三民網路書店 教科考用 / 專業證照 / 金融證照 / 理財規劃人員

宏典文化與您一同邁向數位～史上最強大「QB線上題庫」建置完成！快前往www.jody.com.tw，開通帳號並輸入書上的「書籍題庫啟用碼」，即可無限題數，盡情演練本科試題。★贏紙本1！手機掃瞄QR CODE就能練習★贏紙本2！題數超多、解析完整★贏紙本3！個人助理幫你記錄錯題、最愛★贏紙本4！統計分析幫你找出弱點★贏紙本5！動態更新、未來的試題也能寫到 ★短期闖關高齡金融規劃顧問師證照考試！專門研究小組精心專研，最短時間準備，濃縮考試精華，頻出考點整理，歷屆試題練習，一次考取證照！★因應臺灣社會即將於2025年步入超高齡社會，人口年齡持續高齡化，在此一趨勢下，金管會順勢推動「信託2.0」計畫，「高齡金融規劃顧問師」為該計畫之重要一環。信託公會期望藉由專業能力認證，培訓出能夠與高齡者對談及瞭解高齡者需求，從而協助高齡者合適的財產與安養規劃方向之專業服務人員，以達到「全方位信託」之目標。第1期高齡金融規劃顧問師課程吸引上千名學員參加，課程內容涵蓋長照、社工、金融、保險、法務各個層面，首次資格測驗及格率僅有5成，顯示該證照的考取仍有一定難度。後續各期資格測驗，即便參加主考單位的課程，仍有許多學員難以通關，及格率偏低。對此宏典文化特別召集各領域作者群，組成「宏典文化金融證照闖關研究小組」，其目的是為所有準備該金融證照考試的考生們，尋找一條可以迅速通關的捷徑，透過解析歷屆試題，落點分析整理，製作一本破解高齡金融證照的闖關筆記，讓考生「按圖索驥」快速通關。本闖關筆記係參照「高齡金融規劃顧問師九大系列課程」授課範圍，及「最新官方公告試題」設計而成，分為九大系列，每一系列收錄的考點與練習試題皆源自歷屆試題，幫已經上過課程的學員們彙整出精準的落點分析，考生不用抱著各系列厚重講義準備考試，仔細閱讀本書收錄重點、答對每題練習題，就能夠複習所學課程知識，提升準備效率，一舉闖過考照及格線。最後，把握機會才能夠創造成就，臺灣高齡化已不可逆，金融從業人員應當儘速考取相應的專業認證，持續提升自己的職場競爭力，「高齡金融規劃顧問師」是值得你/妳投資的專業證照，這本闖關筆記將是你通過測驗的最佳攻略秘笈！

