技術199
6.4 對轉型程度的衡量201
6.4.1 信息化高級階段201
6.4.2 數字化階段203
尾 聲 冷靜看待數字化205
附錄A 關於數字貨幣可能誘發現金社會的經濟活動的模擬及思考209
附錄B 對第二曲線理論的認識和銀行業的應用建議219
第1章 “先行”而“後覺”的銀行1
1.1 “先行”：銀行業近40年的信息化歷程2
1.1.1 昂貴的信息化基石：IBM System/360系統2
1.1.2 網絡化和支付業務的發展4
1.1.3 整體架構的3次變遷8
1.1.4 金融科技給銀行帶來的4大變革11
1.2 與互聯網科技公司競爭的16年16
1.2.1 交鋒：里程碑事件16
1.2.2 技術：架構演進的比較20
1.2.3 投資：廣袤的戰場23
1.2.4 “和解”：短暫的握手25
1.2.5 金控和規劃：監管規則逐漸統一27
1.3 “後覺”：重啟數字化戰略的銀行們29
1.3.1 提升科技戰略在整體戰略中的位置29
1.3.2 為金融科技的發展投入大量資源32
第2章 新技術“競賽”35
2.1 最理想的技術試驗場36
2.2 底層競賽：雲計算、大數據與物聯網37
2.2.1 雲計算應用案例37
2.2.2 雲計算應用的不足39
2.2.3 大數據應用案例43
2.2.4 大數據應用的挑戰46
2.2.5 延伸的底層：物聯網應用案例47
2.2.6 要持續接近客戶49
2.3 當家“花旦”：銀行的人工智能應用50
2.3.1 人工智能應用案例50
2.3.2 值得關注的RPA53
2.3.3 關於人工智能應用的思考55
2.4 渠道之爭：銀行的移動端應用57
2.4.1 移動端應用案例57
2.4.2 移動端競爭上的不足60
2.5 面向連接：銀行的開放銀行應用61
2.5.1 國外開放銀行發展情況62
2.5.2 國內開放銀行發展情況64
2.5.3 關於開放銀行的思考66
2.6 遊走邊緣：銀行的區塊鏈應用67
2.6.1 國外銀行的區塊鏈應用68
2.6.2 國內銀行的區塊鏈應用69
2.6.3 銀行如何應用區塊鏈技術71
2.7 對新技術應用問題的思考76
2.7.1 對銀行新技術應用情況的簡要回顧76
2.7.2 銀行在新技術應用中存在的關鍵問題78
第3章 為什麼要進行數字化轉型83
3.1 數字化轉型到底是什麼84
3.1.1 諮詢公司的理解84
3.1.2 科技企業的理解86
3.1.3 銀行的理解87
3.1.4 信息化與數字化89
3.1.5 筆者對數字化的理解94
3.2 銀行必須進行數字化轉型嗎96
3.2.1 24年前的舊話重提96
3.2.2 來自區塊鏈的挑戰97
3.2.3 轉型似乎已無爭議99
3.3 現有銀行的信息化程度如何101
3.3.1 應用水平仍然有待提升101
3.3.2 技術人員占比太低102
3.3.3 組織結構老化104
第4章 轉型需要先轉變思維106
4.1 數字化轉型的內在是什麼107
4.2 銀行數字化轉型需要的業務思維轉變110
4.2.1 重新認識社會與客戶110
4.2.2 重新認識銀行業務模式112
4.2.3 重新認識競爭者117
4.2.4 重新認識監管者120
4.2.5 業務向技術靠近一步121
4.3 銀行數字化轉型需要的技術思維轉變122
4.3.1 重新認識技術應用的體系性122
4.3.2 重新認識基礎研究124
4.3.3 技術向業務靠近一步128
4.4 思維轉變的利器：企業架構129
4.4.1 企業架構簡介129
4.4.2 企業架構對數字化轉型的意義130
4.4.3 企業架構中最容易被忽視的一環：業務架構131
第5章 數字化轉型的路徑與目標134
5.1 數字化轉型總體路徑135
5.2 戰略轉型137
5.2.1 戰略與企業架構的關係137
5.2.2 銀行數字化戰略139
5.3 架構轉型153
5.3.1 數字化銀行的關鍵能力和價值鏈結構153
5.3.2 數字化銀行的基本活動156
5.3.3 數字化銀行的支持活動160
5.4 技術轉型170
5.4.1 基於企業架構的技術管理170
5.4.2 關注數字孿生175
5.5 業務轉型176
5.5.1 總體模式的變化177
5.5.2 業務大類的變化180
5.6 外部支持184
5.6.1 信用體系建設184
5.6.2 數據保護策略186
5.6.3 基礎設施管理186
5.7 小結188
第6章 對數字化銀行的展望190
6.1 銀行形態徹底改變191
6.1.1 視覺方面191
6.1.2 數字人類193
6.1.3 語音交互方面193
6.1.4 數字身份194
6.1.5 法定數字貨幣194
6.1.6 數字孿生195
6.2 與全社會連接196
6.3 應關注的關鍵技術199
6.4 對轉型程度的衡量201
6.4.1 信息化高級階段201
6.4.2 數字化階段203
尾 聲 冷靜看待數字化205
附錄A 關於數字貨幣可能誘發現金社會的經濟活動的模擬及思考209
附錄B 對第二曲線理論的認識和銀行業的應用建議219
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