商業銀行供應鏈金融運行機制研究（簡體書）

供應鏈金融模式的核心特徵是商業銀行依託核心企業的強勢信用，著眼於整條供應鏈生產過程和真實的交易背景，對中小企業的融資能力和融資需求進行再評估與再開發，從而塑造出一種全新的銀企授信模式和評估標準。中小企業融資困境可以通過供應鏈金融得到很大程度上的緩解。供應鏈金融還能夠優化整個產業鏈，使銀行、核心企業和中小企業協同發展。因此，研究商業銀行供應鏈金融運行機制具有非常重要的理論和現實意義。 本書對已有文獻進行了系統歸納，針對供應鏈金融模式的起源、特點、運作流程以及所處的宏觀環境進行了PEST分析，針對供應鏈金融的運行機理及其數理邏輯進行了建模分析；通過對供應鏈融資模式的物流、信息流、資金流進行分析，構造能夠合理評價供應鏈金融信用風險的指標體系，並運用“秦數據庫”裡的中小企業真實交易數據以及供應鏈上核心企業的財務數據，對供應鏈金融模式下中小企業的履約概率進行了測度；最後從優化供應鏈金融的生態環境、健全商業銀行信貸模式創新的制度環境、進一步完善面向中小企業的信貸政策、建立專業化的微型金融機構、健全中小企業信貸擔保體系和數據庫系統等方面，提出了相應的政策建議。

肖奎喜,1968年生，浙江大學管理學博士,現任廣東外語外貿大學經濟貿易學院教授，副院長。曾任國貿系系主任，研究生處處長助理。主持完成2010年國家社會科學基金“商業銀行供應鏈金融運行機制研究（10BJL026）”，參與教育部人文社會科學一般項目：銀行債權治理的公司治理效應及其機制研究：考慮治理機制間的相關性(10YJA790187)，排名第二。是多項在研國家社會科學基金重大研究項目和教育部哲學社會科學重大攻關項目的課題組成員。 作為課題申報書執筆人及課題第二負責人成功申報了2015年廣東省軟科學重點項目“廣東建設海上絲綢之路科技合作圈的戰略及重點領域研究”。主持2016年廣東省科技廳項目《經濟新常態下促進廣東金融業與科技產業深度融合的體制機制研究》課題；是國家社科基金重大項目《打造陸海內外聯動、東西雙向開放的全面開放新格局研究》課題的子課題負責人之一。 在《數量經濟技術經濟研究》《會計研究》等期刊上發表經濟貿易類論文20餘篇。在中國社會科學出版社出版專著《中國開放式基金的投資績效評價》。 徐世長，中山大學經濟學博士，特聘副研究員，現任職於中山大學自貿區綜合研究院，主要從事開放經濟轉型與國家金融戰略研究。完成多項國家高端智庫科研課題和廣東省發改委委託課題，在***核心期刊發表經濟金融研究文章10餘篇。關於粵港澳大灣區的研究報告發表在《光明日報》《中國社會科學報》等**媒體。

導論 1

第一章 供應鏈金融概述與文獻研究：概念與優勢 15
第一節 供應鏈金融業務的起源 15
第二節 供應鏈金融定義 16
第三節 供應鏈金融對比傳統信貸模式的主要優勢 17
第四節 供應鏈金融與物流金融的聯繫與區別 21
第五節 供應鏈金融的風險分析 23

第二章 供應鏈金融產品組合、PEST分析及國內外的實踐經驗 28
第一節 供應鏈金融運行的載體：產品組合 28
第二節 供應鏈金融產品組合的運作流程 31
第三節 供應鏈金融運行的PEST分析 35
第四節 國際、國內供應鏈金融業務的發展進程 41

第三章 供應鏈金融產品組合、PEST分析及國內外的實踐經驗 63
第一節 供應鏈金融對“麥克米倫”缺口的突破 64
第二節 基於群態決策的供應鏈金融共生機制 68
第三節 供應鏈金融的系統協同發展機制 79
第四節 供應鏈金融產品的定價機制 81

第四章 供應鏈金融模式的收益及決策機制分析---以保兌倉為例 87
第一節無融資服務下供應鏈合約基本模型 88
第二節 提供全額貸款時保兌倉融資模式下的假設及期望利潤 90
第三節 提供全額貸款時保兌倉融資模式下各方最優決策 93
第四節 提供部分貸款時保兌融資模式下的收益分析 95
第五節 提供部分貸款時保兌倉融資模式下各方最優決策 99

第五章 供應鏈金融模式下的信用風險測度 104
第一節 供應鏈金融信用風險產生的原因 104
第二節 信用風險的理論基礎 106
第三節 信用風險評價模型的對比分析 110
第四節 供應鏈金融模式下信用風險測度的泛函約束問題 122
第五節 模型的選取及信用風險評價指標體系的設計 124

第六章 研究結論與建議 145
第一節 主要研究結論及研究展望 145
第二節 對國內供應鏈金融業務發展的建議 146

參考文獻