商業銀行管理（簡體書）

《21世紀高等院校金融類規劃教材：商業銀行管理》主要面向金融學專業的本科生，也可供其他專業本科生、碩士研究生、銀行從業人員及渴望瞭解商業銀行的同志參考。本教材力求緊扣現代銀行業發展的脈搏，結構安排合理並具有嚴密的內在邏輯性。教材內容在保證前沿性和科學性的前提下，儘量做到循序漸進，由淺入深，通俗易懂，幫助學生構建支持終身學習的知識基礎。《21世紀高等院校金融類規劃教材：商業銀行管理》將商業銀行管理的基本理論、基本方法與基本技能相結合，運用大量經典案例，並結合我國相關法律法規，力求實現教學與實踐的有效結合，讓學生更多地接觸現實世界，有助於改善學生的知識能力和素質結構。
《21世紀高等院校金融類規劃教材：商業銀行管理》分為十一章。第一章是商業銀行導論，系統地介紹了商業銀行的起源、性質、組織結構、經營模式和發展趨勢等內容。第二章是商業銀行評價，通過運用科學的財務指標和評估方法，全面評價商業銀行經營目標的實現過程。第三章至第十章介紹了現代商業銀行各類業務的內容、操作流程及管理要點，具體包括商業銀行的資本管理、負債管理、貸款管理、現金資產與流動性管理、投資業務管理、中間業務、資產負債綜合管理和風險管理。最後的第十一章，介紹了商業銀行的金融創新。

第一章 商業銀行導論
第一節 商業銀行概述
一、商業銀行的起源與發展
二、商業銀行的性質與職能
三、商業銀行的組織形式與組織結構
第二節 商業銀行的經營模式
一、商業銀行經營模式分類
二、商業銀行經營模式的發展歷史
三、當前世界各國商業銀行經營模式實踐
四、我國商業銀行經營模式的選擇
第三節 我國商業銀行概況
一、大型商業銀行
二、股份制商業銀行
三、城市商業銀行
四、農村銀行業金融機構
五、新型農村金融機構和中國郵政儲蓄銀行
六、外資銀行
第四節 商業銀行的發展趨勢
一、商業銀行發展中的制約因素
二、商業銀行的未來發展趨勢

第二章 商業銀行評價
第一節 商業銀行的經營目標與原則
一、商業銀行的經營特點
二、商業銀行的經營原則
三、商業銀行的經營目標
第二節 商業銀行財務評價
一、商業銀行的財務報表
二、商業銀行的財務分析
第三節 商業銀行的信用評級
第四節 商業銀行的內部控制與外部監管
一、商業銀行的內部控制
二、商業銀行的外部監管

第三章 商業銀行的資本管理
第一節 商業銀行資本
一、商業銀行資本概述
二、會計資本
三、監管資本
四、經濟資本
五、會計資本、監管資本及經濟資本之間的關係
第二節 商業銀行資本監管與《巴塞爾協議》
一、《巴塞爾協議I》
二、《巴塞爾協議Ⅱ》
三、《巴塞爾協議Ⅲ》
第三節 資本充足率與杠杆率
一、資本充足率
二、杠杆率：新監管指標的引入
三、杠杆率監管與資本監管的有效結合

第四章 商業銀行的負債管理
第一節 商業銀行負債管理概述
一、銀行負債的構成
二、商業銀行負債的作用
三、商業銀行負債的管理原則及意義
第二節 商業銀行存款的管理
一、存款的種類
二、存款利率確定與存款定價
三、存款的管理策略
第三節 商業銀行借入款的管理
一、借人款的特殊性
二、借人款的種類
三、資金需求缺口
四、借人款的管理策略
第四節 商業銀行負債成本的管理
一、負債成本的構成
二、負債成本的計算
三、負債成本的管理

