圖解數位科技：金融科技與數位銀行

※一單元一概念，輕鬆了解FinTech與Bank 3.0。
※內容豐富，電子支付、數位分行、比特幣、區塊鏈等精華內容一把抓。
※世界趨勢不遺漏，涵蓋臺灣、中國大陸、美國、新加坡、瑞典、丹麥等國。
※圖文並茂‧容易理解‧快速吸收。

從2015年開始，「金融科技」（FinTech）與「數位銀行」（Bank 3.0）經常在各大媒體上被討論，關於比特幣、大數據、區塊鏈、聊天機器人等相關報導更如天上繁星，令人目不暇給，然而大多數報導卻難以讓讀者了解FinTech與Bank 3.0的全貌。
本書提供完整知識架構，包含：金融科技的介紹、網路金融公司的興起、傳統銀行的數位化等精華內容，幫助讀者在紛雜的資訊中找到定位。透過詳實的圖表整理，讀者也能快速理解臺灣與世界各國的發展異同，金融科技對傳統銀行與金融服務造成的巨大變革。適合想了解FinTech與Bank 3.0的讀者閱讀，也是發展數位銀行的金融業人士最佳參考書。

［伍忠賢］
現職
企管經濟作家／顧問／演講者
夢想銀號科技公司首席顧問

學歷
政治大學企管博士、經濟碩士及國際企業與貿易學士。

經歷
真理大學理財與稅務規劃系助理教授
財務金融系助理教授
立萬利創新公司(3054)獨立董事三任
聯華食品公司(1231)財務經理
泰山企業(1218)董事長特別助理

著作
逾90冊以上，撰寫3000萬字，總銷量24萬本以上。有中文圈彼得‧杜拉克之稱。

［劉正仁］
現職
夢想銀號科技股份有限公司執行長

學歷
國立高雄科技大學風險管理與保險系碩士，主修創業投資與風險管理，興趣為創新商業模式與規劃、創業募資，具備投資與融資等10年以上金融實戰經驗。

經歷
創夢市集投資總監
大眾商業銀行法金產品行銷處副理
永豐商業銀行企業金融業務襄理
台灣土地開發財務處高級專員
廣穎電通轉投資管理專員
股感媒體科技策略顧問
台灣聯合金融科技顧問
新創圓夢網創業顧問
真理大學運動管理系兼任講師

