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金融監管學(第3版)（簡體書）
商品資訊
系列名：21設計高等學校金融學系列教材
ISBN13：9787504972705
出版社：中國金融出版社
作者：郭田勇
出版日：2014/02/01
裝訂／頁數：平裝／387頁
規格：23.5cm*16.8cm (高/寬)
版次：3
商品簡介
目次
書摘/試閱
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商品簡介
《普通高等教育"十一五"國家級規劃教材·21世紀高等學校金融學系列教材:金融監管學(第3版)》指出中國金融業及監管體系進入一個新的發展階段，結合我國情況來看，一是在應對金融危機方面，監管部門未雨綢繆，汲取教訓，積極跟進國際監管改革動向，并結合我國實際進行調整；二是國內銀行業實現了穩健發展，各類非銀行金融機構不斷發展壯大，混業經營趨勢有所增強，互聯網金融逐步興起，金融消費者保護體系初步建立。
目次
第一篇 金融監管基礎理論
第一章 金融監管導論
第一節 金融監管的含義
第二節 金融監管的目標與原貝lJ
第三節 金融監管的構成體系與方法l
第二章 金融監管與金融風險
第一節 金融風險概述
第二節 金融風險預警系統
第三章 金融創新與金融監管
第一節 金融業在創新中發展
第二節 金融創新與金融監管
第二篇 金融監管體系
第四章 金融監管體制
第一節 金融監管當局
第二節 金融監管體制的發展變遷 第一篇 金融監管基礎理論
第一章 金融監管導論
第一節 金融監管的含義
第二節 金融監管的目標與原貝lJ
第三節 金融監管的構成體系與方法l
第二章 金融監管與金融風險
第一節 金融風險概述
第二節 金融風險預警系統
第三章 金融創新與金融監管
第一節 金融業在創新中發展
第二節 金融創新與金融監管
第二篇 金融監管體系
第四章 金融監管體制
第一節 金融監管當局
第二節 金融監管體制的發展變遷
第三節 各主要國家金融監管體系介紹
第五章 中國金融監管體質
第一節 中國金融業經營體制模式的發展演變
第二節 中國金融監管體制的發展演變
第三節 中國金融監管體制評估與發展
第六章 金融機構內部控制制度l
第一節 金融機構內部控制制度概述l
第二節 國際金融業內部控制制度的比較ll
第三節 我國金融機構內部控制的分析與評價
第七章 其他監管防線
第一節 行業自律l
第二節 市場約束機制l
第三節 存款保險制度l
第八章 金融監管的外部支持
第一節 金融監管的法律支持系統
第二節 金融監管的審慎會計支$，寺l
第三節 金融監管的統計支持
第三篇 金融監管實務
第九章 銀行業監管
第一節 市場準入監管l
第二節 日常經營監管
第三節 市場退出監管
第四節 網絡銀行監管
第五節 巴塞爾協議在我國的實施
第十章 證券業監管
第一節 證券業監管概述
第二節 證券機構監管
第三節 證券市場監管
第四節 上市公司監管
第十一章 保險業監管
第一節 保險市場的監管
第二節 保險人的監管
第三節 保險市場其他要素的監管
第十二章 對其他金融機構的監管
第一節 對信托業的監管
第二節 對租賃業的監管
第三節 對財務公司的監管
第四節 對汽車金融及消費金融業的監管
第十三章 金融市場監管
第一節 金融市場監管概論
第二節 貨幣市場監管
第三節 外匯市場監管
第四節 金融衍生產品市場監管
第四篇 金融監管合作與發展
第十四章 金融監管協調
第一節 金融監管協調概述
第二節 不同金融監管體制下的監管協調
第三節 中國的金融監管協調
第四節 金融監管與金融穩定
