商品簡介
本書特色
一本讓您學習/工作/考試都好用的工具書！
跟上保險市場變化的腳步，您需要一本與時俱進的實用教材！
實用教材：壽險經營+壽險行銷+實務+法規！
由經營到行銷：讓您融會貫通！
考題解析+考試重點：考試及格更EASY！涵蓋選擇題300題、問答題50題，考試及格更EASY！
作者簡介
美國賓州費城天普大學精算碩士
曾任知名上市金控公司、壽險公司、銀行及經代公司高階主管，管理行銷企劃、商品開發企劃、教育訓練、壽險業務、行政等部門，精算顧問及金融監督管理委員會保險局副研究員
美國壽險管理師、保戶服務管理師、產壽險代理人、產壽險經紀人、核保人員、信託、投信投顧、證券、外幣保單、投資型保險及產壽險證照。
廖勇誠
中國天津南開大學經濟學博士(保險學專業)
逢甲大學保險學研究所碩士
曾任產壽險經紀人公司經理人、壽險公司行銷企劃經理、經營企劃經理及產壽險業務員、商業銀行部門副主管
美國年金保險管理師、保戶服務管理師、台灣壽險管理師、產壽險經紀人、產壽險代理人、信託管理、銀行內控、投信投顧、證券期貨、外幣保單、投資型保險及產壽險證照、銀行法令遵循、洗錢防制與稽核資格。
大學兼任教師、CFP課程講師
序
為了讓學生、考生與金融保險從業人員更進一步了解人身保險經營與人身保險行銷，本書透過重點系統化、項目化與圖表化的模式，結合作者們實務經驗進行撰寫編輯。本書結合考試院人身保險經紀人與代理人的人身保險經營概要與人身保險行銷概要範圍，加上實務議題與考題解析編撰而成。本書為市面上少有的實用壽險行銷與經營教材及考試用書。
目次
第一節 考試須知
第二節 命題大綱與應考要訣
第三節 壽險業經營組織與內控三道防線
第四節 考題解析
第二章 壽險業主要部門職能要點
第一節 壽險業部門職能組織
第二節 核保職能要點
第三節 理賠與保服職能要點
第四節 商品精算與財會投資職能要點
第五節 考題解析
第三章 壽險公司與經代公司監理規範
第一節 壽險公司監理要點
第二節 壽險經代監理要點
第三節 壽險公司資金運用要點
第四節 壽險公司準備金規範要點
第五節 考題解析
第四章 資本適足、風險管理、資訊公開與考題解析
第一節 壽險業資本適足制度要點
第二節 壽險業風險管理制度要點
第三節 保險業內部控制與內部稽核制度要點
第四節 壽險業資訊公開與經營指標要點
第五節 近年壽險經營考題解析
第五章 壽險市場、商品與行銷體系介紹
第一節 壽險市場概況
第二節 壽險業行銷體系職能要點
第三節 人身保險商品要點
第六章 壽險行銷管理與數位行銷
第一節 行銷觀念、策略與行銷管理
第二節 行銷策略與行銷組合
第三節 數位行銷與顧客關係管理
第四節 壽險業務員招攬流程要點
第七章 壽險招攬規範、案例
書摘/試閱
1.有關我國的安定基金的敘述下列何者正確？
(A)目前是對所有保險業者實施固定提撥率
(B)墊付金額沒有上限
(C)墊付範圍不包含有效契約的解約
(D)變額壽險的帳戶價值不在其保障範圍
D
投資型保險(變額壽險、變額萬能壽險或變額年金)的投資風險及利率風險等相關帳戶價值風險皆由客戶自行承擔，非屬於壽險公司承擔理賠責任的商品。
2.近日許多保險公司配合經濟環境，調降部分商品的宣告利率。應如何向客戶解釋宣告利率的意義，以及這類商品與傳統壽險商品在運作上的差異？
參考解答：
(一)可向客戶解釋宣告利率的意義如下：
1.向客戶解釋宣告利率的非保證概念：
首先須向保戶說明宣告利率並非保證，可能調低、維持不變或未來也可能調高。另外，宣告利率係利率變動型保險商品於當月所宣告並用以計算期間內的增值回饋分享金金額的指標利率；宣告利率通常都高於預定利率，因此仍有增值回饋分享金。
2.增值回饋分享金每年結算，本期宣告利率調降只影響後續一期的回饋金
市場上利變型壽險保單，通常為每年計算，而且已經過年度的增值回饋分享金已固定，將不會隨未來宣告利率波動而受影響，本期宣告利率調降只影響後續一期的回饋金。
(詳參 郟慈惠、廖勇誠，人身保險行銷與經營)
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