三民網路書店 中文圖書分類法 / 社會科學類 / 金融各論 / 保險

金融科技創新改變金融業者之商業模式、商品、流程及系統等面向。傳統金融機構身處此浪潮，持續與科技公司合作與結盟；大型科技公司亦挾自身技術及網路優勢，進入金融服務領域，提供更具成本效益之商品及服務，如何進行有效監理亦為重要議題。另金融監理機關運用新興科技，優化數據收集及分析，提升日常監理效率、達成即時監理目標及強化監控風險之能力。國際金融組織亦提出數位創新對清理計畫之影響，並將進行檢視及評估。各國金融主管機關則藉由法規制定，紛紛加入數位轉型行列，運用監理科技優化組織流程以更有效發揮其職能，並使監理任務更具效能。

．內容介紹分析財產與責任保險之功能與特性本書簡要說明產險經營之理論基礎，並分析產險市場之需求與供給雙方的影響因素。內容強調互助合作同舟共濟才是保險制度之中心思想，精算中介（分散風險）之功能應優先於財務中介（投資獲利）之功能。深入淺出介紹國內外財產與責任保險產品本書介紹我國常用之個人保單與商業保單，目的在於瞭解產險保單之功能與價值；同時略加介紹國外類似產品以為對照比較，期使讀者能學以致用並思考未來保單之修訂。融合保險學術理論與實務法規本書對於財產與責任保險之學術專有名詞或實務慣例予以解釋說明，並且附註我國相關之保險法規與保單條款等，方便讀者結合學術理論與實務經營之相關理念。展望財產與責任保險之經營鑑於我國社會發展愈加重視人權與法治，本書加強分析責任保險之保障與限制；考量金融市場自由化政策與永續發展理念對於產險經營之影響，本書介紹新式風險移轉工具並說明市場未來展望。

選擇從事業務工作，耐挫度一定要夠，畢竟業務員遇到的挫折可能比正常人碰到的還多，聽到同仁抱怨的時候我總想著，當還有力氣抱怨自己很倒霉的時候，往往還是有那麼一點幸運在身上的，很多時候，當下覺得很糟糕的事情，經過了之後，往往變得雲淡風輕。因為我走過最陰暗的峽谷，明白人生沒有過不去的困境，只有過不去的心情，越快做些什麼，就越能夠脫離困境，只要堅定的相信明天又是嶄新的一天，日子就會越走越好。

「天有不測風雲，人有旦夕禍福」印證了佛經：「人生無常」的宿命，人類從搖籃到墳墓時時伴隨著危險，古今中外，無一倖免。現代人為了降低這些風險可能帶來的財務損失，風險管理(risk management)科學於是產生。保險(insurance)是風險管理中用來移轉財務損失的主要工具，舉凡1999年台灣的「九二一大地震」、2001年紐約雙子星世貿大樓遭恐怖攻擊的「九一一事件」、2011年重創日本關東的「三一一大地震海嘯核災」的複合式災難、2013年侵襲菲律賓的「海燕」超級颱風、2014年韓國「歲月號」的沉船事件、2019年底爆發於武漢襲捲全球的新冠肺炎，或2022年初俄國侵略烏克蘭的俄烏戰爭，其損失不論是來自天災或人禍，皆與保險相互關聯。風險管理與保險對於吾人經濟生活的重要性可見一斑。本書從認識風險、風險管理及保險實務的原理，循序漸進的介紹，閱讀本書後，你（妳）將可一窺保險宗廟之美。

Chalmers為英國1906年海上保險法(以下簡稱MIA)的草擬者，其於1898年完成草案送交英國上議院大法官委員會審議後，曾於1901年出版『Marine Insurance Draft』乙書，將整個MIA的草擬過程及引用的判決等翔實納入該書中。該書曾於1903年再版，MIA於1906年制訂通過後，Chalmers將前書改寫為Chalmers’ Marine Insurance Act 1906(第一版)。Chalmers於1927年過世，該書之後一直由聲譽卓著的當代英國海上保險學者或御前律師改版撰寫，最後一版為2019.12出版的第十一版。

