商業銀行信貸與行銷(第三版)（簡體書）

由劉佳音、閆紅玉主編的這本《商業銀行信貸與營銷(第3版)》為清華大學出版社2005年5月出版的《商業銀行信貸與營銷》、2009年7月出版的《商業銀行信貸與營銷(第二版)》的修訂版。第二版教材獲評普通高等教育“十一五”國家級規劃教材，第三版教材又獲評“十二五”職業教育國家規劃教材。這說明我們當初將銀行信貸理論與信貸產品營銷實務相結合的想法得到了大家的充分肯定和長期支持，因此第三版教材基本沿用了前兩版的框架和總體設置。與前兩版教材相比，本次修訂主要突出以下兩點：一是新增 “課前思考與討論”和“學習并完成任務”欄目；二是更新相關內容，保證教材的時效性。
本書可作為高職高專院校財經專業學生的學習用書，也可作為相應層次教育教學用書和商業銀行從業人員的參考用書。

第1章 商業銀行信貸業務概論
1.1 商業銀行信貸業務種類
1.1.1 貸款業務
1.1.2 擔保性業務
1.1.3 保理業務
1.1.4 授信業務
1.2 商業銀行辦理信貸業務的原則
1.2.1 安全性
1.2.2 流動性
1.2.3 盈利性
1.3 商業銀行貸款定價
1.3.1 影響商業銀行貸款定價的因素
1.3.2 貸款利率的種類
1.3.3 貸款利息的計算
1.3.4 貸款定價 第1章 商業銀行信貸業務概論
1.1 商業銀行信貸業務種類
1.1.1 貸款業務
1.1.2 擔保性業務
1.1.3 保理業務
1.1.4 授信業務
1.2 商業銀行辦理信貸業務的原則
1.2.1 安全性
1.2.2 流動性
1.2.3 盈利性
1.3 商業銀行貸款定價
1.3.1 影響商業銀行貸款定價的因素
1.3.2 貸款利率的種類
1.3.3 貸款利息的計算
1.3.4 貸款定價
1.4 商業銀行的貸款方式
1.4.1 信用貸款
1.4.2 保證貸款
1.4.3 票據貼現
1.5 商業銀行信貸業務流程
1.5.1 通過信貸營銷，確定信貸客戶
1.5.2 信貸調查
1.5.3 信貸審查和貸款發放
1.5.4 貸后檢查與管理
1.5.5 貸款回收與風險貸款清收
本章小結
思考題
實訓題
第2章 商業銀行市場營銷概論
2.1 市場營銷的基本原理
2.1.1 市場營銷的定義
2.2.2 市場營銷的基本內容
2.2 商業銀行市場營銷
2.2.1 商業銀行營銷目標與市場細分
2.2.2 商業銀行產品
2.2.3 商業銀行產品價格策略
2.2.4 商業銀行產品分銷
2.2.5 商業銀行產品促銷
本章小結
思考題
實訓題
第3章 短期商業貸款與市場營銷
3.1 短期商業貸款的種類及企業收益周期分析
3.1.1 短期商業貸款的概念與種類
3.1.2 企業收益周期分析
3.2 短期商業貸款業務操作流程
3.2.1 拓展客戶
3.2.2 接受貸款申請
3.2.3 貸款調查
3.2.4 貸款審查與審批
3.2.5 簽訂借款合同
3.2.6 貸款發放與貸后檢查
3.2.7 貸款收回
3.3 對貸款企業的財務分析
3.3.1 貸款企業財務分析所需要的資料
3.3.2 對貸款企業的盈利能力分析
3.3.3 對貸款企業的償債能力分析
3.3.4 對貸款企業的資產結構與營運能力分析
3.4 短期商業貸款風險及其控制與防范
3.4.1 短期商業貸款的風險分析
3.4.2 短期商業貸款的風險控制與防范
3.5 短期商業貸款市場營銷
3.5.1 細分市場，確定目標客戶
3.5.2 拜訪客戶，了解客戶需求
3.5.3 與客戶談判，確定貸款方案
3.5.4 維護和鞏固與客戶的關系，培養客戶忠誠度
3.5.5 建立和完善客戶檔案
本章小結
思考題
實訓題
第4章 中長期商業貸款與市場營銷
4.1 中長期商業貸款的概念與種類
4.1.1 中長期商業貸款的概念
4.1.2 中長期商業貸款的種類
4.2 中長期商業貸款業務操作流程
4.2.1 貸款申請
