2008年理財市場排名報告（簡體書）

當前，為客戶提供資產管理服務的理財業務正成為最令人興奮的金融業務增長板塊。許多商業銀行已經將理財業務作為與“存、貸、匯”并列的第四大收入支柱。更多的非銀行金融機構則制定戰略，立志成為優秀的專業資產管理機構。理財市場已經成為各類金融機構欲展宏圖的必爭之地。
據統計，目前從事理財業務的5類金融機構約為400家(法人機構)，營業網點數量接近10萬個，接受理財服務的投資者則達到數千萬之巨。為數眾多的機構所提供的理財服務名稱和方式各具特色，但幾乎都以提供現金資產增值為直接目標的“綜合理財服務”為主。這些理財服務也越來越多地以各種營銷方式向理財投資者進行滲透。
面對花樣繁多、頗具誘惑的理財宣傳和推介，投資者迫切希望對各類理財機構有一個全面的了解，對理財機構的信用實力、理財經驗、專業特長等表現進行評判，以便從中找到適合自己的服務提供商。
面對競爭不斷加劇的展業環境，理財機構也迫切希望對整個理財行業有一個清晰的認識，對行業的整體規模、領域分布、業務水準和發展趨勢進行專業分析，以便自我定位、選取標桿和制定戰略。
同時，監管者、行業組織、媒體和研究機構等也迫切需要針對理財市場的中立、客觀、專業和持續的研究分析，以作為參考。
在這種背景下，由一個專注于理財市場研究的團隊所開發的“理財市場排名系列”應運而生。這個團隊的名稱是“普益標準”理財行業評價課題組。
從2006年成立起，該研究團隊即開始潛心專注于理財產品數據庫的建立和完善，并持續地開展針對產品、機構和市場的分析評價。經過一系列艱苦而審慎的工作，研究團隊逐漸提煉出一套對銀行和信托機構理財能力進行測試和評價的標準和方法。在相關研究機構的數據支持下，這一評價工作擴展到了包括銀行、信托、證券、基金和保險機構在內的整個金融理財領域。從2008年3月起，研究團隊開始推出針對各類機構理財能力排名的系列報告。呈現在讀者面前的這份報告正是前期開創性工作的階段性總結。
在各類機構評價中，報告既采用對其發行規模、收益情況、創新與風控、信息披露等主要指標來分解考察其各單項的理財水平，也通過權重安排來衡量其綜合理財能力，力圖全面客觀地展示和分析理財機構的財技。對于商業銀行、信托公司，除了各理財要素能力的縱向排名外，還以理財資金、信托財產運用領域為標準，對其在各業務領域的理財能力進行橫向評價。
理財評價的目的在于促進投資者保護機制的完善和理財市場的繁榮，這也是報告正文中以不同形式多次申明的。為此，報告創作團隊在數據收集、指標選擇和方法建構等方面做了大量努力，力求完整、合理和科學。但是，紛繁復雜的市場環境決定了其任何一項努力都要克服許多困難，加上研究團隊自身專業水平上的限制，目前的排名體系存在一定的缺陷和錯誤恐怕在所難免。因此，研究團隊將排名報告的公開發行看作是廣泛征集批評指導的一次良機。

第一篇 2008年度銀行理財能力排名報告
導論
第一章 銀行理財能力排名的主要指標與基本框架
第一節 銀行理財能力排名的主要指標
第二節 銀行理財能力排名的對象與基礎數據
第二章 銀行理財業務綜合能力排名
第三章 銀行理財業務單項能力排名
第一節 銀行理財產品發行能力排名
第二節 銀行理財產品收益能力排名
第三節 銀行理財產品收益實現能力排名
第四節 銀行理財業務創新與風險控制能力排名
第五節 銀行理財產品信息透明度排名
第四章 銀行業務領域理財能力排名
第一節 信貸與票據資產領域理財能力排名
第二節 結構性理財領域理財能力排名
第三節 證券投資領域理財能力排名
第四節 債券與貨幣市場領域理財能力排名
第二篇 2008年度信托公司理財能力排名報
導論
第五章 排名的主要指標與基本框架
第一節 排名的主要指標
第二節 排名對象與數據技術
第三節 影響排名的要素分析
第六章 信托公司綜合與單項理財能力排名
第一節 信托公司綜合理財能力排名
第二節 信托公司信托資產管理規模排名
第三節 信托公司信托產品收益能力排名
第四節 信托公司信托產品專業能力排名
第五節 信托產品風險控制能力排名
第六節 信托產品信息透明度排名
第七節 信托產品創新能力排名
第七章 信托公司業務領域理財能力排名
第一節 基礎設施領域理財能力排名
第二節 房地產領域理財能力排名
第三節 工商企業領域理財能力排名
第四節 證券投資領域理財能力排名
第三篇 基金公司、證券公司、保險公司理財能力排名報告
導論
第八章 基金公司理財能力排名
第一節 排名的基本框架
第二節 股票型基金管理能力排名
第三節 混合型基金管理能力排名
第四節 債券型基金管理能力排名
第五節 貨幣市場基金管理能力排名
第六節 其他類基金管理能力排名
第九章 券商集合資產管理能力排名
第一節 排名的基本框架
第二節 券商集合資產管理人管理能力排名
第三節 券商集合資產管理計劃收益排名
第十章 保險公司投連險理財能力排名
第一節 排名的基本框架
第二節 投連險綜合與單項理財能力排名
後記