為提升保險仲介人考試之報考率及通過率，自民國104年起該考試之題型已變更為選擇題與申論題及名詞解釋各半。為因應考生之需求及配合新型態之考試方式，本中心於106年初特敦請廖述源教授擔任總召集人，並邀請呂廣盛等教授及保險專家進行修訂作業，以使本套書內容更臻完備。因應全球經歷 Covid-19疫情， 如區塊鏈、物聯網及 AI等科技在金融領域的運用對保險行銷通路產生巨大的改變 、 近年來主管機關因極端氣候風險致力推動永續金融 (ESG)之議題，再度邀請銘傳大學范姜肱教授修訂「保險行銷概要 (修訂一版 )」 期能提供保險行銷新趨勢 。

六大主題式分類，以顏色區分，清晰易讀。針對初學者設計，不用筆記也能自學。全彩圖表式輔助說明，淺顯易懂。以計算例解析難懂的條文，讓學習不再艱辛。

【套書內容】 《投資型保險商品第一科7日速成》 《投資型保險商品第二科7日速成》 【套書特色】 ★保險業務員必備重要證照之一，不可忽視！ ★新鮮人投入金融服務業之基本門檻，也是績效、升遷的必備要件！ 【各冊內容】 《投資型保險商品第一科7日速成》 ◎保險業務員必備重要證照之一，不可忽視！ 金融監督管理委員會在2018年6月修正「投資型保險商品銷售應注意事項」第6點規定，其中最重要的便是「招攬之業務員出示其合格登錄證，說明其所屬公司及獲授權招攬投資型保險商品。」簡單理解，便是此張證照是從事保險業務員不可或缺的重要證照之一，如果沒有這張證照便不能從事此項商品之業務推銷。 ◎新鮮人投入金融服務業之基本門檻，也是績效、升遷的必備要件！ 如同普業、期貨、投信投顧、信託、人身保險業務員等證照一般，投資型保險商品業務員也被列入基礎型證照之一。近年，許多金控公司內部已不再個別舉辦升等考試，而是把取得相關證照當作績效、升遷的條件，因此，「投資型保險商品業務員」之證照也成為加分條件之一，綜前所述，不論是意欲投身保險業或是金融服務業都需要此項證照，相較於其他屬性較為單一的證照，「投資型保險商品業務員」證照可說是跨度極高的「法定」證照，如能考取，相信絕對能為你開創更多就業市場之可能性！ ◎金融模組可依循，彈性雖大，第一類組負擔較大！ 「投資型保險商品業務員」之測驗同樣也有模組可依循，其分為兩類組：1.第一類組（通過人身保險業務員資格測驗者），須加考第一科與第二科之內容（即投資型保險概論及相關法令、金融體系概述、證券投資信託及顧問之規範與制度、貨幣時間價值、債券評價及證券評價、風險、報酬與投資組合、資本資產訂價模式、績效評估及調整、投資工具等內容。2.第二類組（具有證券商業務人員、證券商高級業務人員、證券投資分析人員及投信投顧業務員等四者之一資格者），僅須加考第一科之內容（投資型保險概論及相關法令、金融體系概述、證券投資信託及顧問之規範與制度）。 有鑑於此，千華特聘名師，為即將報考第一類組的你量身編寫一套架構清晰、重點分明的應考秘笈，依考試主題編排整理，並針對重點中較易混淆之處解析觀念，幫助你從練習中統整，進而加深印象。不僅如此，在各重點後，均附有相關的「精選試題」，屬於小範圍的單元練習，藉此可以慢慢累積解題的方法、速度等，對於考試很有幫助。最後在書末為你規劃了6回300題的模擬試題，讓你在

