商品簡介
台灣首本具有全方位觀點之個人理財書籍
目前市面上大多數投資理財叢書中，皆以投資觀點、保險觀點或稅務需求為主要訴求之理財書籍。直到本書出版，台灣終於才有了由理財規劃顧問所執筆的一本專業與實務兼具之理財專書。
理財乃全面性之需求，必須從客戶整理之資產、負債、現金流量、收入支出流量及現金價值觀等重大議題去探討、分析、評估及規劃。透過不同理財工具去整理出客戶一生之財務需求及現金流量分析需求，藉由各種理財商品逐一去規劃及執行理財目標。本書之翻譯皆以貼近完整展現作者D. McCurdy所描述及替客戶作規劃及建議之精華，儘可能原汁原味的重現她的精神，讓消費者及將來希望從事理財工作之人員，體驗理財規劃之精髓及涉及之範圍，也可以看出CFP執掌之專業及道德高標準之堅持。
聯合推薦
財經專家 阮慕驊
中國文化大學財務金融學系系主任 梁榮輝
錢雜誌總編輯 許啟智
台北市理財規劃顧問協會理事長 陳盈政
銘傳大學財務金融學系 楊重任
目次
Part One 到底如何才是「足夠」？
第一章 你的財富與你的人生
理財心態小測驗
如何打整體的分數
一個家庭，兩種態度
態度VS偏好
金錢的迷思
第二章 錢都花到哪裡去了
追蹤你的現金流量
現金流量表
計算未來
個人資產負債表
第三章 你想要什麼？
你到底想要什麼?
夢想板(Wish List)
兩個人的夢想板
夢想版中的最愛
年度目標
如何訂你的年度目標
第四章 到底多少錢才夠你退休後花用？－一個神奇的數字
估算您的足夠數字
退休生活費用估計
你的「足夠數字」能告訴你些什麼?
假如你的狀況良好
假如你的狀況不好
Part Two 邁向足夠
第五章 步上軌道
需要還是想要
編列預算－我試著盡量輕鬆點談
百分之十法則
找錢來儲蓄
如果你已竭盡所能地減少開銷，這樣仍是不足
第六章 找尋理財規劃顧問
找個好顧問
相互信任
你的風險承受範圍
確如所知(It Is What You Know)
第七章 如何使你的財富成長
債權投資者(Loaners)
權益投資者(股東)
三個建議的投資策略
權益投資者的投資策略：基礎投資策略
投資法則
第八章 退休計畫
個人退休帳戶(IRAs)
401(K)計劃及僱主發起贊助的退休計畫
僱主提供的退休金計畫
羅氏個人退休金帳戶
從個人退休金帳戶中借錢
早點開始提撥錢到退休金帳戶中
個人退休金帳戶與小孩
教育基金儲蓄帳戶及529計畫
在政府核准的計畫之外的其他存錢方式
第九章 年齡與階段
年齡在25-35歲
如果您是單親父母，就要建立一種途徑
35-50歲
50-60歲
保險
第十章 創業抉擇
你適合當老闆嗎?
創業者測驗
規劃你自己的事業
經營你的事業
家族事業
轉換跑道
第十一章 我已經存夠了，那下一步呢？
退休：關於心境的部分
退休：關於財務方面
在你退休時會發生什麼事
退休後的錢
我要反向房貸嗎?
代理人的權力
對於多出來的你要如何處理
透過退休金節省稅賦
第十二章 遺產規劃
為什麼我要訂立遺囑
避免繳稅及認證過程
連生共有關係
打下好的基礎
遺產稅規劃策略
第十三章 幫助你堅持到底的20個想法
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