薪水族非懂不可的理財課：基金投資＋股票投資（DVD＋講義書）

40歲才學理財，10年存款翻5倍
精算達人「怪老子」，每年坐享百萬進帳
只要搞懂最根本的投資觀念與理論
愈早開始、獲利愈豐、只賺不賠！

怪老子薪水族非懂不可的理財課：基金投資
．指數和基金的關係
．如何計算指數的報酬率
．ETF跟指數型基金的關聯
．如何選擇股票型、債券型基金
怪老子薪水族非懂不可的理財課：股票投資
．價值投資法
．年金的意義及計算公式
．複利的深入剖析
．營收與成長率
．股息折現模型
．股票試算工具

他，40歲之前，拒絕理財，認為那是賭博、投機，相信自己只要辛勤工作，隨著職位攀高、收入增加，財富會自然累積。40歲那年，他雖然已是外商公司高階主管，年薪以百萬元計，而且因為省吃儉用，在銀行存下300萬元存款。但是，一場同學會，見到當年班上成績墊底的一位同學，靠著投資房產，竟有億萬元的身價，至少是他存款的33倍。

他從此覺悟：個人財富與是否認真工作無關，關鍵在懂不懂得投資，致富方程式＝紀律投資×穩定報酬。於是，他開始自學投資，10年後，他讓銀行存款翻了5倍，因此決定提早退休。現在，他不用工作，每年都有百萬元以上收入，預計10年內，銀行存款又將翻1倍，這讓他可以帶著全家每年至少出國旅遊2次，這位以「怪老子」名號在網路理財世界走紅的退休族，滾大財富的方法非常簡單！只不過搞懂一個觀念——什麼是「複利」？接下來，再改變自己的存錢方式。結果，從40歲做到50歲，只花10年，就讓銀行存款翻了5倍，存下1,500萬元現金、外加新北市一間貸款已經還清的房子，而且不必工作，每年就能至少進帳100萬元。
因為做好投資規畫，現在，他不必每天看盤，只要每季檢視一下投資組合，錢就像自來水一樣，時間一到，就會自動流進他的銀行帳戶。每年都有百萬元進帳，讓他在50歲那年，決定向老闆說再見，開始過著只有旅遊、寫部落格和教書的退休生活。
在網路上被奉為「複利達人」，以「怪老子」筆名贏得數十萬網友的青睞；現在，他在薪水族非懂不可的理財課(基金投資、股票投資)裡，將自己提早退休、獲得到財富自由的理財方法一次公開，讓每一個投資人，學會這樣做也能提早15年退休！

怪老子

本名蕭世斌。《Smart智富》月刊專欄作家、「怪老子理財網站」站長，於社區大學擔任理財課程講師，擅長用Excel解釋財務觀念。台灣科技大學電子工程學系畢業，在科技業工作15年，當上高階主管，存款卻只有300萬元；直到40歲開始苦學理財，花了10年就讓存款翻5倍，順利在50歲生日之前退休。每年靠投資賺上百萬元的他，認為投資賺錢只要懂一件事：「找到價值被低估的商品，誰就是贏家。」

著作：《一次就懂：怪老子帶你看懂財報選好股》、《第一次領薪水就該懂的理財方法》

部落格：怪老子理財　http://www.masterhsiao.com.tw/

DVD目錄：
基金投資(共二片)╱片長：約190分鐘

．傻瓜都會的投資法
年化報酬率5.1%╱台灣50指數╱只要學會如何挑選基金╱
投資基金有複利效果嗎？╱投資股票有複利嗎？(配股VS.配息)╱
投資債券有複利嗎？╱基金當然也有複利╱定存VS.基金差別是什麼?╱
你真在意是否有複利效果嗎╱如何選擇合適的基金：趨勢X報酬X波動

．基金績效衡量方法
報酬率常用算式╱基金報酬率╱年化報酬率比較╱年化報酬率二大公式╱
報酬率範例：累積報酬率、年化報酬率╱
加權指數報酬率╱台灣50指數報酬率╱MSCI世界指數

．基金的分類及搜尋
琳瑯滿目的基金種類╱三大類基金歸類╱
股票型基金：區域、規模、產業、型態╱
債券型基金：區域、信用等級、期間、型態╱
研究指數是投資基金不二法門╱指數是什麼╱
基期VS.樣本╱基期調整方式╱考慮配息效應╱報酬指數Total Return╱
股票型指數╱MSCI-已開發市場╱MSCI-新興市場╱債券指數╱
利用指數的表現找出合適自己的市場╱如何觀察指數

．指數型基金及ETF
指數型基金╱掛牌上市之指數型基金(ETF)╱透過初級市場套利機制╱
透過套利平衡ETF價格╱哪些市場重要？要觀察哪些指數？╱基金VS.ETF╱
ETF 績效報告╱台灣證券交易所的ETF╱國外主要ETF發行公司╱
國外ETF發行公司網站╱Vanguard ETF

．債券型基金
公司資金結構╱債券是什麼╱債券VS.借據╱債券現金流量與價格╱
債券價格與到期殖利率(YTM)╱到期殖利率範例╱債券三大風險

．信用風險
信用評等╱平均違約率(Default Rate)╱投資等級的債券型基金

．利率風險
債券價值會隨利率變動╱定存的利率風險╱時間愈長、對利率愈敏感╱
如果不賣，這些現金流量會不見嗎？╱殖利率曲線(Yield Curve)

．匯率風險
怎麼算匯率+總投資報酬╱用時間降低匯率衝擊╱用Excel試算匯率風險╱
挑選債券型基金之三大程序╱巴克萊為債券指數之龍頭╱
巴克萊美國綜合債券指數╱巴克萊全球債券指數

．基金購買與費用
ETF的發行與行銷╱如何買賣國外ETF：複委託VS.直接與海外券商交易╱
國外網路券商╱基金費用三個結構：銷售費、管理費、信託費╱
四大銷售費用：首次申購手續費、遞延銷售手續費、分銷費、贖回費╱
四大管理費及信託費：基金經理費、績效表現費、銀行保管費、銀行信託費

股票投資(共二片)╱片長：約170分鐘

．價值投資法
精選巴菲特名言╱宏達電1,000元，你敢買嗎？你知道中華電99大家搶著買？上過這堂課，你將獲得解答！╱什麼是投資？╱買東西→現金流出╱本利和(Future Value)╱一年期定存單╱訓練你的反向思考╱思考一下：報酬率、配息、買價╱一年後5%獲利的現值╱一年後的一萬元，現在多少錢你願意買？╱要求報酬率不同的價值╱5年、10年以後的錢如何算

．站好投資理財的馬步，弄懂複利的基本公式
複利公式怎麼來的╱複利的觀念╱現值的公式╱現值真正的意義╱
Excel計算方式╱現值的範例╱銀行投資模式╱銀行車貸現值╱
線上試算應用╱存簿驗證法╱思考一下：固定配息你願意用多少錢去買？╱這股票價格由利率決定╱配息零成長

．配息折現模型：股票內在價值如何計算？
股票價值計算公式╱製作一個試算工具╱試算步驟╱以目前價格反推成長╱
配息折現模式三大參數╱如何『猜』未來配息的成長性？╱了解公司的型╱
一般公司三階段成長模式╱營收成長與衰退╱哪裡有配息資料

．公司是否成長
確認營收和盈餘同步成長╱利用Excel函數找成長率╱加權平均成長率估算╱
實際運用如何做╱個股成長率綜合評判實例╱報酬率由市場決定╱
不同公司要求報酬率不一樣╱如果配息不如預期╱如果這股票成壁紙╱
目前沒有配息怎麼辦？