防制洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關

★防制洗錢與打擊資恐法令重大修正！考生一定要注意！
洗錢防制法及資恐防制法於2018.11.07修正，以因應亞太防制洗錢組織（APG）評鑑。而本書已將不適用新法規之內容及題目刪除，不用怕念到舊法規。

★本書除了可提供考生通過「防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗」，亦可作為「銀行業」、「證券、期貨暨投信顧業」、「保險業」從業人員作業的工具書。

洗錢犯罪與大多數的犯罪共生，對經濟、安全和社會都造成了極其嚴重的後果。洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由於科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益複雜化。從而對正常、穩定的經濟秩序帶來一定的負面影響。

有鑑於此，政府開辦防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗，提昇金融從業人員專業學養，部份銀行亦將防制洗錢與打擊資恐的知識作為列入考試範圍之一。由此可知我國金融業目前已採取加強因應及防制措施。

本書是為幫助讀者通過「防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗」而編著，亦可作為銀行考試之用。作者精心編撰此考試專用書籍，協助讀者快速建立清晰的觀念。書籍架構依照金融研訓院簡章公佈範圍編撰，每一章節都有詳細說明及歷屆試題練習，考試重點一目瞭然，讓讀者快速吸收。書中也詳細說明了防制洗錢與打擊資恐法令相關法條重點，雖然相關規範法令既多且雜，但都有一定的脈絡可尋，而書中每個法條皆有法條釋義，協助考生對法條的記憶與了解，幫助考生們有效率地吸收。


本書介紹如下

第一章到第二章
先介紹國際上防制洗錢及打擊資恐的相關的國際組織與採取對應之措施，讓讀者先瞭解國際上之態勢。

第三章
針對我國防制洗錢及打擊資恐政策與法令做詳細解說，對國內現行法規對防制洗錢與打擊資恐法令有基本的概念及認識。

本書第四章到第六章
分述我國「銀行業」、「證券、期貨暨投信顧業」、「保險業」，防制洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點。

近年試題及解析
收錄防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗及銀行相關考科之試題，每一題都有詳細解析，並將不合時宜的舊題目刪除，考生只需多加演練，將錯誤的題目細心訂正，並熟讀書中的解析，相信本書是您考取證照的最佳捷徑！

千華名師 ─執業會計師：金永瑩
會計師考試、公務員高考及格

前言
試題統計分析

第一章　國際防制洗錢及打擊資恐概述
重點一　國際防制洗錢及打擊資恐的歷史沿革
重點二　洗錢及資恐簡介
試題演練

第二章　國際防制洗錢及打擊資恐組織與措施
重點一　國際防制洗錢及打擊資恐的組織
重點二　FATF四十項建議
重點三　FATF 評鑑方法如何防制洗錢及打擊資恐
試題演練

第三章　我國防制洗錢及打擊資恐政策與法令
重點一　洗錢防制法
重點二　資恐防制法
重點三　存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法
試題演練

第四章　我國銀行業防制洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點
重點一　金融機構防制洗錢辦法
重點二　銀行防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項範本
重點三　銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引
重點四　票券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本
重點五　銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點六　票券業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點七　信託業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點八　電子支付機構疑似洗錢或資恐交易態樣
重點九　電子票證發行機構疑似洗錢或資恐交易態樣
重點十　信用卡機構疑似洗錢或資恐交易態樣
試題演練

第五章　我國證券、期貨暨投信顧業防制洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點
重點一　證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本
重點二　期貨商暨槓桿交易商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本
重點三　證券投資信託事業證券投資顧問事業防制洗錢及打擊資恐注意事項範本
重點四　證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引
重點五　證券商疑似洗錢或資恐交易態樣
重點六　期貨暨槓桿交易商疑似洗錢或資恐交易態
重點七　期貨信託事業暨期貨經理事業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點八　證券投資信託及證券投資顧問事業疑似洗錢或資恐交易態樣
試題演練

第六章　我國保險業防制洗錢及打擊資恐執行重點
重點一　人壽保險業防制洗錢及打擊資恐注意事項範本
重點二　保險業評估洗錢及資助恐怖主義風險及訂定相關防制計畫指引
重點三　人壽保險業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點四　產物保險業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點五　保險經紀人疑似洗錢或資恐交易態樣
重點六　保險代理人疑似洗錢或資恐交易態樣
試題演練

近年試題及解析
107年　彰化銀行新進人員甄試（法務人員）
107年　第一銀行新進人員甄試（資訊人員）
107年　第一次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
107年　第二次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
107年　第一銀行專業人員甄試（客服人員）
107年　第一銀行專業人員甄試（專案助理理財人員）
107年　第一銀行經驗行員甄試（徵授信組）
107年　第三次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