金融學一本通（簡體書）

金融學盡管主宰著國家的命運和我們生活當中的方方面面，但因為其專業性、學術性較強，并且需要精深的數學工具才能深悟其運行機理，所以一般讀者很難剝去金融學復雜的表象。當面對眾多復雜的金融變量和令人眩暈的金融數據時，很多人只好選擇逃避，于是神圣的金融學往往被束之高閣，成為專家手里的玩偶。知識只有普及到大眾，才能顯示出其持久的生命力。如何把博大精深、抽象難懂的金融學知識轉化為通俗易懂的語言，如何讓它從高深的學術殿堂上走下來、步入尋常百姓家，已成為人們期待解決的問題。
為了幫助廣大普通讀者輕松、愉快、高效地了解金融學知識，張卉妍特精心編寫了這本金融學通俗讀物——《金融學一本通》。本書系統講述了金融學的基本理論知識及其在現實社會生活中的應用，以淺顯的語言普及經濟學常識，以輕松的筆墨回答金融學問題。書中沒有艱深晦澀的專業術語，而是以金融學的基本結構作為骨架。以生活中的鮮活事例為血肉將金融學內在的深刻原理與奧妙之處娓娓道來，讓讀者在快樂和享受中，迅速了解金融學的全貌。并學會用金融學的視角和思維觀察、剖析種種金融現象，讀懂國際熱點事件背后蘊藏的金融原理。讀過本書，你就會發現，金融學一點也不枯燥難懂，而是如此的貼近生活，如此的有趣，同時又是如此的實用。

入門篇：開啟金融之門
章 我們生活在富饒的“金融時代”
推開金碧輝煌的金融學殿堂的大門
越來越多的財富是金融活動創造的
為什么錢多了并沒有感到富有
掌控世界的不是政治家而是投資家
金融治國，政府有錢不如民間富有
金融出問題了，對我們有什么影響
在現代社會里，金融盲無法生存
金融飛下“神壇”，走人尋常百姓家
從實際出發，從日常生活中學金融學
第二章 金融如何改變了我們的生活
我們的財富去哪里了——個人的“資產流失”
為什么錢也會嫌多——流動性過剩
農副產品“瘋漲”背后的甲流金融學
為什么次貸危機的根源不是中國而是美國
經濟危機帶來投資的良機——大環境決定小投資
金融危機如何影響百姓的消費信心
第三章 大家都在講的CPI是什么
這年頭沒有人講中文了，都講CPI
國家經濟狀況的晴雨表：GDP
體現國家的經濟水平：GNP
國家經濟的“體溫計”：PPI
生活水平的衡量尺度：恩格爾系數
財富收入是否公平，基尼系數是標準
金融投資的風向標：道·瓊斯指數
中國金融的幸運和不幸：極速貨幣化
金融學里的不可能三角：三元悖論
全球經濟突圍的秘道：低碳金融
第四章 為什么貧者越貧，富者越富
貨幣也會排斥異己的——劣幣驅逐良幣
什么讓你一夜暴富，或一夜破產——財務杠桿率
隨大流是明智還是愚蠢——博傻理論
貧者越貧，富者越富——馬太效應
不可違背的“太太定律”——市場意志原理
“債務”跟著“資產”走——資本收腰術
時空互換的金融隧道——風險收益率
致命錯誤——混淆實物與貨幣資產定價
不完美市場中的理性投資——有限套利
第五章 金融界那些叱咤風云的人
美國金融教父——漢密爾頓
金融投資大鱷——索羅斯
誰在華爾街——股神巴菲特
歷史上早的融資者——吉拉德
華爾街的老船長——范德比爾特
他的名字說明一切——查爾斯·道
全美大銀行家——賈尼尼
書寫摩根傳奇——瓊·施特勞斯
三連任美聯儲主席——格林斯潘

基礎篇：走近金融的世界
第六章 看透錢的本質，就了解了金融的真諦
貨幣的起源：誰人不識孔方兄
貨幣演進：“以物易物”到紙幣做“媒”
貨幣本質：從貝殼到信用卡，什么才是貨幣
貨幣功能：貨幣為什么能買到世界上所有的商品
貨幣制度：沒有“規矩”難成方圓
貨幣的時間價值：今日的1元未來價值多少
貨幣供應量的判斷：M0、M1、M2
紙幣：貨幣的價值符號
電子貨幣：“無腳走遍天下”
虛擬貨幣：Q幣究竟是貨幣還是商品
鑄幣稅：發行貨幣的好處
