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保險理財:從新手到高手(簡體書)
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保險理財:從新手到高手(簡體書)

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商品簡介
名人/編輯推薦
目次

商品簡介

這本書與以往的保險產品書籍有很大不同。它主要從生活常識的角度去解讀保險險種和各大保險產品的優化配置,並不是保險理論和險種的簡單列示。通過各類故事和日常案例,生動講解理財準備及家庭財產險、車險、分紅險、萬能險、投連險、年金險、社保、健康險、教育險等險種的內容,展示了保險理財的各種實用知識及配置技巧。

本書定位於有保險和理財需求的個人和家庭,尤其是對於保守穩健型的理財投資者,具有很高的參考和實用價值。

名人/編輯推薦

從理財的角度看保險,用保險的方式巧理財
以圖解簡化枯燥知識,以實例解讀投資技巧

【險種豐富,選擇面廣】
財險、車險、分紅險、年金險、投連險、意外險、健康險、教育險,支招不同險種的理財技巧

【依託案例,真操實學】
列舉大量具體的保險理財產品,深入解析,讓讀者真實感受產品的投資實戰,掌握更快速

保險就是社保?還是作為一種社保輔助?有了社保我們還需要配置其他保險嗎?配置保險還可以獲得理財收益嗎?

目前,各大保險公司推出的保險產品非常豐富,包括意外險、財產險、醫療險、重疾險、分紅險、萬能險、投連險、年金險、養老險、教育險等。各類險種各具特色,能為被保險人在意外或疾病發生且有資金需求時提供報銷或給付保障,減輕家庭的經濟壓力。同時通過理財類保險的配置,能獲得相應的理財收益,為家庭資產增值、孩子教育、養老規劃等積累資金。

所以,配置保險不僅可以獲得保障,還可以實現家庭資產的增值,是一種理財的體現。

種類繁多的保險該如何配置呢?

面對保險市場中的眾多產品,如何最優配置,實現保險理財從新手到高手的進階?為此,編者編寫了這本書。書中內容可以説明讀者通過常識、案例、圖表、實操等形式將常用險種進行細化,將枯燥的保險理論生活化,使讀者在具體險種的配置上能具有明確的方向,快速上手操作。

全書共9 章,可劃分為以下四個部分:

第一部分為第1 章,這部分主要對保險理財的基礎常識進行介紹,如投保種類、投保管道、投保誤區、投保售後等,從最簡單的常識入手,為後面的保險配置打下基礎。

第二部分為第2 章,這部分主要是對家庭財險常識及配置的說明,通過這部分的內容,讀者可以更好地規劃家庭的財險及車險。

第三部分為第3~7章,這部分內容較多,主要是對分紅險、養老險、萬能險、投連險、社保等理財類保險的相關常識、理財收益、實操
配置等進行說明,便於讀者更好地優化配置適合自身的理財險。

第四部分為第8 ~ 9 章,這部分主要對健康險及教育險的相關常識及險種配置進行說明,將複雜的險種生活化、明細化,便於讀者後
期更好地理解和運用。

這本書的優勢在於從日常生活的角度出發,用生活常識和資料的對比,展示了保險理財的各種實用知識,並利用豐富的故事、案例、表格等降低了保險理論的枯燥感,讓讀者在一種輕鬆有趣的閱讀氛圍中學習書中的知識。

最後,希望所有讀者都能對書中內容學以致用,快速打破保險理財壁壘,輕鬆配置適合自己的保險產品,獲得應有的保障和理想的收益。

目次

第1章 保險理財,基礎知識先儲備
1.1 投保種類需瞭解2
1. 意外重疾配一配2
【案例故事】張先生的意外險保障.2
【案例故事】劉女士的重疾險保障.4
2. 教育醫療兩不誤4
【案例故事】湯女士的教育險配置.5
3. 理財養老可兩全6
1.2 投保常識需掌握8
1. 何為投保“四人”8
2. 怎麼理解保單現金價值10
3. 保險合同注意事項13
【案例故事】從電子保險合同中看四大注意.14
【案例故事】從電子保險合同中找三大答案.16
4. 異地就醫,醫保報多少17
1.3 投保管道需清晰20
1. 網絡投保六注意20
2. 電話投保利與弊22
3. 銀行投保四事項24
1.4 投保誤區需避免27
1.“年輕人不需要保險”.27
2.“保險公司哪家都一樣”.29
3.“找熟人買保險更靠譜”.31
【案例故事】李先生通過老同學買保險卻不靠譜31
1.5 投保售後需注意33
1. 理賠規則提前看33
2. 理賠誤區不能進35
3. 忘記交保費怎麼辦37

第2章 家庭資產不縮水,財險車險兩相隨
2.1 財險配置,全面核保.40
1. 常規財險要明確40
2. 哪些財產不可保42
3. 保額及費用簡核算44
4. 財險配置注意事項46
5. 財產險怎麼配置最劃算48
【案例故事】李先生的財險配置.48
【案例故事】湯先生的財險配置.49
6. 租房損失賠多少50
【案例故事】唐先生的財險配置.50
2.2 車險投保,量身定制.52
1. 全險投保,看保額52
2. 保險流程,看理賠55
3. 十項不賠,要明確58
4. 賠付費用,早知道60