◎保險業務員必備重要證照之一，不可忽視！ 金融監督管理委員會在2018年6月修正「投資型保險商品銷售應注意事項」第6點規定，其中最重要的便是「招攬之業務員出示其合格登錄證，說明其所屬公司及獲授權招攬投資型保險商品。」簡單理解，便是此張證照是從事保險業務員不可或缺的重要證照之一，如果沒有這張證照便不能從事此項商品之業務推銷。 ◎新鮮人投入金融服務業之基本門檻，也是績效、升遷的必備要件！ 如同普業、期貨、投信投顧、信託、人身保險業務員等證照一般，投資型保險商品業務員也被列入基礎型證照之一。近年，許多金控公司內部已不再個別舉辦升等考試，而是把取得相關證照當作績效、升遷的條件，因此，「投資型保險商品業務員」之證照也成為加分條件之一，綜前所述，不論是意欲投身保險業或是金融服務業都需要此項證照，相較於其他屬性較為單一的證照，「投資型保險商品業務員」證照可說是跨度極高的「法定」證照，如能考取，相信絕對能為你開創更多就業市場之可能性！ ◎金融模組可依循，彈性雖大，第一類組負擔較大！ 「投資型保險商品業務員」之測驗同樣也有模組可依循，其分為兩類組：1.第一類組（通過人身保險業務員資格測驗者），須加考第一科與第二科之內容（即投資型保險概論及相關法令、金融體系概述、證券投資信託及顧問之規範與制度、貨幣時間價值、債券評價及證券評價、風險、報酬與投資組合、資本資產訂價模式、績效評估及調整、投資工具等內容。2.第二類組（具有證券商業務人員、證券商高級業務人員、證券投資分析人員及投信投顧業務員等四者之一資格者），僅須加考第一科之內容（投資型保險概論及相關法令、金融體系概述、證券投資信託及顧問之規範與制度）。 有鑑於此，千華特聘名師，為有志往「投資型保險商品業務」邁進的你量身編寫一套架構清晰、重點分明的應考秘笈，依考試主題編排整理，並針對重點中較易混淆之處解析觀念，幫助你從練習中統整，進而加深印象。不僅如此，在各重點後，均附有相關的「精選試題」，屬於小範圍的單元練習，藉此可以慢慢累積解題的方法、速度等，對於考試很有幫助。最後在書末為你規劃了4回共400題的模擬試題，讓你在考前衝刺，熟悉答題的節奏與手感，並由名師題題為你解析，可藉由解析來複習觀念，減少失分。＊＊＊＊有疑問想要諮詢嗎？歡迎在「LINE首頁」搜尋「千華」官方帳號，並按下加入好友，無論是考試日期、教材推薦、解題疑問等，都能得到滿意的服務。

《簡明壽險數理》由作者多年參與保險精算實務的視角，採直觀與理論 並重的方式，按部就班地探討生存 (死亡) 機率、精算現值、準備金及紅利分配原理等，適合做為 FAM 學習科目的前導教材，降低讀者學習 FAM 複雜數理的障礙。《簡明壽險數理》第三版除了更新保險實務相關法令與規章，因應 2022 年主管機關公布採用的第六回壽險業經驗生命表，重新試算所有範例與習題。讀者對應《簡明壽險數理》第二版，有利於深入理解生命表改變對於精算現值與準備金的影響。《簡明壽險數理》第三版沿用《簡明 壽險數理》第二版的章節安排，除了對於較艱深的數理部分增添說明以利讀者理解數理之涵義外，並因應保險市場利率變動型商品的普及，於第 3 章新增 3.5 節「利率變動型年金」。調整之後仍維持十二章的內容，提供保險、風險管理、財務金融、精算統計、應用數學等相關科系大學部每週二至三小時全年講授之教材。

產品特色： (1)系統化試題分類，立即掌握考試趨勢。 (2)效率化快速刷題，全方位提升應考力。 (3)線上化診斷考試，試考備考一站備足。 登錄本書MOSME行動學習一點通後可獲得金元寶，金元寶可在IPOE會員中心透過「兌換科幣」，將金元寶兌換成「科幣」可至「歷屆試題及名師分享」測驗使用。 詳解：可於線上閱讀本書詳解。 診斷：可反覆線上練習書籍所有題目，強化試題熟練度。 評量：多元線上評量方式(收錄最新歷屆試題)。 擴增：線上提供最新的試題及詳解，可自主學習調整進度。

