理財規劃講義全輯

分兩部份「理財工具」、「理財規劃實務」收錄重點，以架構圖方式幫助讀者理解，並
收錄相關法條解釋，讓讀者易於記誦。

第一部分　理財工具 1
【第一篇】　貨幣與銀行3
第 一 章　金融機構的功能與規範5
壹、證券投資之基本觀念5
貳、金融機構之定義10
參、銀行業10
肆、證券期貨業30
伍、保險業51
陸、信託業56
柒、金融控股公司63
第 二 章　短期投資工具71
【第二篇】　投資與理財工具83
第 一 章　債券投資85
第 二 章　股票投資113
第 三 章　共同基金146
第 四 章　衍生性金融商品164
第 五 章　經濟觀念與經濟指標203
【第三篇】　理財工具的運用225
第 一 章　保險的運用227
壹、人身保險227
貳、投資型保險240
參、財產保險251
第 二 章　信託規劃298
第 三 章　金融商品及金融創新309

第二部分　理財規劃實務331
第 一 章　理財規劃概論與步驟333
第 二 章　客戶型態與行為特色342
第 三 章　家庭財務報表與預算的編制與分析348
第 四 章　收入支出與財務管理356
第 五 章　緊急預備金與信貸運用的規劃362
第 六 章　現金流量管理377
第 七 章　貨幣的時間價值與數量方法391
第 八 章　居住規劃402
第 九 章　子女養育與教育金規劃422
第 十 章　退休規劃426
第十一章　投資規劃447
第十二章　稅務規劃464
第十三章　全方位理財規劃的運用實例484

第三部分　歷屆試題與解析491
第七屆理財規劃人員專業能力測驗試題（理財工具）493
第七屆理財規劃人員專業能力測驗試題（理財規劃實務）504
第八屆理財規劃人員專業能力測驗試題（理財工具）517
第八屆理財規劃人員專業能力測驗試題（理財規劃實務）529
第九屆理財規劃人員專業能力測驗試題（理財工具）543
第九屆理財規劃人員專業能力測驗試題（理財規劃實務）554
第十屆理財規劃人員專業能力測驗試題（理財工具）566
第十屆理財規劃人員專業能力測驗試題（理財規劃實務）577
第十一屆理財規劃人員專業能力測驗試題（理財工具）589
第十一屆理財規劃人員專業能力測驗試題（理財規劃實務）601
第十二屆理財規劃人員專業能力測驗試題（理財工具）615
第十二屆理財規劃人員專業能力測驗試題（理財規劃實務）627