☆你不只是買了一本書，還買了一個資料庫☆☆收錄最新試題‧加贈線上題庫☆ 近年來金融證照考試蔚為風潮，是社會新鮮人證明自己能力的最佳利器，更是在職老鳥提升自我實力的最好方法，而勤做考古題則是考取金融證照考試的不二法門之一，除本書所收錄的試題以外，本社線上理財規劃人員專業能力測驗考試歷屆題庫更是超出2500題，且資料庫每年度都會進行不定期的更新，讓您可以透過線上測驗，瞭解自己不足之處並持續進行加強。讀者可利用本書附的題庫網帳號密碼登入進行加強演練！無論理財工具或是理財規劃實務內容，相信定能融會貫通，順利掌握考試的出題重點與方向。 【理財規劃人員專業能力測驗重點須知】《報名方式》一律採個人網路報名方式辦理，恕不受理現場報名。《題型》理財工具，試題題數 50 題四選一單選選擇題。理財規劃實務，試題題數 50 題四選一單選選擇題。《合格標準》本項測驗以每科成績均達 70 分為合格。 【本書特色】◎針對理財工具與理財規劃實務相關內容做整理。◎收錄金研院理財規劃人員考古題。◎本書附題庫網帳號密碼，線上收錄超出2500題金研院考古題，可供考生加強演練。 【本書架構】◎Part1，介紹理財工具重要內容！◎Part2，介紹理財規劃實務重要內容！◎Part3，收錄理財規劃人員試題！ 【應試要領】就內容上來說，理財規劃在性質上與財務管理相近，都是一門相當專業的考科，但就範圍上來說，理財規劃不僅僅只限於財務管理之範圍，相反的，它更涉及了法規、投資工具、衍生性金融商品、匯市、稅務等等相關概念，換言之，理財規劃可謂深廣俱全，因此對於一般考生來說，要掌握並不容易，但證照因採及格制，是以考生只要能對這兩科之內容有所認知並反覆演練歷屆試題，相信要及格並不困難。在此我們亦推薦您可多多使用線上題庫網，透過反覆演練試題來加強自身的實力！ 【重要須知】本書雖然力求盡善盡美，但猶恐成書之時有所瑕疵，因此建議購買本書者，請於購買當下或購買後，將本書快速瀏覽一遍，若發現本書有錯頁、空白、污損等情事發生，請於最短時日內向本社退換書，以免影響您學習之權益。 試閱內容為電子書版本，紙本書籍為單色印刷。

2023美國稅法最全面分析 本書收錄： 最新美國稅務申報解析 最新海外帳戶揭露規定 最佳海外帳戶未向美國揭露處理模式 最新海外財產自首、特赦訊息 最完整棄籍與否稅務分析 家族資產以美國信託永續傳承 設立美國信託永久避免美國遺產及贈與稅 本書使用人： 持有美國綠卡或公民應申報美國稅者 持有美國綠卡或公民應對其財產揭露者 跨境稅務服務專業人員 美國移民法律顧問與專業公司人員 銀行理財專業人員 境外公司服務之秘書公司 從本書您可以了解： 何種新移民最適合取得美國永居身分 美國稅務申報最新規定 美國海外財產揭露最新解析 過去未揭露美國境外資產者之解決方案 美國公民或綠卡持有者繼承境外資產之應知事項 該不該放棄美國公民或綠卡資格完整解析 本書除針對2020年版本的進行美國稅法更改的修訂之外，更新增「跨境財富傳承籌劃」篇章，讓美籍身分者在掌握美國稅務的同時，亦能透過適合的財產籌劃工具來進行資產保護及分散風險，以達到跨境傳承的最終目的。作者以問答方式生動帶出值得關注的稅務及規劃模式，能讓讀者迅速掌握要點。

理財規劃人員資格測驗用書111年最新版附近年試題暨全真模擬試題解析

本書完整蒐錄理財規劃人員測驗最近10餘屆試題，總計2科千餘題，詳盡解析，並仔細分析出題趨勢，能真正有效輔助您「掌握命題取向」，只要用對方法，就能「一次考上」！理財規劃人員測驗題型為「選擇題」，加上考試已行之多年，已累積出屬於該測驗專有之題庫，所以應試唯一的秘訣就是「多做題目」！透過大量演練歷屆考題，時時檢視自己的程度，瞭解哪些地方還不熟悉需要加強者，是戰勝測驗的不二法門！作者在解析時不僅標示答案並

1.依金融研訓院公告之歷屆試題分類整理。2.試題依考科規範詳實解析，重點清晰。3.分屆年度，歸類統整，便利詳讀與瀏覽。4.全書試題集中便利記憶，再做立即練加強學習效果。5.加送「OTAS題測系統」可供線上測驗(Web版)及單機版使用，可重複測驗練習增強實力。