貨幣需求：社會運轉需要多少錢
貨幣供給：社會運轉究竟需要多少錢
貨幣的流動偏好
貨幣乘數：貨幣流通速度的快與慢
貨幣危機：“錢”也能惹出大禍
貨幣幻覺：什么讓你錢包變癟的
第七章 沒有信用。金融市場就失去了基礎
信用：富人賺錢的智慧
國家信用：可信賴的信用形式
國際信用：管用的《君子協定》
銀行信用：把錢放進銀行放心
商業信用：企業之間信守的承諾
民間信用：古老的高利貸
個人信用：您的“經濟身份證”
信貸消費：是“時尚”還是“陷阱”
信用陷阱：警惕信用卡“被收費”
信用經濟：市場成熟與否的標尺
信用風險：銀行也不得不防的風險
不良貸款：銀行業的阿喀琉斯之踵
信用評級：金融界的“天氣預報”
第八章 格林斯潘調節金融的“利器”
利息：利息是怎樣產生的
利率：使用資本的應付代價
利息的種類：究竟有多少種利率
如何計算名義利率與實際利率
復利：銀行存款如何跑過CPI
負利率：利息收入趕不上物價上漲
利息稅：儲蓄也要收稅
利率調整：四兩撥千斤的格林斯潘“魔棒”
利率對資本價值的影響
利率調整對股市漲跌的影響
利率與投資債券的關系
利率與存款準備金率的關系
利率風險：利率的變動帶來哪些風險
利率市場化：把定權還給市場
第九章 世界金融的構成與發展
國際金融體系：構成國際金融活動的總框架
國際金融機構：為國際金融提供便利
國際金融中心：冒險者的天堂
世界金融組織：誰在負責處理我們的錢
世界銀行：條件苛刻的世界貸款銀行
世界貿易的協調者：WTO
自由貿易協議：FTA
國際貨幣基金組織：IMF
國際資本流動：為什么要到美國去炒股
國際收支：撬動全球貿易的支點
貿易差額：國際貿易中的順差、逆差
資本凈流出：金融資源的流動
世界貸款：條件苛刻的世界銀行貸款
離岸美元：美國人怎樣爭奪離岸銀行業務
第十章 霧里看花的金融市場
金融市場：走進財富的游樂場
貨幣市場：一手交錢，另外一只手也交錢
資本市場：貨幣市場的金融工具
股票市場：狼和羊組成的金融生態
證券市場：風云變幻的“大舞臺”
基金市場：讓投資專家打理你的財富
上市公司：股市大廈的基石
外匯市場：大而無形的金融市場
抵押貸款市場：渴望借錢給你的貸款人
期貨市場：在盛宴與豪賭之間徘徊
保險市場：給未來拉上一根“安全繩”
黃金市場：黃金天然是貨幣
第十一章 誰在負責處理我們的錢
銀行：金融界當之無愧的“大哥”
政策性銀行：肩負特殊的使命
保險公司：無形保險有形保障
金融中介：供求之間的橋梁
投資銀行：“為他人作嫁衣裳”
信托投資公司：受人之托代人理財的機構
證券交易所：讓證券持續不斷地流通
典當行：財富應急的后一招
企業集團財務公司：企業的銀行，銀行的企業
共同基金：資金界里的大管家
信用合作組織：老百姓的金融好幫手
第十二章 金融體系的“神經中樞”
中央銀行：貨幣的發行者
聯邦儲備體系：美聯儲的誕生
當代中央銀行體制：世界趨勢與中國選擇
央行的獨立性：微妙的輕重
從美國銀行體系看央行的穩定性
金融穩定：央行的神圣職責
央行應該以零通貨膨脹作為目標嗎
“威猛強大”的存款準備金率
“雪中送炭”的再貼現政策
靈活的公開市場業務
金融危機中的后貸款人
巴黎銀行為何股價暴跌
歐洲中央銀行：管理超國家貨幣的中央銀行

操作篇：打理金融生活
第十三章 怎樣讓錢生錢，存銀行還是投資
存款儲蓄：傳統的理財方式
債券投資：儲蓄的近親
保險：以小博大的保險理財
外匯投資：投資外國的貨幣
期貨：創造價值的“買空賣空”
期權：只有權利，沒有義務
基金：安全而又穩定的投資
股票投資：選擇一只成長股
信托產品：高門檻伴隨高回報
現代對沖基金：風險對沖已徒有虛名
金融衍生產品：證券市場的發展新趨勢
黃金投資：用黃金挽救縮水的錢包
收藏品投資：藝術與理財的完美結合