第五章 商業銀行的貸款管理
第一節 商業銀行貸款概述
一、貸款的種類
二、貸款的特殊性
三、貸款政策
第二節 商業銀行的貸款程序
一、借款人申請
二、貸款調查與分析
三、信用分析與評級
四、貸款審批與發放
五、貸後管理
第三節 貸款的定價
一、貸款定價的原則
二、貸款價格的構成
三、貸款定價模型
第四節 不良貸款的管理
一、貸款分類與貸款損失準備
二、不良貸款產生的原因及管理原則
三、不良貸款的處理

第六章 商業銀行現金資產與流動性的管理
第一節 商業銀行現金資產概述
一、商業銀行現金資產的構成
二、商業銀行現金資產的作用
第二節 商業銀行現金資產的管理
一、現金資產的管理原則
二、庫存現金的管理
三、存款準備金的管理
四、存放同業存款的管理
第三節 商業銀行流動性的管理
一、商業銀行流動性的需求與供給
二、商業銀行流動性問題的成因
三、商業銀行流動性管理的影響因素
四、商業銀行流動性管理策略
五、商業銀行流動性需要的測算

第七章 商業銀行投資業務管理
第一節 商業銀行投資業務概述
一、商業銀行投資的目標
二、商業銀行投資的種類
第二節 商業銀行證券投資業務的特點
一、商業銀行證券投資的意義
二、商業銀行證券投資的對象
三、商業銀行證券投資業務的方式
第三節 商業銀行證券投資的收益與風險
一、商業銀行證券投資的收益
二、商業銀行證券投資的風險
三、資本資產定價模型以及收益和風險的關係
第四節 商業銀行證券投資的管理與策略
一、商業銀行證券投資的管理
二、商業銀行證券投資的策略

第八章 商業銀行的中間業務
第一節 商業銀行中間業務概述
一、中間業務的概念
二、中間業務的特點及創新
三、中間業務的類型
第二節 金融服務類中間業務
一、支付結算類中間業務
二、銀行卡業務
三、代理類中間業務
四、基金託管類業務
五、諮詢顧問類業務
第三節 表外業務
一、擔保類業務
二、承諾類業務
三、金融衍生品交易業務

第九章 商業銀行資產負債綜合管理
第一節 商業銀行資產負債管理理論
一、資產管理理論
二、負債管理理論
三、資產負債綜合管理理論
四、商業銀行經營理論的新發展
第二節 資產負債綜合管理方法
一、資產負債總量管理
二、資產負債結構管理
三、資產負債比例管理
四、我國商業銀行資產負債綜合管理現狀及對策

第十章 商業銀行的風險管理
第一節 商業銀行風險管理概述
一、銀行風險的含義與特徵
二、商業銀行風險的成因
三、商業銀行風險的分類
四、商業銀行風險的管理原則
第二節 商業銀行的風險管理流程和控制方法
一、商業銀行的風險管理流程
二、商業銀行風險的控制方法
第三節 市場風險的計量與管理
一、市場風險的特點與控制方法
二、市場風險計量的傳統方法：敏感度法
三、市場風險計量的內部模型：VaR法
第四節 信用風險的計量和管理
一、信用風險的特徵與控制方法
二、信用風險的度量
第五節 操作風險的計量與管理
一、操作風險的種類與特點
二、操作風險的控制措施
三、操作風險的計量

第十一章 商業銀行的金融創新
第一節 商業銀行金融創新概述
一、金融創新的概念
二、商業銀行金融創新的需求和供給
第二節 商業銀行金融創新的主要內容
一、傳統的商業銀行業務創新
二、商業銀行金融工具創新
三、商業銀行制度創新
四、商業銀行的經營方式創新
第三節 金融創新的影響
一、對經濟發展的影響
二、對商業銀行自身的影響
三、對金融監管的影響
第四節 我國商業銀行的金融創新
一、國外商業銀行創新的啟示
二、我國商業銀行金融創新的戰略選擇
參考文獻
後記