4.2.2 貸款調查
4.2.3 貸款審查與審批
4.2.4 簽訂合同
4.2.5 貸款發放與貸后檢查
4.2.6 貸款歸還
4.3 中長期商業貸款風險及其控制與防范
4.3.1 中長期商業貸款的風險分析
4.3.2 中長期商業貸款的風險控制與防范
4.4 中長期商業貸款市場營銷
4.4.1 選擇中長期商業貸款的目標市場與目標客戶
4.4.2 搜集信息，確定和建立客戶關系
4.4.3 制訂營銷方案，展開貸款談判
4.4.4 制作貸款文件，發放貸款
4.4.5 維護客戶關系
本章小結
思考題
實訓題
第5章 消費信貸與市場營銷
5.1 消費信貸業務的概念與種類
5.1.1 消費信貸業務的概念
5.1.2 消費信貸業務的種類和作用
5.2 消費信貸業務操作流程
5.2.1 基本操作流程
5.2.2 個人信用調查方法
5.2.3 與房地產開發商的業務合作
5.2.4 與經銷商的業務合作
5.3 消費信貸業務風險及其控制與防范
5.3.1 住房消費信貸業務風險及其控制與防范
5.3.2 汽車消費信貸業務風險及其控制與防范
5.3.3 其他消費信貸業務風險及其控制與防范
5.4 消費信貸業務市場營銷
5.4.1 消費信貸業務市場營銷思路
5.4.2 消費信貸業務市場營銷要點
5.4.3 消費信貸業務客戶開發技巧
本章小結
思考題
實訓題
第6章 信用卡業務與市場營銷
6.1 信用卡的概念與種類
6.1.1 信用卡的概念
6.1.2 信用卡的種類
6.2 信用卡業務操作流程與特點
6.2.1 信用卡業務的主要當事人
6.2.2 信用卡業務的操作流程
6.2.3 信用卡業務的特點
6.3 信用卡業務的風險及其控制與防范
6.3.1 信用卡業務的風險分析
6.3.2 信用卡業務的風險控制與防范
6.4 信用卡業務市場營銷
本章小結
思考題
實訓題
第7章 國際貿易融資業務與市場營銷
7.1 國際貿易融資業務的種類
7.1.1 進口貿易融資方式
7.1.2 出口貿易融資方式
7.2 國際貿易融資業務的特點
7.3 國際貿易融資業務風險及其控制與防范
7.3.1 國際貿易融資業務的風險分析
7.3.2 國際貿易融資業務的風險控制與防范
7.4 國際貿易融資業務市場營銷
本章小結
思考題
實訓題
第8章 其他信貸業務與市場營銷
8.1 銀行承兌匯票及其貼現業務
8.1.1 銀行承兌匯票業務
8.1.2 銀行承兌匯票貼現業務
8.1.3 銀行承兌匯票及其貼現業務營銷要點
8.2 保函業務
8.2.1 商業銀行保函業務的種類及其辦理程序
8.2.2 保函業務的風險及其控制與防范
8.2.3 保函業務營銷要點
8.3 國內保理業務
8.3.1 國內保理業務的內容及其辦理程序
8.3.2 國內保理業務的風險及其控制與防范
8.3.3 國內保理業務營銷要點
8.4 法人賬戶透支業務
8.4.1 法人賬戶透支業務的內容及其辦理程序
8.4.2 法人賬戶透支業務的風險及其控制與防范
8.4.3 法人賬戶透支業務營銷要點
8.5 應收賬款質押貸款業務
8.5.1 應收賬款質押貸款業務的內容及其辦理程序
8.5.2 應收賬款質押貸款業務的風險及其控制與防范
8.5.3 應收賬款質押貸款業務營銷要點
8.6 倉單質押貸款業務
8.6.1 倉單質押貸款業務的內容及其辦理程序
8.6.2 倉單質押貸款業務的風險及其防范與控制
8.6.3 倉單質押貸款業務營銷要點
本章小結
思考題
實訓題
第9章 商業銀行信貸營銷業務組織管理
9.1 商業銀行信貸營銷業務人員管理
9.1.1 商業銀行客戶經理制
9.1.2 客戶經理的基本素質與知識
9.1.3 客戶經理管理制度
9.2 商業銀行信貸營銷基礎工作管理
9.2.1 商業銀行信貸營銷業務檔案管理
9.2.2 商業銀行信貸營銷綜合管理工作
本章小結
思考題
實訓題
參考文獻