信用卡犯罪研究（簡體書）

《信用卡犯罪研究》內容簡介：信用卡不僅是一種存在于我國銀行和個人之間的信用憑證，也是銀行為顧客提供更為簡便、安全、迅速服務的一種現代化貨幣形式。它的出現使人們的經濟往來更加簡潔快速，它在保證經濟發展高速穩定增長的同時，又為交易的安全性提供了可靠的屏障。雖然信用卡在高科技含量上遠遠甚于其他傳統的支付工具，但由于它自身的技術、管理的缺陷，成為犯罪分子覬覦的對象。近年來，信用卡的犯罪呈現上升趨勢，犯罪手法也層出不窮，世界各國都在為打擊此類犯罪而努力進行著司法探索。
盡管信用卡在我國的起步較晚，但由于經濟成長較快，涉及信用卡的犯罪日益猖獗，社會危害性極大，給國家和社會造成了巨大的物質損失，也嚴重破壞了金融秩序。1997年《刑法》將信用卡詐騙罪以第一百九十六條的形式確立下來，可以說是中國立法對控制信用卡犯罪的最重要的嘗試，《刑法修正案（五）》的頒布實施，進一步完善了信用卡犯罪的立法。相對于其他國家的立法例，我國刑法對信用卡犯罪作了較為全面的規定，在立法技術上比較領先。盡管如此，刑法學界對信用卡犯罪某些問題的研究還未能深挖細掘，新的信用卡犯罪手段、犯罪形式隨著經濟技術的發展不斷涌現，困擾司法實務部門的一些疑難問題還遠遠未能解決，需要我們進一步關注對信用卡犯罪的深入研究。

摘要
ABSTRACT
第一章 概論
第一節 信用卡概述
一、信用卡的概念
二、信用卡的歷史發展
三、信用卡的分類和功能
第二節 信用卡犯罪的立法規制
一、信用卡犯罪概念及現狀
二、信用卡犯罪之立法模式
三、信用卡犯罪立法模式之比較研究

第二章 信用卡犯罪的構成
第一節 信用卡的刑法內涵
一、刑法解釋位階視域中信用卡含義的追問
二、不同語境下“信用卡”內涵的沖突與解決
第二節 信用卡犯罪的罪質
一、信用卡犯罪的犯罪客體
二、信用卡犯罪客體的機能
第三節 信用卡犯罪的主體——兼論單位信用卡犯罪的法律地位
一、單位信用卡犯罪的現實狀況
二、單位信用卡犯罪的學界爭訟
三、單位信用卡犯罪的學說評述
四、單位信用卡犯罪的立法完善
第四節 信用卡犯罪的主觀要素——非法占有目的探析
一、非法占有目的與信用卡犯罪
二、信用卡犯罪立法模式對金融欺詐犯罪的借鑒意義

第三章 信用卡詐騙罪若干疑難問題探析
第一節 信用卡詐騙的基礎法律關係
一、信用卡法律關係的特殊性
二、三角詐騙理論的初步研究
第二節 冒用他人信用卡的行為探析
一、冒用他人信用卡在ATM機上提現行為的性質認定問題存在的爭議
二、ATM機能否成為詐騙的對象
三、冒用他人信用卡在ATM機上取款的行為應定性為信用卡詐騙罪
第四節 盜竊信用卡并使用行為之定性分析
一、盜竊信用卡并使用行為之定性爭議
二、盜竊信用卡并使用不構成盜竊罪之論證
三、盜竊信用卡并使用應當成立信用卡詐騙罪
四、對《刑法》第一百九十六條第3款應改擬制規定為注意規定
第五節 利用ATM機故障非法提款行為的性質分析——許霆案再思考
一、刑法上的非法占有與民法上的不當得利
二、犯罪對象的屬性
三、“秘密竊取”的實質內涵
四、ATM機是否屬于金融機構
五、利用ATM機錯誤提款的性質分析
六、量刑的公允問題
七、犯罪引誘與期待可能性