房產投資：不應忽略的投資寶地
第十四章 資金管理是企業經濟管理的命脈
公司金融：為什么要了解公司金融
資金管理：聰明的人能夠更好地解決問題
資金配備：讓資金問題絆倒的企業數不勝數
產業模式：資金是經濟發展的推動力
融資計劃書：如何做好融資計劃
啄食順序原則：資金結構安排大有講究
銀行信貸：如何讓銀行成為你的后臺
票據貼現：沒到期的銀行票據也能派上用場
公益信托：每年頒發的諾貝爾獎金從何而來
金融新秩序：全球都把“寶”壓在中國
理性決定收益：長期投資項目選擇
企業合并：如何改變高失敗率的命運
融資診斷與評估：如何確定融資合理性
第十五章 企業缺錢怎么辦，成為資本運作高手
融資技巧：如何擺脫融資之“難”
制定融資策略：找錢之前必修課
融資成本：融資不能病急亂投醫
債券融資：拿別人的錢為自己辦事
股權融資：上市公司以權力換資金
金融租賃：借雞下蛋，賣蛋買雞
員工持股制：讓員工做企業的主人
貿易融資：中小企業的解困之道
VC和PE：風險投資與私募股權投資
政策性基金融資：政府的天使投資
外資銀行：中小企業就是未來
企業兼并：完成擴張快捷的方式
典當融資：救急的“第二銀行”
天使基金：創業者的“嬰兒奶粉”
企業托管：攀上高枝做融資
融資外包：企業的生物鏈融資
無形資產融資：“以權謀資”的合法融資
第十六章 調節宏觀經濟“看不見的手”
金融調控：當亞當斯密遇見凱恩斯
宏觀調控：看得見的物價，看不見的手
財政調控：國家履行經濟職能的基礎
個人所得稅：收入分配的調節器
利率政策：“四兩撥千斤”的政策
貨幣政策：擴張好還是緊縮好
財政赤字：影響國家經濟的債務
貨幣與財政決策如何實現經濟平穩
貨幣政策的擴張與緊縮
政府決策：固定規則還是靈活決策
當經濟太冷的時候，政府“踩油門”
當經濟太熱的時候，政府“踩剎車”
宏觀調控政策是如何影響總需求的
宏觀經濟政策的局限性
第十七章 匯率上升，對我們的生活有影響嗎
匯率：天下也有免費的“午餐”
匯率指標：不同國家的適用程度不同
“巨無霸”指數——貨幣的實際購買力
一價定律：購買力平價之上的模型
匯率制度：固定匯率好還是浮動匯率好
外匯交易：兩種貨幣之間是怎樣交易的
影響匯率變動的依據是什么
匯率的影響：匯率變動對經濟發展有什么影響
匯率政策：決定一國經濟的興衰
外匯投資的收益、風險和流動性
貨幣局：造成阿根廷困境的匯率制度
流動性陷阱：匯率難以逃離的怪圈
人民幣升值，誰動了我們的奶酪
外匯干預：為什么外匯不能“自由”

歷史篇：解讀金融的歷史
第十八章 世界財富是如何轉移的
白銀與黃金時代——中國衰落，歐洲崛起
黃金成就的霸權——葡萄牙和西班牙
個世界經濟霸主——荷蘭
現代中央銀行的鼻祖——英格蘭銀行
全球經濟動力之都——倫敦金融城
高估的法郎使國家陷人經濟泥潭——法國
星條旗飄揚——美國經濟的崛起
東京金融中心的崛起——日本的發跡史
歐洲金融中心的競合大戲
亞太金融中心群的崛起
第十九章 金融主導大國的興衰史
世界貨幣的變遷，風水輪流轉
英鎊霸權的輝煌與衰落
一戰期間再次被英國廢除的金本位制度
金本位制崩潰，國際貨幣秩序混亂的開端
布雷頓森林體系——美國霸權的建立
布雷頓森林體系“巨人”的倒塌
日本經濟為什么會停滯20年
“華盛頓共識”與全球化降臨
歐元崛起，歐洲可以因此獲益嗎
貨幣同盟：區域團結時代的到來
第二十章 那些攪動世界的人們
金融寡頭之首——洛克菲勒財團
對手——高盛集團
戰略設計高手——花旗集團
華爾街的拯救者——摩根斯坦利
財閥——三菱集團
龐大的金融帝國——匯豐集團
全球金融界的幕后推手——羅斯柴爾德家族
野心龐大的投資家——拉扎德銀行
以“價值投資”創造大價值——老虎基金公司
配置優資金的超級金算牌——先鋒基金公司
