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【反詐騙】接到可疑電話該怎麼辦?提醒您「不碰不說」。聽到「訂單錯誤要操作ATM/網銀就是詐騙」!
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庫存:8
  • 洗錢防制法大意及金融科技知識

  • 系列名:郵局內勤
  • ISBN13:9789864817498
  • 出版社:保成文化
  • 作者:棋許
  • 裝訂/頁數:平裝/320頁
  • 規格:23cm*17cm*1.2cm (高/寬/厚)
  • 版次:1
  • 出版日:2020/09/01
  • 中國圖書分類:金融法規
  • 促銷優惠:新書特惠
定  價:NT$350元
優惠價: 85298
可得紅利積點:8 點

庫存:8

商品簡介

作者簡介

目次

書籍特色
1.系統化重點整理:
用簡潔有力的敘述讓讀者迅速認識最新考科的重點,透過有系統的表格整理進一步幫助讀者記憶。

2.透過大數據分析考試落點:
分析近期考試內容,並整理過去相關考試的考點,幫助讀者節省準備最新考科所需的時間。

3.收錄近期最新考試題目及解析:
最新考科該怎麼準備?沒有歷屆試題可以參考怎麼辦?不用擔心!本書收錄了金融研訓院近期最新相關考試題目以及解析,幫助考生實戰預演!

棋許
學歷:
東吳大學法律研究所碩士
東吳大學法律研究所博士生
現職:
兼任大學講師
志光、保成補習班講師

中華郵政於日前公告郵局招考「職階人員甄選進用規範」修正,其中針對專業職內勤部分,包含櫃台業務、外匯櫃台、郵務處理等類科,原專業科目「企業管理大意」修正為「企業管理大意及洗錢防制法大意」,另一科「郵政三法大意」則修正為「郵政三法大意及金融科技知識」,為因應此項修正,很榮幸受保成出版社邀請撰寫該本「洗錢防制法大意及金融科技知識」。
首先,洗錢防制法之部分,筆者於碩士論文時,探討人民幣國際化相關議題,就開始涉獵該法之研究。而我國自從在2016年兆豐金被紐約金融局裁罰57億元後,開始促進洗錢防制法之修正,針對類似未善盡可疑交易管理之金融機構予以重罰。準此,有關洗錢防制法之討論,在這幾年一直都是研究的熱門議題,然於2019年APG年會針對「臺灣」第三輪相互評鑑成果為最佳之「一般追蹤」,這無疑是對我國針對洗錢防制管理最佳之肯定。就郵局該金融業者來講,防制洗錢及打擊資恐絕對是責無旁貸之使命,我想這也是該考試會修正此考科的主因。
然而從近幾年有關洗錢防制法相關考題,筆者這邊發現,主要還是針對法規範內容的命題偏多,許多題目是考生有條文印象即可作答。另外,就是洗錢防制法制定的原則(40項建議),我國修法亦參考該部分判斷我國法規範是否有與國際接軌,準此,這部分也是命題之要點。故相關內容筆者都有整理在該書內,相信可以幫助考生就該科拿到不錯之分數。
再者,就是金融科技知識的部分,什麼叫做金融科技,很簡單來講就是「金融」加上「科技」,例如最近很紅的區塊鏈,它就是屬於金融科技之範疇,把區塊鏈的技術應用在比特幣上。然因為牽扯到了金融,所以也會跟前述的「洗錢防制法」有關,簡言之,這也是修正此考科的主因。不過這邊考生可以記得一句話,那就是「科技只是輔助」。(如果有看過灌籃高手,安西教練曾對櫻木花道說過,左手只是輔助)
有關金融科技的主軸,其實著眼就是「金融服務」的部分,剛好筆者現在博士論文就在撰寫該相關內容,所以才想說這兩科可以合併寫成一本。臺灣的金融服務,其實每家金融機構都倡議著「普惠金融」的口號,主因就在於我國金融服務已經遇到了瓶頸,希冀藉由科技的應用,來提升金融機構產業的價值,所以就此部分來講,考生必須了解的就是該科技的相關基本知識,如是一來,才能體會到金融科技所帶來之動力。筆者就該考科相關之重點,亦幫各位考生整理在該書內,希望可以幫助各位考生就該科快速升級。
本書因涵蓋的內容較廣,主要還是以重點式的整理來呈現給各位考生,如內容不夠豐富或有疏漏,敬祈各位考生不吝惠賜指教,以供之後改版之參考。最後,希望該書可能提供助益給各位考生,大家高分過關!!!
棋許 謹識
郵政職階人員甄試資訊/前言1
第一部分 洗錢防制法大意/1
第一單元、重點內容/3
壹、前言/3
【附論-FATF四十項建議】/4
貳、洗錢防制法相關說明/14
一、洗錢定義/14
二、洗錢行為之階段/17
三、法令之介紹/19
四、金融實務上洗錢之態樣/20
【附論-洗錢態樣表格式整理】/27
第二單元、測驗題庫暨分析/29
壹、相關試題統計分析/29
貳、相關試題暨解析/30
第三單元、相關法規/81
壹、防制洗錢及打擊資恐相關法令一覽/81
貳、相關法規/82
第二部分 金融科技知識/223
第一單元、重點內容/225
壹、金融科技內涵/225
一、金融科技之發展/225
二、雲端運算/226
三、市場資訊供應-大數據與新市場平台/231
四、人工智慧/236
五、區塊鏈/241
【附論-智能合約】/245
六、生物辨識/246
貳、金融科技之應用/247
一、支付/247
二、保險科技/249
三、存貸/252
四、募資/257
五、金融科技下的投資管理/258
參、因應金融科技興起之相關議題/259
一、純網銀與開放銀行/259
二、監理科技/265
三、資訊安全與風險管理/267
四、金融機構的數位轉型/268
第二單元、測驗題庫暨分析/271
壹、相關試題統計分析/271
貳、相關試題暨解析/272
第三單元、相關法規/297
金融科技發展與創新實驗條例/297

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