商品簡介
本書對焦 CFP／AFP 學員的實際需求，將各模組的知識點解構及整合，摘錄出最重要的核心部分。
讀者善用本書，多次複習，鞏固所學，可以強化重點，掌握考點，更有信心面對資格測驗，並順利考取證照。
序
恭喜您，願意踏上CFP/AFP 的勇者之路，這是對於金融專業的提升，也是對於
自己的承諾。「所有事情的開始，只要認真，您就是贏家了。」
想要取得CFP/AFP 專業資格的授證，平均而言，必須經歷1∼2 年的訓練與測
驗，這是一場需要高度自我要求的馬拉松競賽。參加者必須具備體力、耐力、
意志力與專注力，在工作家庭與學習時間的平衡，在學術理論與業界實務的應
用，在財務數字與法律條文的衝擊，都將使得這趟旅程充滿了煎熬與挑戰。
「看別人做，都像展現神功；而自己做過，才知道全是苦功。」
CFP / AFP 測驗的最大特性，在於其橫跨了基礎理財、保險規劃、退休規劃、投
資規劃、稅務規劃⋯等不同模組的專業領域，其知識範圍是相當廣泛的。要在
有限時間內，能夠及時消化理解，或是清楚記憶這些觀念和法規，實在很不容
易。
現代人因事務繁忙，能夠專注靜心的時間非常有限；因此，本書對焦CFP/AFP
學員的實際需求，採用「敏捷式」(AGILE) 的精神，以小而美的形式，把各模組
的知識點解構、整合，摘錄出最重要的核心部分。建議讀者善用本書，多次複
習，鞏固所學，強化記憶，就能夠掌握考點，有信心面對測驗，並順利取得專
業認證。
CFP / AFP 國際認證金融專業證照，值得花時間追求嗎？
是的，絕對值得。
相信每位過來人，都會記得這樣一幕場景，當公布測驗結果時，看到自己名字
出現「通過」兩個字，那尖叫聲或歡呼聲，笑淚交織的激動情緒，肯定自己一
路上的堅持與努力，是一生美好而難忘的珍貴時刻！
「就為自己的人生，留下一份精彩吧！」
敬祝：成功達標，更上層樓！
目次
作者簡介
序
我的CFP證照之路
第一篇保險模組
單元1：車險
1-1. 強制汽車責任險
1-2. 第三人責任險
1-3. 車體損失險
單元2：火險
2-1. 商業火險
2-2. 住宅火險與地震險
2-3. 地震險
單元3：責任險
3-1. 雇主意外責任險
3-2. 公共意外責任險
3-3. 董監事及重要職員責任保險
3-4. 寵物險
單元4：全民健保
單元5：人身保險
單元6：微型保險
單元7：小額終老保險
單元8：投資型商品
第二篇退休金模組
單元1：我國退休金制度比較
單元2：國民年金
2-1. 國保-基本概念
2-2. 國保-各項給付
單元3：勞工保險
3-1. 勞保-基本概念
3-2. 勞保-各項給付
單元4：勞退舊制、勞退新制比較
單元5：公教保險
5-1. 公教保-基本概念
5-2. 公教保-各項給付
單元6：私校退撫儲金
6-1. 私校退撫儲金新制
6-2. 私校退撫儲金新制與基富通退休平台比較
單元7：軍人保險
7-1. 軍保-基本概念與主要給付
7-2. 軍人退撫制度
單元8：農民保險
8-1. 農保-基本概念
8-2. 農保-各項給付
8-3. 農保-老農津貼
單元9：農民退休儲金
單元10：社會保險-最新消息
單元11：職業災害-雇主責任與勞保抵充
單元12：員工福利及相關制度
第三篇投資學模組
單元1：台股–ETF、ETN、當沖與零股盤中交易
單元2：股價評估
2-1. 股利折現評價模式
2-2. 本益比與本淨比
單元3：債券
3-1. 債券價格與平價、溢價、折價
3-2. 債券的殖利率曲線與存續期間
3-3. 特殊債券的特性與評價
單元4：投資
4-1. 投資風險的種類與衡量方式
單元5：總體經濟指標、政府政策與匯率
單元6：共同基金的績效評估–夏普、崔納、詹森指標
單元7：基本分析、技術分析與效率市場
單元8：資本市場線與證券市場線
單元9：期貨–槓桿與避險
單元10：選擇權–交易策略
單元11：台股–存託憑證、試撮、注意與處置
第四篇稅務模組
單元1：夫妻財產差額分配請求權
單元2：股利所得規定
單元3：所得稅長照扣除額規定
單元4： 不動產
4-1. 不動產新舊制適用問題
4-2. 房地合一可扣除項目
4-3. 自用住宅重購退稅
單元5：保單
5-1. 保單關係人稅務問題
5-2. 保單受益人功能
單元6：繼承
6-1. 遺產計算問題
6-2. 養女繼承問題
6-3. 代位繼承
6-4. 應繼分與特留分規定
第五篇附錄
附錄一：勞保被保險人申請傷病、失能、死亡給付時的十個知識
附錄二：農民退休儲金權益手冊
附錄三：勞工職業災害保險及保護法
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