三民輔考權威名師累積多年教學經驗，獨家傳授關鍵奪分五顆星！★精準提醒學習重點，完全掌握章節內容！★圖表歸納、統整，準備考試更有效率！★老師叮嚀，如有名師在側效果媲美補習！★精選試題，即時驗收讓盲點無所遁形！★模擬試題，提升答題速度及應考實力！【適用對象】本書適用於「人身保險業務員資格測驗」之考試。【法規更新】為因應各年相關法令的修訂，於2023年對應全文法條內容，更新修訂全書內容包括民法、保險法、所得稅法等，讓讀者能更加精準的掌握考題趨勢。【本書特色】1.全書各章前都有老師提醒該章的學習重點，幫助考生全盤掌握該章學習要點，將寶貴的準備考試時間花在刀口上。2.針對實務及法規內容，作者均貼心整理成各類圖表進行歸納，將內容化繁為簡以提高學習效率。在閱讀完架構內容後，對考題內容與選項中之關鍵字句，特別以「粗體+底線」凸顯重點所在，力求精準闡述必考之處及重要的法律用語，加深讀者印象，減少備考時間。3.本書另外以「老師叮嚀」進行補充說明讀者較容易產生疑問及困惑之處，輕鬆釐清內容，不再陷入死背硬記的漩渦中。4.各章末均為考生收錄與重點相關的精選試題(全書12章共收錄531題)，並針對難題解析，研讀完畢後可立刻進行自我測驗，以收打鐵趁熱之效。5.作者特別比照財團法人保險事業發展中心測驗題型設計4回模擬試題，包含2回保險法規（每回100題）及2回保險實務（每回50題）共300題，透過實戰模擬，鍛鍊考生答題技巧與速度。【人身保險業務員資格測驗資訊】保險業務員係指為所屬之保險業、保險代理人公司、保險經紀人公司及銀行從事保險招攬工作的人員，根據現行「保險業務員管理規則」規定，保險業務員非依本規則辦理登錄，領得登錄證，不得為其所屬公司招攬保險。而登錄的資格便是要參加各有關公會舉辦之業務員資格測驗合格。因此保險業務員資格測驗可說是保險業務員在保險業界發展的入門磚。人身保險業務員資格測驗考科資訊如下：（一）專業科目：包括「人身保險實務」及「人身保險法規」2科。人身保險實務50題（每題2分，測驗時間60分鐘），人身保險法規100題（每題1分，測驗時間80分鐘），均以單選題方式為之。（二）共同科目：金融市場常識與職業道德。以100題採單選題（每題1分，測驗時間60分鐘）。（三）合格標準：1.專業科目：2科應合計140分以上，任何1科不得低於60分始為合格。2.共同科目：以70分（含）以上為合格，成績

透過生動易懂的圖文，從規劃、簽約到理賠，逐步帶你進入保險的世界，你會發現保險很Easy。掌握大原則，讓你拿回保險主導權，用小錢買到大保障！

我幾乎想不到還有什麼工作，擁有絕對的自由。身為一個保險業務員，想要在哪裡開發客戶、採取什麼行銷模式，不需要經過主管或上級同意，完全可以發揮過去人生經驗的累積，從個人喜好、興趣、擅長的領域出發，而且具有容錯性。所謂的容錯是允許各種試誤，每一次被客戶拒絕，都可以再修正或調整，嘗試各種方式達成目標，這是最令我樂在其中的事情。而且工作的時間地點完全不受限制，在哪裡開發客戶、在什麼時間處理工作，全由我決定

