虛擬通貨的洗錢防制監管

對於洗錢防制，傳統上是採取以加強金流辨識，將「黑錢」扼殺於洗錢活動最初「處置階段」（Placement or Initial）的監管策略；然對於以虛擬通貨為媒介的洗錢犯罪，過去著重將洗錢犯罪扼殺於「處置階段」的監管策略，顯然已非有效防範的手段。
本書以介紹區塊鏈技術之特性為開頭，分析FATF、美國及中國之管制策略，探討我國在法制上所面對的挑戰與機遇。

董尚晨
學歷
國立清華大學科技法律碩士
私立高雄醫學大學生物科技學系
經歷
法律事務所法務專員
研究領域
洗錢防制法、不動產相關法規

范建得
學歷
美國普傑桑大學法律博士
現職
國立清華大學科技法律研究所教授
兼任清華大學研發處研究倫理辦公室主任
主持清華大學生物倫理與法律中心、清華大學區塊鏈法律與政策研究中心
學術領域
公平交易法、經濟法、智慧財產權法、區塊鏈法律與政策、生物科技法、能源及自然資源法、研究倫理等
著作
《公平交易法：獨占．結合．聯合市場力量之管制》
《公平交易法：不公平競爭》
《不實廣告》
《公平交易法Q&A：範例100》

[目次]
謝辭
序
摘要
第一章　緒論
　第一節　研究動機與目的
第一項　研究動機
第二項　研究目的
　第二節　研究方法
　第三節　研究架構
　第四節　研究範圍與限制
第二章　以FATF為中心的虛擬通貨洗錢防制規範
　第一節　FATF組織體制與發展重點
　第二節　傳統反洗錢管制
第一項　洗錢行為之定義
第二項　洗錢行為之處置階段與區分實益
第一款　處置階段（Placement）
第二款　多層化階段（Layering）
第三款　整合階段（Integration）
第四款　小結
第三項　FATF 40項標準建議架構
第一款　洗錢防制及打擊資恐政策與協調（第1-2項建議）
第二款　洗錢與沒收（第3-4項建議）
第三款　資恐（第5-8項建議）
第四款　預防措施防制（第9-23項建議）
第五款　法人與實質受益人辨識（第24-25項建議）
第六款　主管機關權責與制度化措施（第26-35項建議）
第七款　國際合作（第36-40項建議）
第四項　小結
　第三節　以虛擬通貨為主之新興反洗錢管制
第一項　FATF 40項標準建議之修正
第一款　第15項建議之修正
第二款　第15項解釋性註釋之修正
第二項　以風險為本的虛擬通貨反洗錢管制措施
第一款　相關風險指引發展
第二款　2019虛擬通貨風險指引概述
第三款　小結
　第四節　小結－－ VA與VASPs監管範圍之再擴張
第三章　主要國家對虛擬通貨之洗錢防制具體管制
　第一節　美國
第一項　主管機關與適用法規
第二項　以「匯兌服務」行為為中心之虛擬通貨監管
第一款　「匯兌服務」態樣之特定
第二款　「匯兌服務」態樣之排除
第三款　規範主體應遵循之義務
第四款　具體商業模式之認定
第三項　以紐約州之具體措施為例
　第二節　中國
第一項　主管機關與適用法規
第二項　虛擬通貨洗錢防制之監管措施
第一款　全面禁止之監管態度
第二款　全面禁止之例外－－ 香港
　第三節　小結
第四章　我國虛擬通貨洗錢防制規範現況
　第一節　我國洗錢防制法制概述
第一項　洗錢防制法制發展沿革
第二項　我國洗錢防制法架構
第三項　小結
　第二節　以虛擬通貨交易平台為中心之洗錢防制規範現況
第一項　虛擬通貨交易平台產業概況
第二項　虛擬通貨交易平台之管制
第一款　虛擬通貨交易平台管制之困境
第二款　虛擬通貨交易平台管制之突破
　第三節　小結－－ 我國虛擬通貨洗錢防制政策再檢討
第五章　結論
參考文獻