個人理財實務（簡體書）

《個人理財實務》是新世紀高職高專教材編審委員會組編的金融保險類課程規劃教材之一，也是金融類專業的主干課程教材。
近年來，為滿足居民的個人理財需求，以商業銀行為主體的金融機構設計出各種類型的個人金融理財產品，以適應不同投資者在投資收益預期目標和風險承受能力方面的差異。金融機構在個人理財市場的競爭十分激烈，對個人理財方面專業人才的需求逐年增加。為適應金融機構和整個經濟社會對個人理財業務發展的人才需求，我國高等院校開設了個人理財方面的專業課程，有的高校還專門設置了投資與理財專業。以為個人提供專業理財服務為己任、引領個人金融服務新潮流的金融理財師，將成為備受青睞的職業；而為自己的一生進行科學規劃，通過理財提高生活質量，也是逐漸富裕起來的社會公眾的共同愿望。
高職高專院校作為高等院校的一個重要組成部分，同樣肩負著培養個人理財專業人才的重要使命。針對高職高專院校金融專業學生的基礎與特點，結合我國金融市場的發展以及近年來金融理財產品的實際情況，我們編寫了這本《個人理財實務》教材。
本教材適應高職高專人才培養模式改革的要求，充分體現了“基于工作崗位和工作過程設計教學內容，以項目和任務為載體”的教學理念，在跟蹤金融業最新的知識與理論的前提下，突出學生職業能力的培養及職業素質的養成。為形成全新的符合職業教育規律和培養目標的崗位教材，本書力求融“教、學、做”于一體。

項目一　個人理財的知識準備
任務1　認知個人理財
任務2　個人理財規劃的理論與基礎
任務3　個人理財業務的影響因素與發展歷程
項目二　證券產品理財規劃
任務1　股票投資
任務2　債券投資
任務3　基金投資
任務4　金融衍生品投資
任務5　投資組合管理
項目三　保險產品理財規劃
任務1　風險與保險
任務2　主要的商業保險規劃品種
任務3　保險理財規劃
項目四 銀行產品理財規劃
任務1　銀行傳統理財產品規劃
任務2　銀行新型理財產品規劃
任務3　銀行代理理財產品規劃
項目五　房地產投資規劃
任務1　房地產投資基礎
任務2　住房規劃
項目六　個人理財規劃流程
任務1　建立客戶關系
任務2　客戶信息的收集和理財目標的確定
任務3　客戶財務分析與財務評價
任務4　制訂理財規劃方案
任務5　執行和監控理財規劃方案
項目七　綜合理財規劃
任務1　綜合理財規劃建議書的編制
任務2　綜合理財規劃實例分析
附表
參考文獻