第二十一章 影響世界經濟的金融事件
黑色星期二——1929年美國股災
引發二戰的根本原因——經濟蕭條
外債依賴癥——拉美債務危機
世紀豪賭——英鎊阻擊戰
世界大的金融丑聞——住友期銅事件
雙頭鷹的夢魘——俄羅斯金融危機
美國史上大的破產案——安然神話的破滅
金融颶風的發源地——美國次貸危機
金融衍生品的犧牲品——巴林銀行倒閉
轟動一時的金融事件——中航油(新加坡)巨虧
第二十二章 公司兼并背后的資本力量
早期的美國鐵路大兼并
標準石油的兼并之路
家喻戶曉的卡內基鋼鐵并購案
反壟斷法與壟斷勢力的較量
迅速擴張的大宇集團
財團控制下的通用汽車公司
垃圾債券主導美國第四次兼并浪潮
花旗銀行與旅行者集團的合并
鋼鐵業的新世紀并購
《華爾街日報》易主
海灣石油公司收購案
奔馳與克萊斯勒的合與分
沃達豐對曼內斯曼的世紀大收購
網絡新貴活力門挑戰日本傳統勢力
吉列收購沃爾沃，兼并是福還是禍
第二十三章 金融圣地的榮耀、貪婪與毀滅
誰人不識華爾街——由一面墻而得名的華爾街
今天賺的給我，明天賠的歸你——華爾街的五大投資銀行
鍍金時代，資本無眠——華爾街的資本流動
美國“栽了一個大跟斗”——華爾街驚天變局
狩獵華爾街——誰在華爾街
賭場里面人人都是投機客——華爾街的罪與罰
新自由主義死了——國有化風暴橫掃歐美
是誰搞垮了華爾街——華爾街的危機根源
創新本無罪——誰來監管華爾街
風暴席卷全球各個行業——華爾街痛苦，全球共同品味
政府是市場經濟的守夜人——華爾街金融危機與救援

熱點篇：與金融大事面對面
第二十四章 當今經濟形勢下的貨幣戰爭
“棒殺”歐元：做空、再做空
美元、歐元、人民幣、日元的四角關系
匯率大戰，窺視中國金融市場為哪般
美國金融核彈轟炸下的日本經濟
東亞，理想的貨幣戰爭對象
日元國際化，有利也有弊
地位提升：走向世界的人民幣
亞洲貨幣絞殺戰
世界何時會進入貨幣多極化時代
未來國際貨幣格局猜想：美元、歐元、亞元三足鼎立
第二十五章 昔日可買一房，今日只抵一瓶酒
通貨膨脹：錢為什么越來越不值錢了
通脹預期：臨渴掘井還是未雨綢繆
貨幣發行：鈔票印得太多必然會貶值
通貨膨脹率：怎樣衡量貨幣貶值了多少
通脹的分類：價格上升有多快
通貨膨脹效應：通貨膨脹有弊也有利
通貨膨脹的利與弊：通脹也有可愛的一面
什么在助漲通脹的烈火
惡性通貨膨脹離我們并不遙遠
通貨膨脹已經成為全球性大難題
伴隨通貨膨脹而來的危害
政府如何治理通貨膨脹
通貨緊縮：當通貨膨脹走到馬路對面
通貨緊縮是方興未艾，還是強弩之末
通貨緊縮的隱性危害
誰是造成通貨緊縮的罪魁禍首
政府應該如何治理通貨緊縮
第二十六章 資產價格泡沫的國際傳播
泡沫的產生：風起青萍之末
滾滾而來的資金和資產泡沫
理性繁榮和非理性繁榮
資產泡沫與銀行危機
房地產崩塌及衍生品泡沫破裂
日本泡沫經濟的興起、破滅與后果
東亞經濟奇跡和亞洲金融危機
美國次貸泡沫的根源、影響與啟示
第二十七章 誰在“爆炒”股票市場
“野狼群”來自何方
暴風雨前的寧靜：熱錢掣肘
“燃燒”的錢，終會灼傷經濟
熱錢加速流人中國
高筑墻能擋住熱錢洪流嗎
日元套利交易之后的美元套利狂潮
馴服“狼性”是反熱錢的根本
法國密西西比災難
南海投資泡沫
熱錢監管與索羅斯狙擊中國
第二十八章 全球經濟衰退滯緩到何時
為什么美國一打噴嚏，全世界都會感冒
究竟誰才是導致全球經濟失衡的罪魁禍首
風暴過后重創的美國經濟
颶風之下重挫的歐洲經濟
危機重壓中的日本經濟
世界金融的現狀：危機與希望并存
自由貿易與貿易保護主義的較量
一波三折的多哈回合談判
世界政府是否會出現
宣召“真正的歐洲社會模式”
美元如果破產，世界將會怎樣
危機之下，中國經濟何去何從
全球即將步入資源為王的新時代
全球經濟何時全面回暖