第四章 濫用信用卡犯罪
第一節 惡意透支的規範性文件規定
一、有關惡意透支的國內立法、解釋及規定
二、惡意透支的國外立法
第二節 惡意透支的法理界定
一、透支的分類
二、惡意透支的理論界定
三、惡意透支的行為界定
第三節 惡意透支犯罪行為主體和主觀方面的解讀
一、“持卡人”的含義
二、惡意透支必須以“非法占有目的”為前提
第四節 惡意透支客觀方面的理解
一、客觀條件之一：“超過規定限額或規定期限透支
二、客觀條件之二：經發卡銀行催收后仍不歸還
三、客觀條件之三：數額較大
第五節 惡意透支型犯罪司法認定中的難點問題
一、惡意透支出入罪
二、協議透支行為的定性
三、惡意透支犯罪形態
第六節 濫用信用卡罪罪名獨立問題
一、惡意透支不同于信用卡詐騙罪的其他三種情形
二、惡意透支犯罪不具有詐騙罪的基本特徵

第五章 妨害信用卡管理罪
第一節 概述
一、立法背景
二、妨害信用卡管理罪的概念
第二節 妨害信用卡管理罪主觀方面的理解
一、本罪中“明知
二、本罪是否要求以牟取非法利益為目的
第三節 妨害信用卡管理罪客觀方面的理解
一、關於“明知是偽造的信用卡而持有、運輸的，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量較大
二、關於“非法持有他人信用卡，數量較大
三、關於“使用虛假的身份證明騙領信用卡
四、關於“出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡
五、關於“竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料
第四節 妨害信用卡管理罪的既遂與未遂
一、本罪未遂犯的有無
二、妨害信用卡管理罪所列幾種行為既遂與未遂形態的區分
第五節 司法實踐中存在爭議的妨害信用卡管理行為
一、出售、購買、為他人提供盜竊、詐騙、撿拾的信用卡的定性
二、使用自己購買來的他人多余的信用卡(真卡)的行為如何認定
三、盜竊以虛假的身份證明騙領的信用卡并使用的行為定性

第六章 信用卡犯罪的新趨向
第一節 網絡信用卡犯罪及刑事立法
一、網絡信用卡犯罪的特點和形式
二、相關國際刑事立法
三、網絡信用卡犯罪的法律問題
四、我國相關刑事立法及其完善
第二節 身份信息犯罪的法律問題
一、身份信息犯罪獨立成罪的意義
二、信用卡犯罪與身份信息犯罪
三、現行身份信息犯罪的有關規定及借鑒
四、身份信息犯罪刑法規範的構建——兼論《刑法修正案(七)(草案)》第六條之修改
第三節 信用卡非法套現及刑法規範
一、信用卡套現的現狀
二、信用卡非法套現的原因及風險分析
三、信用卡非法套現的刑法規制
四、信用卡非法套現的風險防范
第四節 移動支付中的法律問題
一、移動支付在我國的應用
二、移動商務安全性支付問題
三、移動支付中的法律問題
四、移動支付安全方案

第七章 信用卡犯罪刑事司法實務中的幾個問題
第一節 信用卡犯罪停止形態方面的法律適用問題
一、關於利用偽造信用卡實施詐騙犯罪中著手的認定標準
二、使用偽造的信用卡提取現金的既、未遂問題
三、使用偽造的信用卡購物、消費的既、未遂問題
四、竊取、收買、非法提供信用卡信息罪的既、未遂問題
五、關於利用偽造信用卡實施詐騙犯罪中止、未遂的認定標準
六、對信用卡犯罪司法介入是否需要提前
第二節 涉信用卡信息資料類犯罪數額的具體計算標準
第三節 信用卡犯罪訴訟中的法律適用問題
一、關於偽卡滅失后行為人性質的認定
二、關於信用卡真偽的鑑定以及采信
三、關於被害人的認定及其權利保護
第四節 網絡信用卡犯罪的刑事管轄權
一、非本國人實施的、犯罪行為地或結果地不在本國領域內的刑事管轄權的確立
二、犯罪地在本國領域內的刑事管轄權的確立
結語
附錄一：信用卡的形制和運行規則
附錄二：我國信用卡發展大事記
附錄三：信用卡犯罪國際法例
參考文獻
後記