第十五章 金融監管國際協調與合作
第一節 金融監管國際協調與合作概述
第二節 金融監管國際協調與合作的框架
第三節 金融監管國際協調與合作的主要內容
第四節 金融監管國際協調與合作的不足與發展
主要參考文獻
第一章 金融監管導論
第一節 金融監管的含義
第二節 金融監管的目標與原貝lJ
第三節 金融監管的構成體系與方法l
第二章 金融監管與金融風險
第一節 金融風險概述
第二節 金融風險預警系統
第三章 金融創新與金融監管
第一節 金融業在創新中發展
第二節 金融創新與金融監管
第二篇 金融監管體系
第四章 金融監管體制
第一節 金融監管當局
第二節 金融監管體制的發展變遷 第一篇 金融監管基礎理論
第一章 金融監管導論
第一節 金融監管的含義
第二節 金融監管的目標與原貝lJ
第三節 金融監管的構成體系與方法l
第二章 金融監管與金融風險
第一節 金融風險概述
第二節 金融風險預警系統
第三章 金融創新與金融監管
第一節 金融業在創新中發展
第二節 金融創新與金融監管
第二篇 金融監管體系
第四章 金融監管體制
第一節 金融監管當局
第二節 金融監管體制的發展變遷
第三節 各主要國家金融監管體系介紹
第五章 中國金融監管體質
第一節 中國金融業經營體制模式的發展演變
第二節 中國金融監管體制的發展演變
第三節 中國金融監管體制評估與發展
第六章 金融機構內部控制制度l
第一節 金融機構內部控制制度概述l
第二節 國際金融業內部控制制度的比較ll
第三節 我國金融機構內部控制的分析與評價
第七章 其他監管防線
第一節 行業自律l
第二節 市場約束機制l
第三節 存款保險制度l
第八章 金融監管的外部支持
第一節 金融監管的法律支持系統
第二節 金融監管的審慎會計支$，寺l
第三節 金融監管的統計支持
第三篇 金融監管實務
第九章 銀行業監管
第一節 市場準入監管l
第二節 日常經營監管
第三節 市場退出監管
第四節 網絡銀行監管
第五節 巴塞爾協議在我國的實施
第十章 證券業監管
第一節 證券業監管概述
第二節 證券機構監管
第三節 證券市場監管
第四節 上市公司監管
第十一章 保險業監管
第一節 保險市場的監管
第二節 保險人的監管
第三節 保險市場其他要素的監管
第十二章 對其他金融機構的監管
第一節 對信托業的監管
第二節 對租賃業的監管
第三節 對財務公司的監管
第四節 對汽車金融及消費金融業的監管
第十三章 金融市場監管
第一節 金融市場監管概論
第二節 貨幣市場監管
第三節 外匯市場監管
第四節 金融衍生產品市場監管
第四篇 金融監管合作與發展
第十四章 金融監管協調
第一節 金融監管協調概述
第二節 不同金融監管體制下的監管協調
第三節 中國的金融監管協調
第四節 金融監管與金融穩定
第十五章 金融監管國際協調與合作
第一節 金融監管國際協調與合作概述
第二節 金融監管國際協調與合作的框架
第三節 金融監管國際協調與合作的主要內容
第四節 金融監管國際協調與合作的不足與發展
主要參考文獻
書摘/試閱
二、金融監管的方法
（一）一般監管方法
監管方法是指監管的具體步驟和技術等，～般包括以下幾種。
①事先檢查篩選法，主要是指金融機構建立之前的嚴格審查和注冊登記，包括擬建機構的地址、規模、股東人數、資本金、經營管理水平、競爭力和未來收益等。
②定期報告和信息披露制度。監管當局針對這些報告和有關信息，通過采用趨勢分析和比較分析這兩種方法，可查找出銀行經營管理工作中存在的問題。
