中國南開大學經濟學博士(保險學專業)
逢甲大學保險學研究所碩士

★曾任中國人壽與保誠人壽商品企劃與經營企劃經理、富邦人壽企劃主管
★美國年金保險管理師、保戶服務管理師、壽險管理師、產壽險經紀人、產壽險代理人、證券高級營業員、投信投顧業務員、信託業務員、期貨業務員、投資型保險業務員、產壽險業務員、證券營業員、中級壽險業務員、外幣保單業務員等證照。
★中華民國人壽保險管理學會委員
★現任(曾任)國立台中科技大學、朝陽科技大學、德明財經科技大學與德霖技術學院兼任講師

序

金融保險證照時代早已到來，透過證照取得資格、提升專業與增加競爭力，確實是現今不可抗拒的趨勢。筆者修習保險與從事壽險實務工作前後已達二十年，並於大學講授人身保險及人身風險管理與理財課程。為有系統針對考試歸納與列舉核心重點，本書特別以壽險公會外幣保單業務員考試範圍為主軸，透過系統化編撰與跳脫法條框架模式，協助從業人員或學生學習外幣保單、資金運用與外匯法規相關專業。
作者40多歲才報考外幣保單資格測驗，實際參與考試過程發現該考試範圍涉及外匯與保險法規，而且涉及許多規範細節，其實不易準備與背誦，尤其忙碌之餘且記憶力已走下坡，如何才能短期輕鬆高分通過考試？實有賴系統化的量身訂作準備，才能順利通過考試。因此筆者高分通過考試後，特別編撰本書，希望透過傳承經驗，協助從業人員與學生通過考試。
此外，本書並非僅止於外幣保單考試概要，本書另透過保險理財案例，與讀者輕鬆分享保險理財，期望通過考試之餘，可以進一步導引讀者活學活用，將所學運用於實務工作上，讓你輕鬆跟客戶或朋友聊保險理財與外幣保單。

自序
架構圖：輕鬆考證照-外幣保單與保險理財
第一篇：基礎篇
第一章外幣保單考情分析與壽險商品概要
第二章外幣傳統保單規範概要
第三章投資型保單規範概要
第四章保險業國外投資規範概要
第五章外匯管理規範概要
第二篇：實戰篇
第一章考試要點精華
第二章模擬考題—商品相關
第三章模擬考題—外匯規範與國外投資
第三篇：活用篇
第一章保險理財案例—商品相關
第二章保險理財案例—退休規劃與行銷
參考文獻

書摘/試閱

一、外幣保險商品開放沿革
1. 94年6月開放外幣投資型保險商品上市。
2. 94年11月主管機關開放以外幣收付之投資型保單放款業務。
3. 96年3月央行同意開放外幣傳統型保險業務(含外幣保單放款)。
4. 96年4月央行公佈保險業辦理外匯業務管理辦法。
5. 96年8月金管會保險局公佈人身保險業辦理以外幣收付之非投資型人身保險業務應具備資格條件及注意事項。
6. 97年美元傳統保單正式上市。
7. 98年公佈規範並開放澳幣與歐元傳統保單業務。
8. 102年2月開放人民幣計價投資型保單上市。
9. 102年12月公佈規範並開放人民幣傳統保單業務。

小叮嚀：
1.開放外幣保單並無法降低保戶的匯率風險。
2.以外幣收付與以新台幣收付之人身保險業務的差異：
(1)保戶必須承擔匯率風險
(2)保戶可能須負擔匯款費用
(3)保險費、保險給付及其他款項以外幣收付

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