金融理財（簡體書）

本書具有以下特點：
（1）簡潔精練。將廣博、龐雜的理財知識和技能進行提煉，用有限的篇幅和簡潔的語言加以概括和綜合，重點介紹基本知識、基本方法和基本技巧。
（2）理論知識與案例操作有機結合。在行文中首先進行基本知識和基本理論介紹，然后對涉及理財操作的每個知識點都舉例說明，以便于案例教學和實驗教學，幫助讀者理解和靈活掌握理財方法。
（3）明晰易懂。注重最基本、最常用理財知識和方法的介紹，力求講解淺顯，使沒有相關基礎知識的初學者也不覺得艱深，致力于其將來從事理財操作打下知識基礎。
（4）兼顧內容的規範性和形式的靈活性。按照教材的行文范式對理財知識進行系統的、循序漸進的闡述，同時又考慮到本課程的專業性、應用性特徵，盡量避免枯燥、呆板和過于抽象，書中較多地借助了圖表，以使陳述更簡明直觀。
本書內容分為四大部分，共十章。第一部分為金融理財概述，為書中的第一章，主要介紹金融理財的概念、本質、規劃流程、發展演變和作為理財師的執業資格要求。第二部分為金融理財基礎，包括第二章、第三章，主要講述作為金融理財計算基礎的貨幣時間價值、理財中常用變量復利現值、終值及年金現值、終值的計算、金融理財計算工具的運用技巧，家庭財務管理的特點與原則、家庭財務報表的編制方法與財務分析方法。第三部分為金融理財實務，包括第四章至第九章的內容，分塊講述投資、教育、居住、風險管理、退休養老、稅收遺產等各種規劃的理論和方法。第四部分為金融理財綜合運用，為書中的第十章，借助案例講述金融理財的工作流程、理財規劃書的撰寫和具體業務操作。

張純威，男，1963年生，1988年于中國人民銀行研究生部獲貨幣銀行學碩士學位，2004年于廈門大學獲金融學博士學位，現任廣東金融學院教授。主要從事宏觀金融調控問題研究。1988年以來出版《中國房地產市場運行分析》、《跨世紀國際資本市場研究》、《現代金融經濟》等專著及教材7部，在《金融研究》、《財經研究》等刊物發表論文40余篇，主持和參與多個國家及省級科研項目，獲多項省部級以上科研獎勵。

第一章　金融與個人理財概述
　第一節　個人理財的本質
　第二節　個人理財的起源和發展
　第三節　人個理財規劃師的執業資格
　本章小結　
　思考題
第二章　金融理財計算基礎
　第一節　貨幣時間價值
　第二節　金融理財中基本變量的計算
　第三節　金融理財計算工具　
　本章小結　
　思考題
第三章　個人/家庭財務管理
　第一節　個人/家庭財務管理的特點與基本原則
　第二節　個人/家庭財務報表的編制
　第三節　個人/家庭財務分析
　本章小結　
　思考題
第四章　投資規劃
　第一節　投資原理
　第二節　投資工具的選擇
　第三節　客戶財務生命周期與風險特徵
　第四節　核心資產配置
　第五節　投資組合調整策略
　本章小結　
　思考題
第五章　教育投資規劃
　第一節　教育投資規劃的重要性
　第二節　教育投資規劃流程與技術
　第三節　教育投資規劃工具　
　本章小結　
　思考題
第六章　居住規劃
　第一節　居住規劃的流程
　第二節　租房與購房的決策　
　第三節　購房規劃
　第四節　住房貸款規劃
　本章小結　
　思考題
第七章　保險規劃
　第一節　個人風險管理與保險　
　第二節　個人理財相關保險品種
　第三節　保險規劃實務
　第四節　保險規劃案例
　本章小結　
　思考題
第八章　退休規模　
　第一節　退休規劃概述
　第二節　退休規劃與養老保險　
　第三節　退休規劃實務
　本章小結　
　思考題
第九章　個人稅收及遺產規劃
第十章　理財規劃綜合應用
附錄　貨幣時間價值系數表
參考文獻
後記