◎保險業務員必備重要證照之一，不可忽視！ 金融監督管理委員會在2018年6月修正「投資型保險商品銷售應注意事項」第6點規定，其中最重要的便是「招攬之業務員出示其合格登錄證，說明其所屬公司及獲授權招攬投資型保險商品。」簡單理解，便是此張證照是從事保險業務員不可或缺的重要證照之一，如果沒有這張證照便不能從事此項商品之業務推銷。 ◎新鮮人投入金融服務業之基本門檻，也是績效、升遷的必備要件！ 如同普業、期貨、投信投顧、信託、人身保險業務員等證照一般，投資型保險商品業務員也被列入基礎型證照之一。近年，許多金控公司內部已不再個別舉辦升等考試，而是把取得相關證照當作績效、升遷的條件，因此，「投資型保險商品業務員」之證照也成為加分條件之一，綜前所述，不論是意欲投身保險業或是金融服務業都需要此項證照，相較於其他屬性較為單一的證照，「投資型保險商品業務員」證照可說是跨度極高的「法定」證照，如能考取，相信絕對能為你開創更多就業市場之可能性！ ◎金融模組可依循，彈性雖大，第一類組負擔較大！ 「投資型保險商品業務員」之測驗同樣也有模組可依循，其分為兩類組：1.第一類組（通過人身保險業務員資格測驗者），須加考第一科與第二科之內容（即投資型保險概論及相關法令、金融體系概述、證券投資信託及顧問之規範與制度、貨幣時間價值、債券評價及證券評價、風險、報酬與投資組合、資本資產訂價模式、績效評估及調整、投資工具等內容。2.第二類組（具有證券商業務人員、證券商高級業務人員、證券投資分析人員及投信投顧業務員等四者之一資格者），僅須加考第一科之內容（投資型保險概論及相關法令、金融體系概述、證券投資信託及顧問之規範與制度）。 有鑑於此，千華特聘名師，為即將報考第一類組的你量身編寫一套架構清晰、重點分明的應考秘笈，依考試主題編排整理，並針對重點中較易混淆之處解析觀念，幫助你從練習中統整，進而加深印象。不僅如此，在各重點後，均附有相關的「精選試題」，屬於小範圍的單元練習，藉此可以慢慢累積解題的方法、速度等，對於考試很有幫助。最後在書末為你規劃了6回300題的模擬試題，讓你在考前衝刺，熟悉答題的節奏與手感，並由名師題題為你解析，可藉由解析來複習觀念，減少失分。 ＊＊＊＊有疑問想要諮詢嗎？歡迎在「LINE首頁」搜尋「千華」官方帳號，並按下加入好友，無論是考試日期、教材推薦、解題疑問等，都能得到滿意的服務。我們提供專人諮詢

本書特色由具有實務經驗的名師編著實務與理論密切配合全部依最新法規編著完全掌握命題趨勢絕對切合考試需要

#圖解式編法，圖文搭配，一目了然，一點就通。#專業觀點論述、分析，架構完整且實務案例最全面、最多元。#上班族個人進修學習，大專授課教材的最佳參考工具書。這可能是市面上：1.唯一專門談實質課稅16個法院判例的專業書籍。2.唯一分析保險業對於台灣經濟舉足輕重的專業書籍。3.唯一從稅法切入，但目的是談高額險不要偏重稅法。4.唯一適合送給高資產客戶的大學及研究所教科書。5.唯一把高額保單規畫建議圖表化置於書中。6.期待廣大壽險先進，從複雜的稅法當中解放出來，因為保單擁有比節稅更重要的目的。→循序漸進教授保險稅法之觀念，包括人生報酬率計算、相關的法則及函釋。→從判決文看臺灣保險金實質課稅之案例及其參考特徵，掌握重點。→想知道的全都有：與保險相關稅法優惠、保單節稅誤區、房地產與保單資產分析、保險給付與遺產及贈與稅法及保險法之關係、保單作為資產配置的價值等。不只是風險管理方案保險是財務規劃重要的一環買保險商品真的可以節稅？ 保險以滿足風險保障作為主要功能，但隨著經濟發展、民眾財富與日俱增，保險商品也成為理財規劃重要的一環。近十多年來，臺灣新契約保費收入大幅增長，其中高資產民眾購買高額保單現象也大幅增加，以致於錯誤的保單節稅規劃與「保單實質課稅」爭議案例節節攀升。 本書從「實質課稅原則」談起，分成觀念篇、實戰篇、應用篇三大部分，深入淺出討論保單到底能否節稅；分析、研討財政部公告的保單實質課稅判例，釐清保險相關稅法優惠的合理運用，避免民眾與保險行業人員對保險相關稅法的錯誤認知；並詳實分析保單的多元功能及作為資產配置的價值。適合從業人員，金融相關科系所和EMBA碩士在職專班師生等研讀。

