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本書從新金融的時代背景與金融機構業務的本質談起，從資產負債表經營的角度來理解金融機構及其業務，並對科技與金融結合的歷史上出現的各種概念，如金融科技、科技金融、金融工程/量化金融、金融IT、智能金融等，進行了對比區分。接下來，本書對國內外金融科技發展的情況進行梳理，介紹國外金融科技的前沿實踐，並重點分析國內各個子行業(包括支付、征信、消費金融等新興業務，以及銀行、證券、基金、保險、信託的綜合業務)的金融科技發展現狀。然後，本書將詳細解析在資管新規實施後，大資管行業的本質與產品需求以及不同資管機構的優勢與發展訴求，並提出基於區塊鏈、人工智能、大數據、雲計算等新一代數字技術構建資產端到財富端的全價值鏈能力的系統平臺模型。此外，本書還對國際與國內監管科技發展情況進行了系統梳理，對金融科技沙箱的運作模式進行詳細的分析與對比，並提出了適用於中國情況的金融科技產業沙箱模型。
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系統梳理金融與科技結合的歷史，深度解讀金融行業正在進行的變革
目次
推薦語
作者簡介
序一 金融會向什麼方向演變
序二 新時代，新科技，新金融
序三 新金融與新世界
前言
第1篇
新金融的時代背景與實質
第1章 新金融的時代背景
1. 1 第四次產業革命與服務型社會來臨... 002
1. 2 金融供給側結構性改革... 005
1. 3 國際金融科技發展與國家金融科技規劃... 009
1. 4 定義新金融 ... 013
第2章 金融業務的實質與數字科技的應用
2. 1 金融業務的實質――資產負債表經營... 017
2. 2 金融業務的實質――表外業務... 018
2. 3 金融市場基礎設施... 021
2. 4 金融市場結構與數字科技的應用... 023
第2篇
國內金融科技發展現狀
第3章 支付清算科技
3. 1 國際及國內的支付清算生態... 028
3. 2 央行支付清算系統 ... 030
3. 3 支付創新的發展情況... 033
3. 4 金融科技驅動新型支付生態體系... 037
第4章 征信與評級科技
4. 1 征信與征信行業的發展... 046
4. 2 個人征信 ... 049
4. 3 企業征信... 054
4. 4 信用評級... 058
4. 5 金融科技在征信與評級中的應用... 060
第5章 消費金融科技
5. 1 消費金融行業的發展與規範... 066
5. 2 消費金融行業的運行邏輯... 073
5. 3 金融科技在消費金融領域的應用... 081
第6章 銀行科技
6. 1 銀行發展面臨的問題... 088
6. 2 銀行業的應對方向... 094
6. 3 開放銀行與生態圈 ... 098
6. 4 國內銀行數字化轉型的現狀... 105
6. 5 數字科技在銀行的具體應用... 113
第7章 證券科技
7. 1 證券業面臨的情況... 121
7. 2 證券行業的發展方向... 132
7. 3 國內券商財富管理轉型進展... 136
7. 4 數字化轉型的國際經驗與國內現狀... 142
7. 5 數字科技在證券行業的應用... 144
第8章 基金科技
8. 1 證券投資基金行業的現狀... 148
8. 2 基金行業的發展方向... 158
8. 3 基金行業數字化轉型的現狀... 169
8. 4 數字科技在基金行業的應用方向... 180
第9章 保險與信託科技
9.1 保險科技... 185
9. 2 保險資管... 203
9. 3 信託科技... 210
第3篇
資管新規及其引發的行業變化
第10章 資管新規及對行業的影響
10. 1 資管新規的時代背景... 216
10. 2 資管新規的內容要點... 226
10. 3 新規對資管行業的影響... 234
第11章 新時代資管行業展望
11.1 新時代下的資本市場格局... 245
11. 2 新資管下的資金、產品與投資者... 250
11. 3 新資管下的資管機構職能變遷... 252
11. 4 新資管下的營銷模式轉型... 254
11. 5 國際資管行業的發展經驗... 255
第4篇
大資管時代的數字金融生態
第12章 資管行業的本質與產品需求
12. 1 資管行業重新回歸本質... 264
12. 2 普通大眾：分享經濟發展紅利... 268
12. 3 高淨值人群：資產保值增值... 275
12. 4 資管投行：風險收益再分配... 287
第13章 構建財富端到資產端的全價值鏈能力
13. 1 以客戶為中心的財富管理前臺系統... 294
13. 2 以產品為中心的風險收益創設系統... 306
13. 3 以資產為中心的投行與投資管理系統... 326
