投資型保險商品第二科（含投資學概要、債券與證券之評價分析、投資組合）重點整理＋試題演練

◎保險業務員必備重要證照之一，不可忽視！
金融監督管理委員會在2018年6月修正「投資型保險商品銷售應注意事項」第6點規定，其中最重要的便是「招攬之業務員出示其合格登錄證，說明其所屬公司及獲授權招攬投資型保險商品。」簡單理解，便是此張證照是從事保險業務員不可或缺的重要證照之一，如果沒有這張證照便不能從事此項商品之業務推銷。

◎新鮮人投入金融服務業之基本門檻，也是績效、升遷的必備要件！
如同普業、期貨、投信投顧、信託、人身保險業務員等證照一般，投資型保險商品業務員也被列入基礎型證照之一。近年，許多金控公司內部已不再個別舉辦升等考試，而是把取得相關證照當作績效、升遷的條件，因此，「投資型保險商品業務員」之證照也成為加分條件之一，綜前所述可知，不論是意欲投身保險業或是金融服務業都需要此項證照，相較於其他屬性較為單一的證照，「投資型保險商品業務員」證照可說是跨度極高的「法定」證照，如能考取，相信絕對能為你開創更多就業市場之可能性！

◎金融模組可依循，彈性大，可視自身狀況選擇報考類組！
「投資型保險商品業務員」之測驗同樣也有模組可依循，其分為兩類組：1.第一類組（通過人身保險業務員資格測驗者），須加考第一科與第二科之內容（即投資型保險概論及相關法令、金融體系概述、證券投資信託及顧問之規範與制度、貨幣時間價值、債券評價及證券評價、風險、報酬與投資組合、資本資產訂價模式、績效評估及調整、投資工具等內容。2.第二類組（具有證券商業務人員、證券商高級業務人員、證券投資分析人員及投信投顧業務員等四者之一資格者），僅須加考第一科之內容（投資型保險概論及相關法令、金融體系概述、證券投資信託及顧問之規範與制度）。

由於第二類組僅須加考第一科之內容，而現行由保險事業發展中心所出版之《投資型保險商品-業務員訓練教材》與《投資型保險商品-業務員資格測驗參考試題》是針對第一與第二類組所編寫，如具有第二類組資格的你，僅需報考第一科內容。有鑑於此，千華特聘名師，為即將報考第二類組的你量身編寫一套架構清晰、重點分明的應考秘笈，依內容不同分門別類編排整理，並針對重點中較易混淆之處解析觀念，幫助你從練習中統整，進而加深印象。不僅如此，在每個重點後面，均附有相關的「牛刀小試」，屬於小範圍的單元練習，藉此可以慢慢累積解題的方法、速度等，對於考試很有幫助。另外在讀完章節，本書在各章節後面，均附有大範圍的「精選試題」，除了有助於了解自己對該章節的了解度外，更有助於了解最近年的命題重點。

PART 1 重點整理
第1章 貨幣的時間價值
重點1　何謂單利與複利？
重點2　單筆的終值與現值如何計算？
重點3　年金的終值與現值如何計算？
重點4　有效年利率的運用方式
精選試題

第2章 如何進行債券評價？
重點1　債券的基礎介紹
重點2　債券評價模式
重點3　債券的報酬與風險
重點4　債券的評等方式
精選試題

第3章 如何進行證券評價？
重點1　證券評價的基礎介紹
重點2　股利折現模式
重點3　證券評價方式
重點4　影響股價的市場因素
精選試題
第4章 風險、報酬與投資組合
重點1　有關投資的基本概念
重點2　投資報酬的衡量方式
重點3　投資風險的衡量方式
重點4　風險與報酬的關係
重點5　投資組合與風險分散
精選試題

第5章 資本資產定價模式
重點1　何謂資本資產定價理論？
重點2　投資績效的評估指標
重點3　如何進行投資組合調整？
重點4　效率市場假說
精選試題

第6章 各類投資工具的介紹
重點1　有價證券 .
重點2　共同基金
重點3　衍生性金融商品
精選試題

模擬試題與解析
第1回
第2回
第3回
第4回
第5回