③現場檢查法，指派出檢查小組，到監管對象經營場所實地檢查，主要檢查資本充足狀況、資產質量、內部管理、收入和盈利狀況、清償能力等，以此作出全面評價。在檢查過程中，檢查小組要檢查經營活動是否安全、合法；檢查經營活動的決策、做法和程序；檢查內部管理的情況；評價貸款、投資以及其他資產的質量；檢查存款與其他負債構成，判斷資本是否充足；評估管理機構的能力和勝任程度等。
④自我監督管理法，是指金融機構根據法律自我約束、自我管理，在自覺的基礎上實現自我監管。
⑤內外部稽核結合法。稽核是指對經營活動開展審查與核對，是一種監督檢查的系統方法。目前，采取外部稽核和內部稽核相結合，以及監管當局強制性稽核和社會非強制性稽核相結合的辦法。
⑥發現問題及時處理法。當銀行或其他金融機構的業務經營活動違反金融法規規定時，監管當局通過采取相應的措施，督促金融機構糾正偏差。
（二）西方發達國家銀行主要監管方法
①預防性監管，主要包括六個方面內容。一是登記注冊制度，包括資本、經營管理者、經濟需要程度、規定金融服務和存款保險等內容。二是資本充足條件，包括基本資本比率、總資產與資本的比率、資本與存款負債的比率、資本與風險資產的比率、壞賬準備金與貸款總額的比率、綜合性資本充足條件等內容。三是清償能力管制，重點審查監管對象資產與負債結構在時間上的配合，保證隨時滿足客戶存、貸款需求。四是業務活動限制，主要是對能否經營證券和保險業務作出規定。五是貸款集中程度限制，主要是防止貸款高度集中。六是管理評價，指在現場檢查、實際觀察的基礎上，對管理層的能力與勝任程度、內部組織結構、人際關系、決策過程和效率以及工作程序作出評價。
……
（一）一般監管方法
監管方法是指監管的具體步驟和技術等，～般包括以下幾種。
①事先檢查篩選法，主要是指金融機構建立之前的嚴格審查和注冊登記，包括擬建機構的地址、規模、股東人數、資本金、經營管理水平、競爭力和未來收益等。
②定期報告和信息披露制度。監管當局針對這些報告和有關信息，通過采用趨勢分析和比較分析這兩種方法，可查找出銀行經營管理工作中存在的問題。
③現場檢查法，指派出檢查小組，到監管對象經營場所實地檢查，主要檢查資本充足狀況、資產質量、內部管理、收入和盈利狀況、清償能力等，以此作出全面評價。在檢查過程中，檢查小組要檢查經營活動是否安全、合法；檢查經營活動的決策、做法和程序；檢查內部管理的情況；評價貸款、投資以及其他資產的質量；檢查存款與其他負債構成，判斷資本是否充足；評估管理機構的能力和勝任程度等。
④自我監督管理法，是指金融機構根據法律自我約束、自我管理，在自覺的基礎上實現自我監管。
⑤內外部稽核結合法。稽核是指對經營活動開展審查與核對，是一種監督檢查的系統方法。目前，采取外部稽核和內部稽核相結合，以及監管當局強制性稽核和社會非強制性稽核相結合的辦法。
⑥發現問題及時處理法。當銀行或其他金融機構的業務經營活動違反金融法規規定時，監管當局通過采取相應的措施，督促金融機構糾正偏差。
（二）西方發達國家銀行主要監管方法
①預防性監管，主要包括六個方面內容。一是登記注冊制度，包括資本、經營管理者、經濟需要程度、規定金融服務和存款保險等內容。二是資本充足條件，包括基本資本比率、總資產與資本的比率、資本與存款負債的比率、資本與風險資產的比率、壞賬準備金與貸款總額的比率、綜合性資本充足條件等內容。三是清償能力管制，重點審查監管對象資產與負債結構在時間上的配合，保證隨時滿足客戶存、貸款需求。四是業務活動限制，主要是對能否經營證券和保險業務作出規定。五是貸款集中程度限制，主要是防止貸款高度集中。六是管理評價，指在現場檢查、實際觀察的基礎上，對管理層的能力與勝任程度、內部組織結構、人際關系、決策過程和效率以及工作程序作出評價。
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