綠色信貸2018年（簡體書）

田國立主編的《綠色信貸（2018年版）》由引言、綠色信貸概述、綠色信貸政策、綠色信貸實施、綠色信貸風險管理、綠色信貸產品創新、綠色金融債券、綠色信貸統計、海外業務與綠色信貸、銀行自身的環境與社會表現等十個章節組成。第一章引言主要介紹了可持續金融的歷史背景以及銀行業與可持續發展的相互影響。第二章對綠色信貸進行了概述，闡述了綠色信貸的概念，分析介紹了綠色信貸在中國的發展情況以及國外銀行業可持續金融的發展歷程與實踐。第三章對我國綠色信貸相關政策進行了系統梳理，對《綠色信貸指引》進行了深人解讀。第四章主要介紹了綠色信貸的組織管理、內部戰略制度設置，以及綠色信貸實施的流程管理。第五章針對綠色信貸中的環境與社會風險管理進行了論述，對環境社會風險進行了界定，分析了銀行風險管理不力時對其自身產生的負面影響，並介紹了銀行實施風險管理時的目標、流程與方法等。第六章意在幫助銀行在可持續金融浪潮中開發新的綠色信貸產品與服務，抓住綠色商機。該章介紹了信貸產品創新的一般途徑與方法，以及國內外綠色信貸相關創新產品與服務，並深入分析了現行能效領域和排放權交易領域的產品創新實踐。第七章介紹了2015年起在國內呈爆發式增長的綠色金融債券，包括相關概念、原則與案例。第八章則從技術層面詳細說明了綠色信貸統計與項目環境效益測算的方法及相關事項。考慮到中資銀行海外業務不斷增加，同樣存在著綠色信貸的落實問題，第九章就圍繞綠色信貸與海外業務，分主要經濟體與行業，分析了中資銀行海外業務所面臨的環境和社會風險，並列舉了若干國際相關慣例和標準，予以提醒和參考。第十章主要關注的是銀行自身的環境和社會表現，從如何減少其對可持續發展的直接負面影響以及如何進行相關信息披露並與利益相關方進行有效溝通等方面，為銀行提供相關指導。

第一章 引言
第一節 可持續金融的歷史背景
一、對傳統發展模式的反思
二、企業與可持續發展
第二節 銀行業在可持續發展中的特殊角色
一、可持續發展對銀行業的影響
二、銀行業對可持續發展的影響
三、銀行的可持續發展轉型
第二章 綠色信貸概述
第一節 綠色信貸的概念
一、綠色信貸基本概念
二、發展綠色信貸的意義
第二節 綠色信貸的提出及其在中國的發展
一、發展現狀
二、存在的問題
三、未來發展的方向
四、中國銀行業的綠色信貸實踐
第三節 國外銀行業綠色信貸的發展
一、國外相關概念
二、可持續金融在國外的發展歷程及未來趨勢
三、國外銀行業的可持續金融實踐
第三章 綠色信貸政策
第一節 中國綠色信貸政策體系
一、中國綠色信貸政策的發展階段回顧
二、中國綠色信貸政策體系框架
第二節 解讀《綠色信貸指引》
一、《綠色信貸指引》的出臺背景
二、《綠色信貸指引》的現實意義
三、《綠色信貸指引》的主要內容
第三節 落實《綠色信貸指引》
一、銀監會對落實《綠色信貸指引》的要求
二、銀行業落實《綠色信貸指弓l》的實踐
三、落實《綠色信貸指引》的成效
第四章 綠色信貸實施
第一節 綠色信貸的組織管理
一、綠色信貸的組織管理架構
二、國內外銀行業的實踐模式
第二節 銀行內部綠色信貸政策制度
一、綠色信貸的戰略與目標
二、綠色信貸的政策與制度
三、綠色信貸的實施措施
第三節 綠色信貸的流程管理
一、綠色信貸流程概述
二、盡職調查階段
三、審查審批階段
四、貸後管理階段
第四節 案例分析
一、工商銀行綠色信貸實踐
二、滙豐銀行“綠色信貸”實踐
第五章 綠色信貸風險管理
第一節 綠色信貸風險概述
一、理解環境和社會風險
二、環境和社會風險對銀行經營的影響
第二節 環境和社會風險管理的目標、原則和流程
一、環境和社會風險管理的目標
二、環境和社會風險管理的原則
三、環境和社會風險管理的流程
第三節 環境和社會風險管理的方法
一、環境和社會風險識別的主要方法
二、環境和社會風險評估的主要方法
三、環境和社會風險監測的主要方法
四、環境和社會風險控制的主要方法
第四節 環境和社會風險管理信息及系統
一、信息來源
二、信息系統
第五節 案例分析
一、項目基本情況
二、銀行的考慮
三、銀行的做法
四、項目經驗
五、評價
第六章 綠色信貸產品創新
第一節 綠色信貸產品創新概述
一、綠色信貸產品創新簡介
二、綠色信貸產品創新實踐
三、綠色信貸產品創新的方向與路徑
第二節 能效領域的產品創新
一、能效融資概述
二、信貸產品創新之一：損失分擔融資（能效貸款）
三、信貸產品創新之二：合同能源管理融資
第三節 排放權交易領域的產品創新
一、排放權交易概述
二、排放權交易的國際實踐
三、國內排放權交易市場介紹
四、面向排放權交易的信貸產品創新
第七章 綠色金融債券
第一節 綠色債券概述
一、綠色債券及綠色金融債券基本概念
二、綠色金融債券適用原則與標準
第二節 銀行業金融機構綠色金融債券
一、中國綠色金融債券發展概況
二、案例分析
第三節 商業銀行綠色信貸資產支持證券
一、綠色資產支持證券
二、案例分析
第八章 綠色信貸統計
第一節 綠色信貸統計概述
一、綠色信貸統計意義
二、綠色信貸統計對象
三、綠色信貸項目統計指標
四、綠色信貸統計體系
第二節 綠色信貸項目環境效益測算體系
一、總體原則
二、指標設定
三、測算方法
四、數據檢驗和校核
第三節 案例分析
第九章 海外業務與綠色信貸
第一節 海外業務的環境和社會風險問題
一、中資銀行“走出去”現狀
二、中資銀行海外業務分佈特點
三、海外業務的環境和社會挑戰
第二節 海外業務的國際慣例與國內政策
一、海外業務國際慣例
二、海外業務國內政策
第三節 重點行業環境和社會風險分析
一、採礦業環境和社會風險分析和對策
二、電力行業環境和社會風險分析和對策
第十章 銀行自身的環境與社會表現
第一節 綠色運營理念與文化
一、綠色運營理念與文化的主要內容
二、管理者推動和全員參與
三、綠色企業文化建設
四、向客戶推廣綠色運營理念
第二節 銀行綠色運營實踐
一、綠色辦公
二、綠色採購
三、綠色建築
第三節 銀行履行社會責任
一、為客戶提供優質服務
二、維護股東合法權益
三、建立良好的勞資關係
四、營造良好行業秩序
五、致力建設普惠金融
六、與社區良性互動
第四節 信息披露和溝通
一、信息披露
二、信息溝通
附錄
附錄一 國內主要綠色信貸相關政策基本情況表
附錄二 節能環保貸款典型項目示例
附錄三 綠色信貸項目分行業環境效益測算方法
附錄四 綠色信貸實施情況關鍵評價指標
附錄五 綠色信貸跨國工作組（SBN）
附錄六 關於規範銀行業服務企業走出去加強風險防控的指導意見
附錄七 關於加快建設綠色礦山的實施意見
附錄八 關於深化公共建築能效提升重點城市建設有關工作的通知
參考文獻