一、全新編排，符合考試趨勢本書依最新法令全新編寫，內容含括銀行法、所得稅法、遺產稅與贈與稅法、證券交易法、信託法等與理財規劃等，除能有系統瞭解證券金融體系運作與理財節稅相關法規制度外，更能掌握最新考情。二、完整新穎，切合考生需求本書以地毯式介紹一位理財規劃人員所應具備之專業知識，並依照考試科目將內容分為二大篇，即理財規劃實務與理財工具。在各篇各章中均配合歷屆試題，結合重點觀念與試題演練，以收事半功

臺灣金融市場採分業經營、市場飽和、經營環境惡化，且法規成熟度不足，使證券業者無法藉由混業經營發展多元與創新化業務，擴大經營綜效，卻反受業務單純化之影響，價格競爭嚴重，獲利低迷，無法吸納優秀人才，致經營規模無法擴大，更遑論國際化的遠大目標。觀諸國外金融市場發展的經驗，一家有競爭力的國際級金融機構，其獲利來源應是「流量」與「存量」並重，而「存量」的利基來源，正是目前臺灣證券業要壯大所最欠缺的養分，證券

分兩部份「理財工具」、「理財規劃實務」收錄重點，以架構圖方式幫助讀者理解，並 收錄相關法條解釋，讓讀者易於記誦。

本書依據94.12.28最新立法通過之「所得稅額基本條例」、新修正通過之「所得稅法」、94年度適用各項最新免稅額及扣除額規定，以及「勞動基準法」、「勞工退休金條例」、「遺產稅與贈與稅法」、「證券交易法」、「信託法」等與理財規劃相關法令之最新修正內容，全新編寫。除能有系統瞭解證券金融體系運作與理財節稅相關法規制度外，讀者亦可藉此活學活用，不僅能掌握最新考情，更能滿足每個人一生的理財規劃需求。一、完整

理財規劃顧問業務，在2003年正式引進台灣之「CFP」、「RFC」等國際性金融證照，配合財富管理業務的興起，二者的互動緊密結合，將是未來金融機構勝出的關鍵，而規劃下所需商品與相關聯的法令規章，如何掌握之，應是CFP等理財規劃顧問的核心課題，尤其跨產品別的整合、設計與服務，無疑是此一「創新與研發」的碁石。而彙總相關理財規劃法規予以彙總，更是此碁石的重要前提。 有感於此，財團法人台北金融研究發展基金

理財規劃顧問業務，在2003年正式引進台灣之「CFP」、「RFC」等國際性金融證照，配合財富管理業務的興起，二者的互動緊密結合，將是未來金融機構勝出的關鍵，而規劃下所需商品與相關聯的法令規章，如何掌握之，應是CFP等理財規劃顧問的核心課題，尤其跨產品別的整合、設計與服務，無疑是此一「創新與研發」的碁石。而彙總相關理財規劃法規予以彙總，更是此碁石的重要前提。 有感於此，財團法人台北金融研究發展基金

1.條例式重點整理 2.簡單易懂、清楚明瞭 3.精華試題超過1000題

分為三大部份：「貨幣與銀行」、「投資與理財工具」、「理財工具的運用」。本書特色是以比較表及架構圖方式輔助內文說明，重點整理簡明扼要，讓考生閱讀時更容易了解。

依最新法規修正，各章重點標示清楚，說明淺白易懂，以比較表的方式歸納差異並作比較，讓讀者輕鬆掌握內容。

理財規劃人員證照考試用書 98年度適用版 附金融研訓院「理財規劃人員」證照考試試題暨解析

第 一 章　貨幣與銀行3第 二 章　投資與理財工具80第 三 章　理財工具的運用133第 四 章　綜合題庫174第二部分　理財規劃實務197第 一 章　理財規劃概論與步驟199第 二 章　客戶型態與行為特色211第 三 章　家庭財務報表與預算的編制與分析220第 四 章　收入支出與財務管理237第 五 章　緊急預備金與信貸運用的規劃247第 六 章　現金流量管理260.....

第一篇　理財工具模擬試題1 第二篇　理財規劃實務模擬試題29 第三篇　歷屆試題解析169