理財規劃實務（簡體書）

《高職高專金融專業應用系列教材：理財規劃實務》根據理財規劃對其基本知識和技能的要求，以提高學生綜合素質、培養學生的理財規劃能力為宗旨，以就業為導向，對全書的結構和內容進行了一體化設計。全書圍繞理財規劃項目和項目中的任務全面而系統地介紹了理財規劃的基本知識、基本技能與基本方法。全書共分為九個項目：理財規劃的基礎工作、個人或家庭財務管理、投資規劃、住房規劃、教育金規劃、保險規劃、納稅規劃、退休規劃和遺產規劃。《高職高專金融專業應用系列教材：理財規劃實務》是專門為高職高專經濟與管理類專業理財規劃課程編寫的教材，也可作為大學本科和職業培訓的教材。由於《高職高專金融專業應用系列教材：理財規劃實務》在編寫過程中融入了作者多年的教學經驗，運用直觀、簡潔、易於理解的方式進行表述，使內容深入淺出、通俗易懂，因而不失為自學理財規劃者的重要工具書。

項目一理財規劃的基礎工作任務1.1理財規劃的內容和流程1.1.1理財規劃的內容1.1.2理財規劃的流程任務1.2貨幣時間價值1.2.1貨幣時間價值的概念1.2.2貨幣時間價值產生的原因1.2.3貨幣時間價值的形式1.2.4利率任務1.3終值的計算1.3.1單利終值的計算1.3.2複利終值的計算任務1.4現值的計算1.4.1單利現值的計算1.4.2複利現值的計算任務1.5年金的計算1.5.1年金概述1.5.2普通年金的計算1.5.3期初年金的計算1.5.4遞延年金的計算1.5.5永續年金的計算任務1.6理財目標評價方法1.6.1目標現值法1.6.2目標並進法1.6.3目標順序法1.6.4目標基準點法理財絮語重點概括實訓項目思考練習項目二個人或家庭財務管理任務2.1個人或家庭財務管理的基本原則2.1.1個人或家庭財務管理的特點2.1.2個人或家庭財務管理的基本原則任務2.2個人或家庭資產負債表的編制與分析2.2.1個人或家庭資產負債表的內容2.2.2個人或家庭資產負債表的編制2.2.3個人或家庭資產負債表的分析任務2.3個人或家庭現金流量表的編制與分析2.3.1個人或家庭現金流量表的內容2.3.2個人或家庭現金流量表的編制2.3.3個人或家庭現金流量表的分析任務2.4個人或家庭財務收支預算的編制2.4.1個人或家庭財務狀況分析與診斷2.4.2個人或家庭收支預算的編制理財絮語重點概括實訓項目思考練習項目三投資規劃任務3.1投資規劃概述3.1.1投資規劃3.1.2投資規劃程序任務3.2投資收益與風險的衡量3.2.1單一資產的收益與風險的衡量3.2.2投資組合的風險分散原理任務3.3投資規劃工具3.3.1固定收益工具3.3.2股票3.3.3證券投資基金3.3.4金融信託產品3.3.5外匯3.3.6金融衍生產品任務3.4資產配置與調整3.4.1客戶財務生命週期與風險特徵分析3.4.2資產配置……項目四住房規劃項目五教育金規劃項目六保險規劃項目七納稅規劃項目八退休規劃項目九遺產規劃