個人理財與投資

每個人都有自己的夢想與目標，而理財與投資正是實現這些夢想的
關鍵之一。《個人理財與投資》一書，由作者精心編撰，涵蓋了廣泛而深入的主題，為讀者提供一個全面的理財投資指南。本書內容共計 15 章，從家庭理財到個人投資，前半部內容舉凡理財觀念、子女教育、居住規劃、退休規劃、保險規劃等家庭理財重點，後半部介紹股票、期貨與選擇權、共同基金、ETF、投資型保險等常見的投資工具，最後說明人人必須知曉的稅務規劃。
首先，本書的前半部帶領讀者進入理財的大門，介紹理財的基本概念與架構。從家庭財務報表到家庭收支管理，並講述貨幣時間價值的概念，幫助讀者建立完整的理財概念，為未來的理財規劃奠定基礎。於居住規劃與子女教育基金規劃中，提供深入見解，引導讀者有效地保全資產，並確保家庭未來的穩健發展。於退休規劃與人壽保險規劃中，提供讀者於人生不同階段做好退休與保險準備，並保障個人與家庭的金融安全。
其次，本書可作為初入投資市場之指南。作者詳細說明總體經濟與
投資市場的運作原理，並列舉股票、期貨、選擇權、共同基金、ETF 以及投資型保單等投資工具的基本操作，幫助讀者理解投資本質，與風險、報酬之間的抵換關係。
本書最後為稅務規劃，此為讀者的理財與投資的過程中不可忽視的
部分。本書提供合法節稅措施，以便讀者可合法節稅，實現其資產保全與增值。
總的來說，《個人理財與投資》以豐富的基本投資理財知識與清晰
明確的文詞表達，為初學理財投資者提供實用而深入的內容。期許本書為讀者帶來更明確的人生價值與意義。

李超雄 博士
現職
國立中興大學財務金融學系 副教授
學歷
日本筑波大學社會工學研究科博士

Chapter 1理財規劃入門與架構
第 1 節 理財的意義
第 2 節 理財規劃的架構與步驟
第 3 節 務實做法與理財觀念建立

Chapter 2家庭財務報表
第 1 節 會計基本概念
第 2 節 家庭資產負債表
第 3 節 家庭收支儲蓄表
第 4 節 家庭財務比率分析

Chapter 3家庭收支管理
第 1 節 控制家庭預算
第 2 節 家庭收入、支出與儲蓄
第 3 節 緊急備用金
第 4 節 信用卡理財
第 5 節 與金融機構的往來

Chapter 4貨幣時間價值
第 1 節 貨幣時間價值
第 2 節 財務計算機操作與 Excel 財務函數
第 3 節 財務函數在投資理財之應用
第 4 節 投資報酬率的計算

Chapter 5居住規劃
第 1 節 租屋與購屋的決策
第 2 節 購屋與換屋規劃
第 3 節 自住房屋貸款規劃
第 4 節 房地合一政策
第 5 節 房貸壽險

Chapter 6子女教育基金規劃
第 1 節 雙薪家庭的抉擇
第 2 節 家庭計畫
第 3 節 子女教育金準備
第 4 節 子女教育金規劃
第 5 節 就學貸款與留學貸款

Chapter 7退休計畫
第 1 節 退休面面觀
第 2 節 退休金需求分析
第 3 節 退休金的來源分析
第 4 節 其他注意事項

Chapter 8人壽保險規劃
第 1 節 保險基本概念
第 2 節 人身保險
第 3 節 保險額度規劃
第 4 節 保險購買原則
第 5 節 其他注意事項

Chapter 9總體經濟與投資市場
第 1 節 總體經濟與投資市場的關聯
第 2 節 總體經濟議題
第 3 節 經濟活動的循環
第 4 節 總體經濟分析
第 5 節 投資之準備

Chapter 10投資規劃 ⑴－股票
第 1 節 股票投資
第 2 節 證券市場
第 3 節 證券交易
第 4 節 股票評價
第 5 節 企業基本面分析
Chapter 11投資規劃 ⑵－期貨、選擇權、認股權證
第 1 節 期貨
第 2 節 選擇權
第 3 節 認股權證 309

Chapter 12投資規劃 ⑶－共同基金
第 1 節 共同基金
第 2 節 共同基金發行
第 3 節 基金投資
第 4 節 不同人生階段選擇不同的基金標的

Chapter 13投資規劃 ⑷－ETF 基金、期貨信託基金
第 1 節 ETF 基金
第 2 節 台灣 ETF
第 3 節 正向型 ETF、槓桿型 / 反向型 ETF
第 4 節 期貨信託基金

Chapter 14投資規劃 ⑸－投資型保險與類全委保單
第 1 節 投資型保險
第 2 節 類全委保單
第 3 節 投資型保單之投資標的
第 4 節 注意事項與心理準備

Chapter 15稅務規劃
第 1 節 所得稅
第 2 節 贈與稅
第 3 節 遺產稅
第 4 節 最低稅負制