13. 4 以監管合規為中心的風險控制系統... 339
13. 5 以降本增效為核心的管理運營系統... 342
第5篇
監管科技與金融科技產業沙箱
第14章 監管科技的發展
14. 1 監管科技的起源與發展... 346
14. 2 監管科技的分類與應用... 358
14. 3 數字科技在監管與合規上的應用... 373
第15章 金融科技產業沙箱
15. 1 沙箱的國際經驗與中國路徑... 380
15. 2 產業沙箱的國際實踐... 391
15. 3 金融科技沙箱生態系統... 401
作者簡介
序一 金融會向什麼方向演變
序二 新時代，新科技，新金融
序三 新金融與新世界
前言
第1篇
新金融的時代背景與實質
第1章 新金融的時代背景
1. 1 第四次產業革命與服務型社會來臨... 002
1. 2 金融供給側結構性改革... 005
1. 3 國際金融科技發展與國家金融科技規劃... 009
1. 4 定義新金融 ... 013
第2章 金融業務的實質與數字科技的應用
2. 1 金融業務的實質――資產負債表經營... 017
2. 2 金融業務的實質――表外業務... 018
2. 3 金融市場基礎設施... 021
2. 4 金融市場結構與數字科技的應用... 023
第2篇
國內金融科技發展現狀
第3章 支付清算科技
3. 1 國際及國內的支付清算生態... 028
3. 2 央行支付清算系統 ... 030
3. 3 支付創新的發展情況... 033
3. 4 金融科技驅動新型支付生態體系... 037
第4章 征信與評級科技
4. 1 征信與征信行業的發展... 046
4. 2 個人征信 ... 049
4. 3 企業征信... 054
4. 4 信用評級... 058
4. 5 金融科技在征信與評級中的應用... 060
第5章 消費金融科技
5. 1 消費金融行業的發展與規範... 066
5. 2 消費金融行業的運行邏輯... 073
5. 3 金融科技在消費金融領域的應用... 081
第6章 銀行科技
6. 1 銀行發展面臨的問題... 088
6. 2 銀行業的應對方向... 094
6. 3 開放銀行與生態圈 ... 098
6. 4 國內銀行數字化轉型的現狀... 105
6. 5 數字科技在銀行的具體應用... 113
第7章 證券科技
7. 1 證券業面臨的情況... 121
7. 2 證券行業的發展方向... 132
7. 3 國內券商財富管理轉型進展... 136
7. 4 數字化轉型的國際經驗與國內現狀... 142
7. 5 數字科技在證券行業的應用... 144
第8章 基金科技
8. 1 證券投資基金行業的現狀... 148
8. 2 基金行業的發展方向... 158
8. 3 基金行業數字化轉型的現狀... 169
8. 4 數字科技在基金行業的應用方向... 180
第9章 保險與信託科技
9.1 保險科技... 185
9. 2 保險資管... 203
9. 3 信託科技... 210
第3篇
資管新規及其引發的行業變化
第10章 資管新規及對行業的影響
10. 1 資管新規的時代背景... 216
10. 2 資管新規的內容要點... 226
10. 3 新規對資管行業的影響... 234
第11章 新時代資管行業展望
11.1 新時代下的資本市場格局... 245
11. 2 新資管下的資金、產品與投資者... 250
11. 3 新資管下的資管機構職能變遷... 252
11. 4 新資管下的營銷模式轉型... 254
11. 5 國際資管行業的發展經驗... 255
第4篇
大資管時代的數字金融生態
第12章 資管行業的本質與產品需求
12. 1 資管行業重新回歸本質... 264
12. 2 普通大眾：分享經濟發展紅利... 268
12. 3 高淨值人群：資產保值增值... 275
12. 4 資管投行：風險收益再分配... 287
第13章 構建財富端到資產端的全價值鏈能力
13. 1 以客戶為中心的財富管理前臺系統... 294
13. 2 以產品為中心的風險收益創設系統... 306
13. 3 以資產為中心的投行與投資管理系統... 326
13. 4 以監管合規為中心的風險控制系統... 339
13. 5 以降本增效為核心的管理運營系統... 342
第5篇
監管科技與金融科技產業沙箱
第14章 監管科技的發展
14. 1 監管科技的起源與發展... 346
14. 2 監管科技的分類與應用... 358
14. 3 數字科技在監管與合規上的應用... 373
第15章 金融科技產業沙箱
15. 1 沙箱的國際經驗與中國路徑... 380
15. 2 產業沙箱的國際實踐... 391
15. 3 金融科技沙箱生態系統... 401
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