第3章 想享受分紅,分紅險看一看
3.1 分紅險,知識儲備是前提64
1. 分紅常識第一位64
2. 兩大分紅險對比分析65
【案例故事】配置A 行分紅險66
【案例故事】配置保險公司分紅險.67
3. 分紅險理財須知69
3.2 分紅險收益計算兩要素72
1. 紅利計算有章程73
2. 紅利分配早約定75
3.3 分紅險理財坑有哪些.78
1. 理財坑一:分紅收益高回報78
【案例故事】分紅險產品A 的收益分析78
【案例故事】分紅險產品B 的收益分析80
2. 理財坑二:投資期限要最短82
【案例故事】投資期3 年的分紅險收益查看.82
【案例故事】投資期5 年的分紅險收益查看.83

第4章 養老有質量,初配年金險
4.1 年金險——養老有保障86
1. 年金保險,特色多86
2. 常見產品,比一比88
【案例故事】銀行年金險.88
【案例故事】保險公司年金險89
4.2 年金——收益最直接的體現.91
1. 年金險領多少92
【案例故事】少兒年金險收益查看.92
【案例故事】分紅年金險.93
2. 年金險怎麼配95
4.3 風險——年金理財需注意97
1. 年金保險優缺點98
2. 火熱年金選不選99
【案例故事】火熱年金險特點分析.100
3. 企業年金怎麼領101
【案例故事】A 企業的年金細則查看102

第5章 儲蓄好“姐妹”,中配萬能險
5.1 萬能險,萬能嗎110
1. 萬能險最適合哪類理財者110
2. 萬能險兩大類產品要分清112
【案例故事】重保障型萬能險查看.112
【案例故事】重投資型萬能險查看.114
3. 萬能險的利與弊115
5.2 萬能險理財收益有多大117
1. 計算理財收益率118
【案例故事】萬能險的收益及費用計算118
2. 如何配置萬能險121
5.3 萬能險理財誤區,避一避125
1. 萬能險利率= 儲蓄利率.126
2. 萬能險兌現收益無限制128
3. 萬能險無保額 130

第6章 理財保障兩全法,高配投連險
6.1 關於投連險,你需要知道134
1. 投連險七大要素134
2. 投連險風險規劃137
6.2 投連險三大帳戶淺析.139
【案例故事】查看投連險產品明細.139
1. 穩定收益的帳戶配置144
2. 升級收益的帳戶配置146
3. 高級收益的帳戶配置149
6.3 走出投連險的理財誤區151
1. 誤區一:基本帳戶越多,收益越高.151
2. 誤區二:投資期限越短,理財越有保障.153

第7章 開源節流,開啟社保理財新技能
7.1 社保常識聊一聊158
1. 社保保障,有分類158
2. 自費社保,繳多少160
3. 社保信息,簡單查162
【案例故事】在支付寶App 上查詢社保信息.163
4. 電子社保,怎麼用165
5. 社保基金,淺分析167
6. 農村社保,有區別169
7.2 社保四大險的使用172
1. 失業金,可以領多少172
2. 醫療費用,最高報多少174
【案例故事】深圳醫療費用報銷.176
3. 生育險,什麼時候開始領179
4. 工傷險,哪些事件能理賠182
7.3 社保卡的金融特性185
1. 定時充值,理財消費兩不誤185
2. 一卡支付購買商業醫療險187
【案例故事】深圳職工一卡購買商業醫療險.187
3. 社保新規,重點在這裡189

第8章 守住家庭財富,意外和健康早規劃
8.1 家庭出行有保障,意外險來報導192
1. 意外險理財有特色192
2. 意外險怎麼理賠194
3. 哪些意外不可報196
4. 如何配置意外險198
【案例故事】一年期綜合意外險配置案例.199
8.2 職場人士,健康險早配置201
1. 四大分類,簡單選201
2. 職場醫療,小白配203
【案例故事】職場醫療險配置案例.203
3. 職場重疾,重點配206
【案例故事】職場重疾配置案例.206
4. 女士重疾,特殊理208
【案例故事】女性重疾配置案例.208
5. 無醫保,全面配211
【案例故事】綜合醫療配置212
【案例故事】意外醫療配置213

第9章 減少家庭支出,教育險來輔助
9.1 關於教育險,最簡單的乾貨.216
1. 教育險保孩子還是大人216
【案例故事】李先生的教育險配置.216
2. 可供選擇的產品有哪些219
【案例故事】純粹型教育險的配置.220
9.2 教育險的收益,到底在哪裡.221
1. 自由定制,教育險收益總計算221
【案例故事】教育險的綜合收益計算221
2. 費用減負,分階段領取教育金223
【案例故事】分階段領取教育金.223
9.3 教育險理財,相關事項看一看.225
1. 產品資料仔細讀225
2. 組合配置最劃算229
【案例故事】張先生的教育險組合配置計畫.230

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