Chapter1
數位科技導論：兼論金融科技
Unit1-1　全景：四次工業革命到零售、銀行1.0～4.0
Unit1-2　科技之一：資訊科技之人工智慧
Unit1-3　科技之二：通訊科技之5G─臺灣5G行動計畫6
Unit1-4　5G與人工智慧技術運用：智慧零售─零售1.0～4.0
Unit1-5　金融業範圍與重要性
Unit1-6　全景：金融科技的範圍
Unit1-7　金融科技與金融業分類
Unit1-8　全景：金融科技的演進與Bank1.0～3.0
Unit1-9　近景：金融科技名詞起源與相關論文
Unit1-10　近景：金融科技在銀行業務的運用
Unit1-11　全景、近景：全球、金融中心競爭力排名
Unit1-12　特寫：金融科技（指數）排名
Unit1-13　全球金融科技業的投資
Unit1-14　全球、美國十大金融科技公司
附錄　數位科技在政府、金融業的運用
Chapter2
各國中央銀行與金融監理機構對金融業與金融科技業的監理
Unit2-1　全景：全球銀行監理與金融穩定
Unit2-2　近景：美中臺的中央銀行組織結構─金融穩定與金融監理
Unit2-3　近景：美中臺金融監理機構
Unit2-4　特寫：臺灣的純網路保險公司（2023年上市）
Unit2-5　中國大陸銀保監會之創新業務監管部
Unit2-6　金融監督科技與監理科技
Unit2-7　臺星「金融科技」創業生態系統比較
Unit2-8　金融監理機關對金融科技業監理政策：與食品藥物署之新藥臨床實驗相比
Unit2-9　全景：開放資料
Unit2-10　金融業開放資料架構
Unit2-11　金融科技的開放資料I：以臺灣的聯合徵信中心為對象
Unit2-12　金融科技的開放資料II：以臺灣證券集中保管公司為例
附錄　中國大陸人民銀行在金融科技的組織設計
Chapter3
金融科技「行業」：金融科技、網路金融公司
Unit3-1　金融科技公司
Unit3-2　美國的金融科技公司：卡瑪信用公司
Unit3-3　網路金融公司市場定位
Unit3-4　網路金融公司
Unit3-5　網路金融公司的典範：陸企螞蟻科技集團
Unit3-6　銀行業引進金融科技：全球、美國角度─數位銀行（Bank 3.0）經營方式
Unit3-7　金融業對網路金融公司的反擊：以陸企平安保險集團旗下「陸金所」為例
Unit3-8　網路金融公司對美中臺銀行業的威脅「微不足道」
Unit3-9　金融科技的資料來源與刊物
Unit3-10　銀行採用金融科技節省成本，增加收入
Chapter4
公司與支付方式：總體篇
Unit4-1　公司、家庭與政府支付動機
Unit4-2　營業活動的支付方式I：家庭（個人）
Unit4-3　營業活動的支付方式II：公司和政府
Unit4-4　經濟體系金融面的支付
Unit4-5　全景：支付種類─以臺灣為例
Unit4-6　支付方式的進行過程
Unit4-7　電子支付的重要性
Unit4-8　以丹麥說明電子支付的好處
Unit4-9　瑞典：無現金社會的極致
Unit4-10　人們為什麼還使用現金
Chapter5
網路金融公司在支付業務：個體篇
Unit5-1　近景：零售支付中的支付市場
Unit5-2　手機支付的資金來源
Unit5-3　大型科技公司進軍金融業務
Unit5-4　三種小額支付評分：臺灣情況
Unit5-5　中國大陸支付產業
Unit5-6　中國大陸政府對手機付款的管理
Unit5-7　中國大陸支付寶
Unit5-8　中國大陸騰訊金融公司
Chapter6
數位代幣、貨幣與跨國支付：兼論比特幣
Unit6-1　全景：數位資產中的代幣與貨幣
Unit6-2　數位資產：比特幣的支付功能
Unit6-3　中國大陸政府對比特幣交易的監理
Unit6-4　數位貨幣1.0：2014年起─全球穩定幣I
Unit6-5　特寫：全球穩定幣II─臉書天天幣（Diem）
Unit6-6　全球穩定幣III：金融監理
Unit6-7　數位貨幣2.0：中央銀行數位貨幣─美中貨幣戰的工具
Unit6-8　數位貨幣2.0：2020年起─中央銀行發行數位貨幣，以中國大陸人民幣為例
Unit6-9　數位人民幣試點
Chapter7
網路金融公司的授信業務：以網路放款仲介為例
Unit7-1　網路放款仲介公司的商機（市場定位）
Unit7-2　網路放款仲介公司導論
