個人理財：基礎、案例和方法（簡體書）

本書共13章，分別為理財與理財目標、經濟基礎知識、金融基礎知識、個人財務分析、銀行理財規劃 、證券投資規劃 、保險規劃、子女教育金規劃、房地產規劃、稅收籌畫、退休養老規劃、其他投資品理財規劃和遺產規劃。

第一篇 理財基礎
第1章　個人理財概述
1.1　理財與理財目標 /　2
1.1.1　基本概念 /　2
1.1.2　理財分類 /　3
1.1.3　理財目標 /　4
1.2　基本原則和相關理論 /　7
1.2.1　理財的基本知識 /　7
1.2.2　基本原則 /　8
1.2.3　相關理論 /　9
思考與練習　/　11
第2章　經濟金融基礎知識
2.1　貨幣與信用 /　12
2.1.1　貨幣 /　12
2.1.2　信用和利率 /　13
2.1.3　外匯和匯率 /　16
2.2　金融市場與金融機構 /　18
2.2.1　金融市場 /　18
2.2.2　金融機構 /　21
2.3　經濟增長與經濟週期 /　24
2.3.1　經濟增長 /　24
2.3.2　經濟週期 /　25
2.3.3　通貨膨脹 /　25
2.4　宏觀經濟政策 /　26
2.4.1　財政政策 /　27
2.4.2　貨幣政策 /　28
2.4.3　產業政策 /　29
思考與練習　/　29

第3章　個人財務分析
3.1　個人財務分析概述 /　31
3.1.1　概念 /　31
3.1.2　步驟 /　32
3.1.3　方法 /　34
3.2　個人財務報表的編制與分析 /　35
3.2.1　個人資產負債表 /　35
3.2.2　個人現金流量表 /　40
3.3　個人財務預算與財務報表分析 /　44
3.3.1　個人財務預算 /　44
3.3.2　個人財務報表分析 /　47
思考與練習　/　50
第二篇　理財技巧
第4章　銀行理財規劃
4.1　銀行儲蓄 /　52
4.1.1　品種 /　52
4.1.2　期限 /　54
4.1.3　儲蓄規劃 /　55
4.2　銀行理財產品 /　56
4.2.1　定義 /　56
4.2.2　分類 /　57
4.2.3　理財產品規劃 /　59
4.3　信用卡 /　61
思考與練習　/　62
第5章　證券投資規劃
5.1　概述 /　63
5.2　工具 /　63
5.2.1　債券 /　63
5.2.2　股票 /　66
5.2.3　基金 /　68
5.2.4　券商集合理財 /　70


5.3　證券投資規劃 /　71
思考與練習　/　74
第6章　其他投資品理財規劃
6.1　期貨 /　75
6.1.1　概述 /　75
6.1.2　交割 /　77
6.1.3　品種 /　77
6.1.4　投資策略 /　78
6.2　黃金 /　79
6.2.1　概述 /　79
6.2.2　品種 /　80
6.2.3　投資策略 /　83
6.3　外匯 /　85
6.3.1　概述 /　85
6.3.2　分類 /　86
6.3.3　理財策略 /　87
6.4　信託理財 /　89
6.4.1　概述 /　89
6.4.2　分類 /　89
6.4.3　理財策略 /　90
6.5　私募股權基金 /　90
6.5.1　概述 /　91
6.5.2　分類 /　91
6.5.3　理財策略 /　92
6.6　網路理財 /　93
6.6.1　概述 /　94
6.6.2　分類 /　95
6.6.3　理財策略 /　96
思考與練習　/　97
第三篇　理財規劃
第7章　個人風險管理與保險規劃
7.1　個人風險管理導論 /　100
7.1.1　風險及其分類 /　100


7.1.2　個人風險管理及其基本內容 /　102
7.2　保險概述 /　103
7.2.1　概念 /　103
7.2.2　種類 /　104
7.2.3　合同條款 /　106
7.3　車險 /　107
7.3.1　基本險和附加險 /　107
7.3.2　影響保費的因素 /　108
7.3.3　投保建議 /　108
7.4　健康保險 /　109
7.4.1　概念 /　109
7.4.2　種類 /　110
7.4.3　投保建議 /　111
7.5　人壽保險 /　112
7.5.1　種類 /　112
7.5.2　投保建議 /　113
7.6　意外傷害保險 /　114
7.6.1　概念 /　114
7.6.2　投保建議 /　114
7.7　投資型保險 /　115
7.8　保險規劃 /　116
7.8.1　基本原則 /　116
7.8.2　需求分析 /　117
7.8.3　規劃步驟 /　118
思考與練習　/　120
第8章　子女教育金規劃
8.1　概述 /　121
8.1.1　意義 /　121
8.1.2　特點 /　123
8.1.3　原則 /　123
8.2　步驟 /　124
8.3　工具 /　126
8.3.1　專項教育投資工具 /　126
8.3.2　其他工具 /　127
8.4　規劃方案的制定 /　129
8.4.1　子女教育的預期成本 /　129

8.4.2　子女教育的投資收益 /　131
8.4.3　子女教育金規劃 /　132
思考與練習　/　134
第9章　房地產規劃
9.1　概述 /　135
9.1.1　房地產 /　135
9.1.2　房地產理財 /　138
9.2　房地產規劃 /　140
9.2.1　意義 /　140
9.2.2　規劃流程 /　140
9.3　房地產估價及影響因素 /　141
9.3.1　價格構成 /　141
9.3.2　價格影響因素 /　142
9.3.3　房地產估價 /　144
9.4　租房與購房決策 /　150
9.4.1　租房與購房決策分析 /　150
9.4.2　租房與購房的選擇 /　152
9.5　購買和銷售 /　153
9.5.1　購房規劃 /　153
9.5.2　個人銷售住房 /　155
9.6　住房貸款規劃 /　155
9.7　個人支付能力評估 /　157
思考與練習　/　159
第10章　個人稅收籌畫
10.1　概述 /　160
10.1.1　概念 /　160
10.1.2　特點 /　161
10.1.3　內容 /　162
10.2　個人稅收制度 /　162
10.2.1　稅種 /　162
10.2.2　個人所得稅 /　164
10.3　個人稅收籌畫步驟 /　170
10.4　個人稅收籌畫方法 /　171
10.4.1　基本方法 /　171
10.4.2　個人所得稅稅收籌畫策略 /　176

10.4.3　房產稅稅收籌畫策略 /　183
思考與練習　/　184
第11章　退休養老規劃
11.1　基本知識 /　185
11.1.1　概念 /　185
11.1.2　必要性 /　185
11.1.3　原則 /　188
11.1.4　需要考慮的因素 /　188
11.1.5　規劃步驟 /　189
11.2　退休養老規劃的資金供需分析 /　192
11.2.1　退休養老資金需求 /　192
11.2.2　退休養老資金來源 /　194
11.2.3　退休養老金缺口分析與應對 /　201
思考與練習　/　202
第12章　遺產規劃
12.1　概述 /　203

12.1.1　遺產 /　203
12.1.2　遺產規劃 /　204
12.1.3　遺產規劃的意義 /　204
12.1.4　遺產稅 /　204
12.2　遺產規劃工具 /　206
12.2.1　遺囑 /　206
12.2.2　遺產委任書 /　208
12.2.3　遺產信託 /　209
12.2.4　遺囑保險 /　211
12.2.5　贈予和捐贈 /　213
12.3　遺產規劃策略 /　213
12.3.1　基本思想 /　213
12.3.2　步驟 /　214
思考與練習　/　215
參考文獻