●為什麼我沒有想過要做大單？●為什麼我有機會做大單，卻又擔心成交不了？●為什麼我想要做大單，大腦卻不斷湧現恐懼？●為什麼我有很多高端人脈，卻無法開口談大單？ ●為什麼我沒有做大單明確的SOP流程？●為什麼我透過多元化的服務保戶，愈能成交大單？●為什麼我沒有想過組建做大單的團隊？●為什麼我沒有想過，做大單可以創造永續發展的保險企業王國？大單成交心法！●大單的判定，不在件數和金額大小，而是保險人榮耀的指標！●大單的過程，沒有挫敗、沒有拒絕，只有掌握訊息、回應訊息！●大單的條件，不是運氣＋人脈，而是三識（知識＋見識＋膽識）缺一不可！●大單的對象，並非只做一個人，而是穩固一個家庭、一個家族、一個企業、一個國家，甚至全世界的財富和基業！● 大單的功能，可以為客戶植入保險ESG晶片，安居樂業，並且延續大愛，照顧好每一個世代！●大單的成交，是一套具備「親和力（Rapport）、目標性（Outcome）、平衡感（Sensory Acuity）、彈性化（Behavioral Flexibility）」四大特質的完整系統！●大單的價值，是透過創富、守富、享富、傳富，淵遠流長的計畫，承載愛與責任！●大單的使命和願景，不只自己要做大單，還要帶著團隊做大單，植入保險ESG晶片，創造永續發展的保險企業王國！

◎代理經銷：白象文化「數字看保險」結合家族傳承整體背景因素配置，保單效益在正子檢驗系統中詳細發揮互相比對，兩者是否契合的作用，藉此過程省視是否達到資產保全的效果，同時也CHECKE家族傳承與和諧氛圍力量凝聚的人文保全是否一致，特別是公司長遠經營權分配和公司發展，與消除紛爭的大筆現金(備援水庫)預留是否一致。過去的保險書籍很少觸及企業的家族傳承，更沒有具體的範例可供參考。本書針對傳承與資產保全提供詳細資料，期許對這個傳承交接的年代，讓企業家的資產完整保留，更讓傳承的過程圓滿，使二戰嬰兒潮的企業家們，今生開天闢地的事蹟成為永久流傳的佳話。

繁複的財產保險學，一本就通，帶您認識各險種之基本內容。本書為基本實務的方向，是您增強實力的必備經典！每章後附歷年來考試院舉辦的保險經紀人與保險代理人專業考試之財產保險實務科目的非選擇題考題，對於有志於取得保險專業證照的讀者，是不可錯過的好書。在我國財產保險一詞，應係包括第一人性質的產物保險與第三人性質的產物保險，前者可稱為狹義的財產保險，後者則是責任保險的範圍。第一人性質的狹義財產保險所承保之財產，只要可以貨幣價值表現且產物保險公司願意承保者，原則上皆有相對應之保險種類，險種名稱遍布陸、海、空，例如：汽車保險、海上保險、航空保險，即便是於太空中運作的人造衛星或是探測火星的毅力號，亦有對應之太空保險。第三人性質之責任保險，只要是法律上有所規範者，不論是強制性的保險或是可選擇投保與否之任意性保險，均包括在內。財產保險是一門範圍極廣的專業，對於讀者來說，能有一本架構完備兼具實務應用的教科書，絕對是學習路上的一大助力。本書集結財產保險領域中，在各險種有豐富實務經驗的學者專家撰寫而成。不管是增強實力、考試複習，都能助讀者一臂之力，打好根基、更上層樓。