Unit7-3　企業對企業電子商務的網路放款
Unit7-4　網路放款仲介行業的兩項分類
Unit7-5　網路放款仲介公司的典型：美國放款俱樂部
Unit7-6　美國證券交易委員會對「網路放款仲介公司」的監理
Unit7-7　中國大陸銀保監會監理
Chapter8
美中臺的網路放款仲介公司
Unit8-1　網路放款平台公司
Unit8-2　美國網路社群放款仲介公司
Unit8-3　中國大陸的網路放款仲介公司
Unit8-4　鴻海的富士康集團在中國大陸的網路金融業務
Unit8-5　中國大陸網路放款仲介公司
Unit8-6　臺灣的網路放款仲介公司
Chapter9
銀行策略管理
Unit9-1　金融科技對銀行業的衝擊：全球和中國大陸
Unit9-2　數位銀行經營方式對美國銀行業的衝擊
Unit9-3　金融科技對銀行業的衝擊：臺灣
Unit9-4　銀行損益表結構：2021年臺灣三十八家本國銀行
Unit9-5　金控公司的公司策略：臺灣三家純網路銀行
Unit9-6　玉山金控公司的數位銀行進程
Unit9-7　銀行轉投資金融科技公司
Unit9-8　銀行在數位銀行業務的任務編組與企業文化
Unit9-9　銀行的數位組織設計
Unit9-10　中國大陸的純網路銀行
Chapter10
銀行智慧分行
Unit10-1　智慧分行：花旗銀行與華南銀行比較
Unit10-2　智慧分行的普及率進程
Unit10-3　2031年以後的銀行分行可能樣貌
Unit10-4　智慧顧客服務導論
Unit10-5　智慧客服：指尖上的顧客服務
Unit10-6　銀行的智慧顧客服務
Unit10-7　在銀行電話銷售時的運用（以日本兩家銀行為例）：大數據分析加人工智慧
Unit10-8　人形機器人的現場服務：以Pepper為例
Chapter11
銀行對金融科技的研發管理
Unit11-1　臺灣的銀行在全球金融科技中的地位：微不足道
Unit11-2　銀行研發管理：目標、策略、組織設計
Unit11-3　銀行的數位金融商品／服務研發管理
Unit11-4　銀行黑客松：以玉山銀行為例
Unit11-5　數位銀行商品研發的「產品的工程發展」：設計階段
Unit11-6　銀行組成研發聯盟
Unit11-7　銀行的智慧財產權管理
Chapter12
區塊鏈技術在數位金融的運用
Unit12-1　區塊鏈技術
Unit12-2　以一筆交易來說明區塊鏈的四個特色
Unit12-3　區塊鏈技術發展的三階段
Unit12-4　區塊鏈技術「商品化」的三階段
Unit12-5　區塊鏈在銀行業運用的導論
Unit12-6　智慧契約
Chapter13
銀行分行綜合業務的數位化
Unit13-1　網路身分識別的認證
Unit13-2　金融業的網路申請開戶
Unit13-3　線上申請信用卡：以永豐銀行為例
Unit13-4　線上存款
Unit13-5　自動櫃員機免卡提款
Unit13-6　銀行自動櫃員機免卡提款的生物辨識
Unit13-7　美臺自動櫃員機免卡操作的發展
Unit13-8　金融科技的綜合運用：陸企百度的作法
Chapter14
銀行手機支付的布局
Unit14-1　信用卡市場分析
Unit14-2　銀行在信用卡的展業
Unit14-3　手機支付
Unit14-4　手機綁信用卡
Unit14-5　手機支付的生命週期階段
Chapter15
銀行的放款線上申請
Unit15-1　線上申請貸款
Unit15-2　美國個人信用評分公司：兼論財務控制公司（FICO）
Unit15-3　美國財務控制公司的個人信評系統
Unit15-4　玉山銀行的「e指貸」：以審核貸款申請
Unit15-5　房屋貸款前的房屋估價
Unit15-6　螞蟻集團公司旗下的信用評分公司：芝麻信用管理公司
Chapter16
銀行財富管理部的業務
Unit16-1　全球財富分配統計
Unit16-2　財富管理商機
Unit16-3　你不理財，財不理你
Unit16-4　銀行財富管理業務的市場定位
Unit16-5　財富管理業務的顧客需求分析
Unit16-6　臺灣的共同基金市場商機：兼論貴賓財富管理行銷組合
Unit16-7　財富管理方式
Unit16-8　財富管理的金融商品
Unit16-9　金融科技的懶人投資法─全景：鏡像與跟單交易
Unit16-10　近景：跟單交易─以色列e投睿（eToro）為例